某集團(tuán)薪酬與績(jī)效管理調(diào)研咨詢項(xiàng)目提案-文庫(kù)吧資料
2025-07-22 18:25本頁(yè)面
【正文】 移交人（簽字）： 年 月 日 接收人（簽字）： 年 月 日 負(fù)責(zé)人（簽字）： 年 月 日 附 12： 個(gè)人住房貸款檔案借閱登記表 序號(hào) 借閱登記 歸還登記 借閱時(shí)間 借款單位 （個(gè)人）簽字 目錄號(hào) 案卷號(hào) 歸檔號(hào) 內(nèi)容 歸還 時(shí)間 簽收人 簽字 附 13： 個(gè)人住房貸款一般檔案資料出借單 編號(hào) : 客戶名稱 案卷號(hào) 歸檔號(hào) 借閱單位 借閱人 借閱日期 出借期限 批準(zhǔn)人簽字 經(jīng)借人簽字 借閱人簽字 附 14： 個(gè)人住房貸款一般檔案資料清退確認(rèn)書(shū) 因借款人 已經(jīng)還清 號(hào) 《借款合同》項(xiàng)下貸款本息，現(xiàn)將以下資料退還借款人，雙方清點(diǎn)無(wú)誤，特此確認(rèn)。 具體內(nèi)容見(jiàn)下表。 借款人姓名 重要資料名稱 重要資料序號(hào) 金額 備注 業(yè)務(wù)部門 借款人或第三人 經(jīng)辦人簽章： 借款人或第三人簽章： 業(yè)務(wù)部門公章： 年 月 日 年 月 日 保管部門 經(jīng)辦人簽章： 保管部門公章： 年 月 日 附 4： 個(gè)人住房貸款重要檔案資料領(lǐng)用、退回通知書(shū) 行名： 年第 號(hào) 因 ，需領(lǐng)用 /退回保管第 號(hào)《借款合同》、 號(hào)《抵押合同》（《質(zhì)押合同》、雙方協(xié)議、法院判決）所確定的 （借款人或第三人）的下述重要權(quán)證或文件。 三、合作樓盤(pán)檔案材料 （一）開(kāi)發(fā)商基本情況資料 營(yíng)業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）； 法人代碼證（復(fù)印件）、稅務(wù)登記證明（復(fù)印件）； 公司章程、聯(lián)營(yíng)協(xié)議（復(fù)印件）； 資質(zhì)證書(shū)（復(fù)印件）； 貸款證（卡）（復(fù)印件）、企業(yè)信用等級(jí)認(rèn)定書(shū)； 近 3 年及近期的財(cái)會(huì)報(bào)告（原件或復(fù)印件），以及有權(quán)部門對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的審查證明； 董事會(huì)同意提供保證的決議（原件）； （二）項(xiàng)目資料 國(guó)有土地使用權(quán)證（復(fù)印件）； 建設(shè)用地規(guī)劃許可證（復(fù)印件）； 建設(shè)工程開(kāi) 工許可證（復(fù)印件）； 建設(shè)工程規(guī)劃許可證（復(fù)印件）； 商品房銷（預(yù)）售許可證（復(fù)印件）。 （三）個(gè)人住房貸款調(diào)查審批表（原件）； （四）借款合同、保證合同、抵押合同、質(zhì)押合同、委托扣款協(xié)議（原件）； （五）貸款指標(biāo)通知單（ 原件）或開(kāi)立貸款帳戶通知書(shū)（原件）； （六）貸款轉(zhuǎn)存款憑證（原件）。 第三十一條 本實(shí)施細(xì)則自發(fā)布之日起執(zhí)行。 第二十九條 本實(shí)施細(xì)則由中國(guó)建設(shè)銀行總行負(fù)責(zé)解釋?！靶刨J檔案案卷目錄”一份留移交部門備查，另一份和“信貸檔案移交表”一起隨貸款檔案一同一交給檔案部門。 第二十七條 移交時(shí)，經(jīng)營(yíng)部門檔案管理人員應(yīng)按照案卷排列順序填寫(xiě)“信貸檔案案卷目錄”（附 15）一式兩份及“信貸檔案移交表”（附 16）一式兩份。經(jīng)營(yíng)部門檔案 管理人員應(yīng)于每年 3 月底之前，將上一年度執(zhí)行完畢的貸款檔案移交檔案部門歸檔?！皞€(gè)人住房貸款一般檔案資料清退確認(rèn)書(shū)”補(bǔ)充貸款檔案管理。 第二十五條 檔案資料清退。 四、歸還出借的信貸檔案資料時(shí)，由信貸檔案管理人員負(fù)責(zé)清點(diǎn)歸檔，同時(shí)交還借用人“個(gè)人住房貸款一般檔案資料出借單”，并在“個(gè)人住房貸款檔案借閱登記表”上登記注銷。 三、信貸檔案資料借用人或查閱人在借用或查閱期間，應(yīng)保證資料的安全性、完整性和有效性，借用或查閱人均不得對(duì)檔案資料涂改、拆取、標(biāo)注、偽造、損毀、遺失和對(duì)外公開(kāi)。需要將資料帶離現(xiàn)場(chǎng)的，經(jīng)同意后由信貸檔案管理人員為其復(fù)印，復(fù)印資料不得擅自外傳?！皞€(gè)人住房貸款檔案借閱登記表”要專夾保管。對(duì)借用或查閱資料的時(shí)間和內(nèi)容、行為要做概要記錄，且由借用人或查閱人簽字確認(rèn)。 第二十四條 檔案資料的使用。 三、建立檔案管理人員變更交接制度。 二、檔案資料需要的原本、原稿，不得另行編寫(xiě)與修改。 一、經(jīng)營(yíng)部門檔案管理人員有義務(wù)保證檔案資料的安全，嚴(yán)密防火、防潮、防塵、防盜、防蛀、防腐蝕。在檔案資料裝訂的過(guò)程中也要充分考慮到這一需要，可以采用在資料末尾直接粘貼補(bǔ)充材料并增加件號(hào)，或事先預(yù)留空白頁(yè)以后加貼新資料等方式。 （十三）目錄號(hào)、案卷號(hào)：由檔案部門統(tǒng)一編制。 （十一）盒號(hào)：填寫(xiě)檔案盒排列的順序號(hào)。 （九）卷內(nèi)件（張）數(shù)：填寫(xiě)卷內(nèi)實(shí)有文件件數(shù)，其數(shù)字應(yīng)與卷內(nèi)目錄“件號(hào)”的尾數(shù)相一致。 （七）保管期限： 5 年。 （五）案卷標(biāo)題：貸款品種及用途，合作樓盤(pán)填寫(xiě)項(xiàng)目名稱。 （三）檔案類別：填寫(xiě)“經(jīng)營(yíng)類信貸檔案”（簡(jiǎn)稱“個(gè)人房貸”）。 七、按以下要求逐卷填寫(xiě)案卷封面和卷盒脊背各項(xiàng)目： （一）全宗名稱及全宗號(hào)：“全宗名稱”一欄填寫(xiě)本行全稱，或?qū)⒈拘腥Q印制在固定位置；“全宗號(hào)”一欄按檔案行政管理部門有關(guān)規(guī)定填寫(xiě) 。 六、按照案卷的排列順序編制歸檔號(hào)。對(duì)有合作房地產(chǎn) 開(kāi)發(fā)企業(yè)的，首先區(qū)分不同的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)，然后將該房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)項(xiàng)下個(gè)人住房貸款檔案按不同的合作樓盤(pán)項(xiàng)目分開(kāi)，同一合作 樓盤(pán)項(xiàng)目下，再按照個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)發(fā)生的先后順序依次進(jìn)行排列。 五、將案卷按照“貸款品種－開(kāi)發(fā)企業(yè)－合作樓盤(pán)項(xiàng)目－個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間”的順序進(jìn)行分類與排列。 三、每個(gè)案卷均應(yīng)編制“信貸檔案卷內(nèi)目錄”（附 10）一式兩份，其中一份放卷首，另一份作為檢索工具。同一房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)
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