【正文】 營規(guī)則和風險控制第二十二條 融資性擔保公司應當依法建立健全公司治理結構，完善議事規(guī)則、決策程序和內審制度，保持公司治理的有效性。（五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。（三）受托發(fā)放貸款。第二十一條 融資性擔保公司不得從事下列活動：（一）吸收存款。（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務。（三）與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。第十九條 融資性擔保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務：（一）訴訟保全擔保。（五）信用證擔保。（三）貿易融資擔保。第三章 業(yè)務范圍第十八條 融資性擔保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務：（一）貸款擔保。擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產或從公司取得任何利益。第十六條 融資性擔保公司解散或被撤銷的，應當依法成立清算組進行清算，按照債務清償計劃及時償還有關債務。第十五條 融資性擔保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門予以撤銷。第十三條 融資性擔保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構的，應當征得該融資性擔保公司所在地監(jiān)管部門同意，并經(jīng)擬設立分支機構所在地監(jiān)管部門審查批準。（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。（八）分立或者合并。（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。（四）變更公司住所。（二）變更組織形式。（九）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。（七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。（五）股東出資的驗資證明以及持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關資料。（三）章程草案。應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項。注冊資本為實繳貨幣資本。董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議另行制定。（六）有符合要求的營業(yè)場所。（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。任何單位和個人未經(jīng)監(jiān)管部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二章 設立、變更和終止第八條 設立融資性擔保公司及其分支機構，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準。第七條 融資性擔保公司由省、自治區(qū)、直轄市人民政府實施屬地管理。融資性擔保公司應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務無關或有損客戶利益的活動。第四條 融資性擔保公司依法開展業(yè)務，不受任何機關、單位和個人的干涉。第三條 融資性擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會主席 劉明康中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會主任 張平中華人民共和國工業(yè)和信息化部部長 李毅中中華人民共和國財政部部長 謝旭人中華人民共和國商務部部長 陳德銘中國人民銀行行長 周小川國家工商行政管理總局局長 周伯華二○一○年三月八日融資性擔保公司管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》等法律規(guī)定，制定本辦法。第三篇：融資性擔保公司管理暫行辦法融資性擔保公司管理暫行辦法 銀監(jiān)會令2010年第3號 頒布時間：201038 發(fā)文單位：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 國家發(fā)展和改革委員會 工業(yè)和信息化部等為加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》等法律規(guī)定，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會、中華人民共和國工業(yè)和信息化部、中華人民共和國財政部、中華人民共和國商務部、中國人民銀行、國家工商行政管理總局制定了《融資性擔保公司管理暫行辦法》，經(jīng)國務院批準，現(xiàn)予公布。第六十條 本實施細則施行前已經(jīng)設立的融資性擔保公司不符合《融資性擔保公司管理暫行辦法》和本實施細則規(guī)定的，應當在2011年3月31日前達到《融資性擔保公司管理暫行辦法》和本實施細則規(guī)定的要求。外商投資的融資性擔保公司適用本實施細則，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。第五十八條 違反本實施細則規(guī)定，擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的，由所在地 市金融局（辦）提出處理意見，省金融辦按照《融資性擔保公司管理暫行辦法》第五十條規(guī)定，會同有關部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資擔保字樣的，由所在地市金融局（辦）提出處理意見，省金融辦按照《融資性擔保公司管理暫行辦法》第五十條規(guī)定責令改正，依法予以處罰。第六章 法律責任第五十六條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有《融資性擔保公司管理暫行辦法》第四十八條情形的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。省級融資性擔保行業(yè)自律組織接受省金融辦的指導。各市金融局（辦）應當及時向本級人民政府和省金融辦報告轄區(qū)內融資性擔保行業(yè)的重大風險事件和處置情況。第五十三條 各市金融局（辦）應于每年2月中旬前向本級人民政府和省金融辦報告上一轄區(qū)內融資性擔保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況。第五十一條 融資性擔保公司分支機構，接受所在地監(jiān)管部門監(jiān)管，按要求報送有關報表、資料。第四十九條 融資性擔保公司應當及時向所在地市金融局（辦）報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保公司出示檢查通知書和相關證件。第四十七條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔保公司進行現(xiàn)場檢查。第四十六條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權要求本轄區(qū)融資性擔保公司提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關情況進行說明或進行必要的整改。第四十五條 融資性擔保公司應當按季度向所在地市金融局（辦）和省金融 辦報告資產和資本金的運用情況。第四十四條 融資性擔保公司應當按照規(guī)定及時向所在地市金融局（辦）報送經(jīng)營報告、財務會計報告、合法合規(guī)報告等文件資料。各市金融局（辦）應于每年5月底前完成本轄區(qū)融資性擔保公司上一機構概覽報告，報省金融辦備案。第四十三條 全省統(tǒng)一建立融資性擔保公司非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)，建立健全融資性擔保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度，對經(jīng)營及風險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。第四十一條 融資性擔保公司應當將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資產和資本金的構成及運用情況、擔保業(yè)務總體情況等信息告知相關債權人。第三十九條 融資性擔保公司辦理融資性擔保業(yè)務，應當與被擔保人約定在 擔保期間可持續(xù)獲得相關信息并有權對相關情況進行核實。融資性擔保公司應當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。未到期責任準備金、擔保賠償準備金的提取和使用管理辦法由省金融辦另行制定。融資性擔保公司每年應當按照不低于當年年末擔保責任余額1％的比例提取擔保賠償準備金。第三十七條 融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的50％提取未到期責任準備金。第三十六條 融資性擔保公司不得為其母公司、子公司等關聯(lián)企業(yè)，以及持股比例達5%以上的股東及其關聯(lián)企業(yè)提供融資性擔保。融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的10%，對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的15%，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產的30%.擔保責任余額是指融資性擔保公司實際承擔風險的擔保責任金額，不包括 銀行業(yè)金融機構、再擔保機構、政府擔?；?、其他融資性擔保公司等按照合同約定分擔的風險責任金額。收取的客戶保證金應當存入專門賬戶，由融資性擔保公司、被擔保人、貸款銀行三方簽訂托管協(xié)議，委托銀行進行監(jiān)管，任何機構和個人不得挪用。第三十二條 融資性擔保公司收取的擔保費，可根據(jù)擔保項目的風險程度，由融資性擔保公司與被擔保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關規(guī)定。融資性擔保公司應當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程，加強對擔保項目的風險評估和管理。融資性擔保公司從事非法集資活動的，由有關部門依法予以查處。（四）受托投資。（二）發(fā)放貸款。（五）省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。（二）一類地區(qū)的融資性擔保公司，注冊資本應不低于人民幣3億元；二類地區(qū)的融資性擔保公司，注冊資本應不低于人民幣2億元。第二十八條 融資性擔保公司符合以下條件的，經(jīng)省金融辦批準，可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務。（四）以自有資金進行投資。（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務。（六）其他融資性擔保業(yè)務。（四）項目融資擔保。（二）票據(jù)承兌擔保。第二十五條 省屬融資性擔保公司設立、變更、終止等事宜，由省金融辦直接受理并審查批準。第二十三條 融資性擔保公司不能清償?shù)狡趥鶆?，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法實施破產。市金融局（辦）監(jiān)督其清算過程。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。融資性擔保公司應提交解散理由、或有債務 保障措施及債務清償計劃等資料。第十九條 融資性擔保公司及其分支機構自批準設立之日起，無正當理由超過六個月未開業(yè)，或開業(yè)后連續(xù)六個月以上未經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的，由省金融辦收回經(jīng)營許可證，并告知工商行政管理部門，按有關規(guī)定予以處理。第十八條 融資性擔保公司變更事項以及融資性擔保公司分支機構設立與變更事項應當提交的文件、資料清單，由省金融辦另行規(guī)定。（四）修改章程。（二）變更除法人代表、董事長、總經(jīng)理或實際履行相應職責人員以外的董事、監(jiān)事、高級管理人員。第十七條 融資性擔保公司變更下列事項之一的，由所在地市金融局（辦）負責審查批準，報省金融辦備案。（九）省金融辦規(guī)定的其他變更事項。（七）變更持有5％以上股權的股東。（五）調整業(yè)務范圍。（三）變更注冊資本。（一）變更名稱。第十六條 融資性擔保公司變更下列事項之一的，應向所在地市金融局（辦）提出申請。省外融資性擔保公司在省內設立分支機構，應當征得其總公司所在地省級監(jiān)管部門同意，向擬設地市金融局（辦）提出申請，由省金融辦審查批準。省屬融資性擔保公司設立分支機構，由省金融辦征求擬設地市金融局（辦）意見后審查批準。第十四條 省內融資性擔保公司在省內設立分支機構，應征得總公司所在地市金融局（辦）同意，向擬設地市金融局（辦）提出申請。省外融資性擔保公司申請設立分支機構，應具備上述條件，其中注冊資本 應不低于人民幣2億元。（三）近兩年每年累計發(fā)生的代償損失或投資損失不得高于凈資產的5%.（四）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄。第十二條 融資性擔保公司申請設立分支機構，應當具備下列條件：（一）連續(xù)經(jīng)營融資性擔保業(yè)務兩年以上，近兩年連續(xù)盈利。（九）工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。（七）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷和資格證明。（六）股東基本情況的報告。（四）股東關于入股資金來源合法性及持續(xù)出資的承諾書。（三）章程草案。（二）可行性研究報告。第十一條 設立融資性擔保公司，應當提交下列文件、資料：（一）申請書。一類地區(qū)融資性擔保公司注冊資本最低限額不得低于人民幣1億元，二類地區(qū)融資性擔保公司注冊資本最低限額不得低于人民幣5000萬元。第十條 設立融資性擔保公司注冊資本的最低限額實行地區(qū)分類管理。（七）省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。（五）有健全的組織機構和內部控制、風險管理制度。（三）有符合本實施細則規(guī)定的注冊資本。第九條 設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。經(jīng)批準設立的融資性擔保公司，應當在公司名稱中冠以“融資擔?！弊謽?，由省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。各市金融局（辦）具體負責轄區(qū)內融資性擔保公司及融資性擔保公司分支機構相關事項的初審或審查批準工作，承擔對轄區(qū)內融資性擔保公司及融資性擔保公司分支機構的日常監(jiān)管和風險處置。省屬融資性擔保公司的日常監(jiān)管和風險處置由省金融辦負責。第七條 廣東省人民政府金融工作辦公室（以下簡稱省金融辦）以及各地級以上市金融局（辦）是我省融資性擔保公司的監(jiān)管部門。融資性擔保公司應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務無關或有損客戶利益的活動。第四條 融資性擔保公司依法開展業(yè)務，不受任何機關、單位和個人的干涉。第三條 融資性擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。第二條 本實施細則所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。第二篇：廣東省《融資性擔保公司管理暫行辦法》實施細則廣東省《融資性擔保公司管理暫行辦法》實施細則廣東省《融資性擔保公司管理暫行辦法》實施細則廣東省人民政府 廣東省《融資性擔保公司管理暫行辦法》實施細則 第149號《廣東省〈融資性擔保公司管理暫行辦法〉實施細則》已經(jīng)2010年9月9日廣東省人民政府第十一屆60次常務會議通過，現(xiàn)予公布，自2010年11月1日起施行。第六十條 本實施細則施行前已經(jīng)設立的融資性擔保公司不符合《融資性擔保公司管理暫行辦法》和本實施細則規(guī)定的，應當在2011年3月31日前達到《融資性擔保公司管理暫行辦法》和本實施細則規(guī)定的要求。外商投資的融資性擔保公司適用本實施細則，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。第五十八條 違反本實施細則規(guī)定，擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的，由所在地市金融局（辦）提出處理意見，省金融辦按照《融資性擔保公司管理暫行辦法》第五十條規(guī)定，會同有關部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資擔保字樣的，由所在地市金融局（辦）提出處理意見，省金融辦按