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廣東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法實施細(xì)則定稿-文庫吧資料

2024-10-24 22:28本頁面
  

【正文】 營規(guī)則和風(fēng)險控制第二十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu),完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度,保持公司治理的有效性。(五)監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。(三)受托發(fā)放貸款。第二十一條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動:(一)吸收存款。(二)監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。(五)監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。(三)與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。第十九條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn),可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù):(一)訴訟保全擔(dān)保。(五)信用證擔(dān)保。(三)貿(mào)易融資擔(dān)保。第三章 業(yè)務(wù)范圍第十八條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn),可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù):(一)貸款擔(dān)保。擔(dān)保責(zé)任解除前,公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。第十六條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算,按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。第十五條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為,不予撤銷將嚴(yán)重危害市場秩序、損害公眾利益的,由監(jiān)管部門予以撤銷。第十三條 融資性擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司所在地監(jiān)管部門同意,并經(jīng)擬設(shè)立分支機構(gòu)所在地監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。(十)監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。(八)分立或者合并。(六)變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。(四)變更公司住所。(二)變更組織形式。(九)監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。(七)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。(五)股東出資的驗資證明以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。(三)章程草案。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項。注冊資本為實繳貨幣資本。董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議另行制定。(六)有符合要求的營業(yè)場所。(四)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。(二)有具備持續(xù)出資能力的股東。任何單位和個人未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù),不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣,法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二章 設(shè)立、變更和終止第八條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu),應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。第七條 融資性擔(dān)保公司由省、自治區(qū)、直轄市人民政府實施屬地管理。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密,不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。第四條 融資性擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù),不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉。第三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則,建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立,經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會主席 劉明康中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會主任 張平中華人民共和國工業(yè)和信息化部部長 李毅中中華人民共和國財政部部長 謝旭人中華人民共和國商務(wù)部部長 陳德銘中國人民銀行行長 周小川國家工商行政管理總局局長 周伯華二○一○年三月八日融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為加強對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理,規(guī)范融資性擔(dān)保行為,促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合同法》等法律規(guī)定,制定本辦法。第三篇:融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法 銀監(jiān)會令2010年第3號 頒布時間:201038 發(fā)文單位:中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 國家發(fā)展和改革委員會 工業(yè)和信息化部等為加強對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理,規(guī)范融資性擔(dān)保行為,促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展,依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合同法》等法律規(guī)定,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會、中華人民共和國工業(yè)和信息化部、中華人民共和國財政部、中華人民共和國商務(wù)部、中國人民銀行、國家工商行政管理總局制定了《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》,經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn),現(xiàn)予公布。第六十條 本實施細(xì)則施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和本實施細(xì)則規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和本實施細(xì)則規(guī)定的要求。外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本實施細(xì)則,法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,依照其規(guī)定。第五十八條 違反本實施細(xì)則規(guī)定,擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的,由所在地 市金融局(辦)提出處理意見,省金融辦按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第五十條規(guī)定,會同有關(guān)部門依法予以取締并處罰;擅自在名稱中使用融資擔(dān)保字樣的,由所在地市金融局(辦)提出處理意見,省金融辦按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第五十條規(guī)定責(zé)令改正,依法予以處罰。第六章 法律責(zé)任第五十六條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第四十八條情形的,依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。省級融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織接受省金融辦的指導(dǎo)。各市金融局(辦)應(yīng)當(dāng)及時向本級人民政府和省金融辦報告轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險事件和處置情況。第五十三條 各市金融局(辦)應(yīng)于每年2月中旬前向本級人民政府和省金融辦報告上一轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況。第五十一條 融資性擔(dān)保公司分支機構(gòu),接受所在地監(jiān)管部門監(jiān)管,按要求報送有關(guān)報表、資料。第四十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時向所在地市金融局(辦)報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議?,F(xiàn)場檢查時,檢查人員不得少于2人,并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。第四十七條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,可以對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查。第四十六條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,有權(quán)要求本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司提供專項資料,或約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話,要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。第四十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向所在地市金融局(辦)和省金融 辦報告資產(chǎn)和資本金的運用情況。第四十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向所在地市金融局(辦)報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件資料。各市金融局(辦)應(yīng)于每年5月底前完成本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司上一機構(gòu)概覽報告,報省金融辦備案。第四十三條 全省統(tǒng)一建立融資性擔(dān)保公司非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng),建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度,對經(jīng)營及風(fēng)險狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測。第四十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資產(chǎn)和資本金的構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。第三十九條 融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在 擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進(jìn)行核實。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實行風(fēng)險分類管理,準(zhǔn)確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。未到期責(zé)任準(zhǔn)備金、擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的提取和使用管理辦法由省金融辦另行制定。融資性擔(dān)保公司每年應(yīng)當(dāng)按照不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。第三十七條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。第三十六條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司、子公司等關(guān)聯(lián)企業(yè),以及持股比例達(dá)5%以上的股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔(dān)保。融資性擔(dān)保公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%,對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%,對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%.擔(dān)保責(zé)任余額是指融資性擔(dān)保公司實際承擔(dān)風(fēng)險的擔(dān)保責(zé)任金額,不包括 銀行業(yè)金融機構(gòu)、再擔(dān)保機構(gòu)、政府擔(dān)?;?、其他融資性擔(dān)保公司等按照合同約定分擔(dān)的風(fēng)險責(zé)任金額。收取的客戶保證金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶,由融資性擔(dān)保公司、被擔(dān)保人、貸款銀行三方簽訂托管協(xié)議,委托銀行進(jìn)行監(jiān)管,任何機構(gòu)和個人不得挪用。第三十二條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費,可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度,由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定,但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制,并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程,加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動的,由有關(guān)部門依法予以查處。(四)受托投資。(二)發(fā)放貸款。(五)省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。(二)一類地區(qū)的融資性擔(dān)保公司,注冊資本應(yīng)不低于人民幣3億元;二類地區(qū)的融資性擔(dān)保公司,注冊資本應(yīng)不低于人民幣2億元。第二十八條 融資性擔(dān)保公司符合以下條件的,經(jīng)省金融辦批準(zhǔn),可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)。(四)以自有資金進(jìn)行投資。(二)投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。(六)其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。(四)項目融資擔(dān)保。(二)票據(jù)承兌擔(dān)保。第二十五條 省屬融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更、終止等事宜,由省金融辦直接受理并審查批準(zhǔn)。第二十三條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù),并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的,應(yīng)當(dāng)依法實施破產(chǎn)。市金融局(辦)監(jiān)督其清算過程。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。融資性擔(dān)保公司應(yīng)提交解散理由、或有債務(wù) 保障措施及債務(wù)清償計劃等資料。第十九條 融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)自批準(zhǔn)設(shè)立之日起,無正當(dāng)理由超過六個月未開業(yè),或開業(yè)后連續(xù)六個月以上未經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的,由省金融辦收回經(jīng)營許可證,并告知工商行政管理部門,按有關(guān)規(guī)定予以處理。第十八條 融資性擔(dān)保公司變更事項以及融資性擔(dān)保公司分支機構(gòu)設(shè)立與變更事項應(yīng)當(dāng)提交的文件、資料清單,由省金融辦另行規(guī)定。(四)修改章程。(二)變更除法人代表、董事長、總經(jīng)理或?qū)嶋H履行相應(yīng)職責(zé)人員以外的董事、監(jiān)事、高級管理人員。第十七條 融資性擔(dān)保公司變更下列事項之一的,由所在地市金融局(辦)負(fù)責(zé)審查批準(zhǔn),報省金融辦備案。(九)省金融辦規(guī)定的其他變更事項。(七)變更持有5%以上股權(quán)的股東。(五)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。(三)變更注冊資本。(一)變更名稱。第十六條 融資性擔(dān)保公司變更下列事項之一的,應(yīng)向所在地市金融局(辦)提出申請。省外融資性擔(dān)保公司在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu),應(yīng)當(dāng)征得其總公司所在地省級監(jiān)管部門同意,向擬設(shè)地市金融局(辦)提出申請,由省金融辦審查批準(zhǔn)。省屬融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu),由省金融辦征求擬設(shè)地市金融局(辦)意見后審查批準(zhǔn)。第十四條 省內(nèi)融資性擔(dān)保公司在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu),應(yīng)征得總公司所在地市金融局(辦)同意,向擬設(shè)地市金融局(辦)提出申請。省外融資性擔(dān)保公司申請設(shè)立分支機構(gòu),應(yīng)具備上述條件,其中注冊資本 應(yīng)不低于人民幣2億元。(三)近兩年每年累計發(fā)生的代償損失或投資損失不得高于凈資產(chǎn)的5%.(四)近兩年無違法、違規(guī)不良記錄。第十二條 融資性擔(dān)保公司申請設(shè)立分支機構(gòu),應(yīng)當(dāng)具備下列條件:(一)連續(xù)經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)兩年以上,近兩年連續(xù)盈利。(九)工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。(七)擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷和資格證明。(六)股東基本情況的報告。(四)股東關(guān)于入股資金來源合法性及持續(xù)出資的承諾書。(三)章程草案。(二)可行性研究報告。第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司,應(yīng)當(dāng)提交下列文件、資料:(一)申請書。一類地區(qū)融資性擔(dān)保公司注冊資本最低限額不得低于人民幣1億元,二類地區(qū)融資性擔(dān)保公司注冊資本最低限額不得低于人民幣5000萬元。第十條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司注冊資本的最低限額實行地區(qū)分類管理。(七)省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。(五)有健全的組織機構(gòu)和內(nèi)部控制、風(fēng)險管理制度。(三)有符合本實施細(xì)則規(guī)定的注冊資本。第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:(一)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司,應(yīng)當(dāng)在公司名稱中冠以“融資擔(dān)?!弊謽?,由省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證,并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。各市金融局(辦)具體負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司及融資性擔(dān)保公司分支機構(gòu)相關(guān)事項的初審或?qū)彶榕鷾?zhǔn)工作,承擔(dān)對轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司及融資性擔(dān)保公司分支機構(gòu)的日常監(jiān)管和風(fēng)險處置。省屬融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險處置由省金融辦負(fù)責(zé)。第七條 廣東省人民政府金融工作辦公室(以下簡稱省金融辦)以及各地級以上市金融局(辦)是我省融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管部門。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密,不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。第四條 融資性擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù),不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉。第三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則,建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。第二條 本實施細(xì)則所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定,當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時,由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。第二篇:廣東省《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》實施細(xì)則廣東省《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》實施細(xì)則廣東省《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》實施細(xì)則廣東省人民政府 廣東省《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》實施細(xì)則 第149號《廣東省〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉實施細(xì)則》已經(jīng)2010年9月9日廣東省人民政府第十一屆60次常務(wù)會議通過,現(xiàn)予公布,自2010年11月1日起施行。第六十條 本實施細(xì)則施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和本實施細(xì)則規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和本實施細(xì)則規(guī)定的要求。外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本實施細(xì)則,法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,依照其規(guī)定。第五十八條 違反本實施細(xì)則規(guī)定,擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的,由所在地市金融局(辦)提出處理意見,省金融辦按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第五十條規(guī)定,會同有關(guān)部門依法予以取締并處罰;擅自在名稱中使用融資擔(dān)保字樣的,由所在地市金融局(辦)提出處理意見,省金融辦按
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