【正文】 （十）省聯(lián)席會議要求提交的其他文件、資料。（八）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。（六）具有資質(zhì)的會計師事務所出具的驗資報告，以及持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)資料。（四）章程草案。（二）可行性研究報告。第十三條 設立融資性擔保機構(gòu)，應向?qū)徟块T提交下列文件、資料：（一）設立申請書。融資性擔保機構(gòu)的注冊資本須為實繳貨幣資本，其來源應真實合法。（七）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他審慎性條件。（五）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風險管理制度。（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。第十一條 設立融資性擔保機構(gòu)，應當具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。涉及財政出資的，應同時報同級財政部門和省財政廳備案。任何單位和個人未經(jīng)審批部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二章 設立、變更和終止第九條 設立融資性擔保機構(gòu)及其分支機構(gòu)，應當經(jīng)審批部門的審查批準。融資性擔保機構(gòu)應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務無關(guān)或有損客戶利益的活動。第六條 融資性擔保機構(gòu)作為獨立法人依法開展業(yè)務，不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉，并承擔相應民事責任。第五條 融資性擔保機構(gòu)應當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。省聯(lián)席會議下設辦公室，辦公室設在省經(jīng)濟和信息化委，省經(jīng)濟和信息化委為全省擔保行業(yè)的主管部門和聯(lián)席會議牽頭單位，會同其他成員單位履行對融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)管職責，指導、督促市（州、地）、縣（市、區(qū)）政府（地區(qū)行署）加強對融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)管和風險控制。本省行政區(qū)域內(nèi)融資性擔保機構(gòu)的設立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本辦法。第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。貴州省人民政府辦公廳文件黔府辦發(fā)〔2010〕96號省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法的通知各自治州、市人民政府，各地區(qū)行署，各縣（自治縣、市、市轄區(qū)、特區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)：經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)將《貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認真組織實施。省經(jīng)信委負責注冊資本5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔保機構(gòu)的審批、日常營運監(jiān)管和風險處置；授權(quán)各市（州、地）人民政府確定的審批部門對500萬元至5000萬元的融資性擔保機構(gòu)的審批、日常營運監(jiān)管和風險處置；指導和監(jiān)督各市（州、地）審批部門的工作。融資性擔保機構(gòu)擔保余額不得超過凈資產(chǎn)10倍，擔保賠償準備金為責任余額1%，以自有資金投資不得超過凈資產(chǎn)的20%?！顿F州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定我省融資性擔保機構(gòu)主要業(yè)務為：貸款擔保、票據(jù)承兌擔保、貿(mào)易融資擔保、項目融資擔保、信用保證擔保等傳統(tǒng)融資性擔保業(yè)務；可兼營訴訟保全擔保，投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保等非融資性擔保業(yè)務，開展與擔保業(yè)務有關(guān)的融資咨詢、財務顧問等中介服務、以自有資金進行投資?！顿F州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》對全省融資性擔保機構(gòu)的設立、變更和終止，業(yè)務范圍，經(jīng)營規(guī)則和風險控制，監(jiān)督管理等四個方面進行了規(guī)范。《貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定制定，對由自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設立融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營融資性擔保業(yè)務進行監(jiān)督、管理。第五十二條 本辦法自公布之日起施行。融資性再擔保機構(gòu)管理辦法由省政府另行制定。第六章 附 則第五十條 事業(yè)性質(zhì)擔保機構(gòu)的變更、經(jīng)營和監(jiān)管比照公司制擔保機構(gòu)執(zhí)行。第四十八條 融資性擔保機構(gòu)違反法律、法規(guī)、規(guī)章及本辦法規(guī)定，由審批部門依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。省經(jīng)濟和信息化委是擔保協(xié)會工作的指導部門，擔保協(xié)會在省經(jīng)濟和信息化委的指導下，開展擔保業(yè)務及人員培訓、統(tǒng)計、服務標準制定、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業(yè)務合作、協(xié)調(diào)會員與銀行間相關(guān)事務活動。省經(jīng)濟和信息化委應當及時向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省人民政府報告本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)的重大風險事件和處置情況。第四十四條 省經(jīng)濟和信息化委應當會同人行、銀監(jiān)、公安等有關(guān)部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構(gòu)及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件。第四十二條 融資性擔保機構(gòu)應當及時向?qū)徟块T報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。第四十一條 融資性擔保機構(gòu)發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5％以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應當立即采取應急措施并向其監(jiān)管部門報告，涉及違法犯罪的還應同時向公安機關(guān)報告。第四十條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，融資性擔保機構(gòu)應當予以配合，并按照審批部門的要求提供有關(guān)文件、資料。第三十九條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔保機構(gòu)提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。同時，各級地方政府出資的融資性擔保機構(gòu)應定期向同級財政部門報送財務會計報告。各市（州、地）人民政府確定的審批部門應于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔保機構(gòu)上一的概覽報告。公安部門應會同銀監(jiān)、人行等部門嚴厲打擊、防范非法集資、非法吸收公眾存款、洗錢等違法違規(guī)行為，維護金融環(huán)境和社會秩序的穩(wěn)定。銀監(jiān)部門應指導銀行業(yè)金融機構(gòu)加強與融資性擔保機構(gòu)的合作，并跟蹤監(jiān)測涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的融資性擔保機構(gòu)。財政部門要積極參與地方融資性擔保體系建設，加強對政府出資的融資性擔保機構(gòu)的財務監(jiān)督，防范和化解地方金融風險；加強對政府出資的融資性擔保機構(gòu)的管理，建立融資性擔保機構(gòu)財務信息管理體系和績效考核指標體系，確保國有資產(chǎn)安全高效運作。第五章 監(jiān)督管理第三十六條 省經(jīng)濟和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應建立融資性擔保機構(gòu)的日常監(jiān)管和風險處置制度，承擔對融資性擔保機構(gòu)的日常營運監(jiān)管和風險處置責任。第三十五條 融資性擔保機構(gòu)應當將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔保業(yè)務總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。第三十三條 融資性擔保機構(gòu)與債權(quán)人應當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務關(guān)系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。審批部門可以根據(jù)融資性擔保機構(gòu)責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔保賠償準備金比例的要求。第三十二條 融資性擔保機構(gòu)應當按照當年擔保費收入的50％提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1％的比例提取擔保賠償準備金。第三十條 融資性擔保機構(gòu)以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。第二十八條 融資性擔保機構(gòu)對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％，對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。第二十七條 融資性擔保機構(gòu)收取的擔保費，可根據(jù)擔保項目的風險程度，在不違反國家有關(guān)規(guī)定的前提下，由融資性擔保機構(gòu)與被擔保人自主協(xié)商確定。第二十五條 融資性擔保機構(gòu)應當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。第四章 經(jīng)營規(guī)則和風險控制第二十三條 融資性擔保機構(gòu)應當依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。（四）受托投資。（二）發(fā)放貸款。從事再擔保業(yè)務的融資性擔保機構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應當不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。第二十一條 融資性擔保機構(gòu)可以為其他融資性擔保機構(gòu)的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務，但應當同時符合以下條件：（一）近兩年無任何違法、違規(guī)記錄。（四）以自有資金進行投資。（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務。（六）其他融資性擔保業(yè)務。（四）項目融資擔保。（二）票據(jù)承兌擔保。涉及財政出資的，同時報同級財政部門和省財政廳備案。融資性擔保機構(gòu)變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)審批部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。（九）修改章程。（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。（五）調(diào)整業(yè)務范圍。（三）變更注冊資本。?第十八條 融資性擔保機構(gòu)有下列變更事項之一的，應當經(jīng)審批部門審查批準：（一）變更名稱。逾期未完成的，原批準文件自動失效。第十六條 外商投資成立融資性擔保機構(gòu)應按注冊資本規(guī)模向擬注冊地市（州、地）人民政府確定的審批部門或省經(jīng)濟和信息化委提交申請，經(jīng)審批部門或省經(jīng)濟和信息化委審核同意，出具項目成立批復后，再報省商務廳對合同、章程等要件進行審查。第十五條 跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營的融資性擔保機構(gòu)，其在貴州省境內(nèi)設立的分支機構(gòu)應當報省經(jīng)濟和信息化委審查批準。涉及財政出資的，同時報同級財政部門和省財政廳備案。（十）省聯(lián)席會議要求提交的其他文件、資料。（八）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。（六）具有資質(zhì)的會計師事務所出具的驗資報告，以及持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)資料。（四）章程草案。（二）可行性研究報告。第十三條 設立融資性擔保機構(gòu)，應向?qū)徟块T提交下列文件、資料：（一）設立申請書。融資性擔保機構(gòu)的注冊資本須為實繳貨幣資本，其來源應真實合法。（七）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他審慎性條件。（五）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風險管理制度。（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。第十一條 設立融資性擔保機構(gòu)，應當具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。涉及財政出資的，應同時報同級財政部門和省財政廳備案。任何單位和個人未經(jīng)審批部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二章 設立、變更和終止第九條 設立融資性擔保機構(gòu)及其分支機構(gòu)，應當經(jīng)審批部門的審查批準。融資性擔保機構(gòu)應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務無關(guān)或有損客戶利益的活動。第六條 融資性擔保機構(gòu)作為獨立法人依法開展業(yè)務，不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉，并承擔相應民事責任。第五條 融資性擔保機構(gòu)應當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。省聯(lián)席會議下設辦公室，辦公室設在省經(jīng)濟和信息化委，省經(jīng)濟和信息化委為全省擔保行業(yè)的主管部門和聯(lián)席會議牽頭單位，會同其他成員單位履行對融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)管職責，指導、督促市（州、地）、縣（市、區(qū)）政府（地區(qū)行署）加強對融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)管和風險控制。本省行政區(qū)域內(nèi)融資性擔保機構(gòu)的設立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本辦法。第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。第二篇：貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法發(fā)布時間：20101122省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法的通知貴州省人民政府辦公廳文件 黔府辦發(fā)〔2010〕96號各自治州、市人民政府，各地區(qū)行署，各縣（自治縣、市、市轄區(qū)、特區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)：經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)將《貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認真組織實施。第五十一條 本辦法施行前已經(jīng)設立的融資性擔保機構(gòu)不符合本辦法規(guī)定的，應當在2011年3月31日前達到本辦法規(guī)定的要求，并獲得融資性擔保機構(gòu)資格的核準確認。鼓勵事業(yè)性質(zhì)擔保機構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔保機構(gòu)。第四十九條 違反規(guī)定擅自開展融資性擔保業(yè)務的，由審批部門會同有關(guān)部門依法處罰；擅自在名稱中使用融資性擔保字樣的，由審批部門會同有關(guān)部門責令改正，依法處罰。第四十七條 審批部門從事審批、監(jiān)管工作的人員有違反規(guī)定開展工作的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。第四十六條 建立貴州省融資擔保行業(yè)協(xié)會(以下簡稱“擔保協(xié)會”)，履行自律、維權(quán)、服務等職責。第四十五條 省經(jīng)濟和信息化委應當于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省人民政府報告本轄區(qū)上一年度融資性擔保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。第四十三條 融資性擔保機構(gòu)應當聘請社會中介機構(gòu)進行年度審計，并將審計報告于次年1月底前報送審批部門。各市（州、地）人民政府確定的審批部門應于兩個工作日內(nèi)向省經(jīng)濟和信息化委報告。現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保機構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。審批部門認為必要時，可以向銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔保機構(gòu)的違規(guī)或風險情況。審批部門應當根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出融資性擔保機構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。第三十八條 融資性擔保機構(gòu)應當按季度向?qū)徟块T報送真實、準確、完整的資本金運用情況、經(jīng)營情況、財務會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。第三十七條 省經(jīng)濟和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應建立健全融資性擔保機構(gòu)的信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度,從風險管理、擔保資產(chǎn)信用質(zhì)量、擔保資金運用等方面對融資性擔保機構(gòu)實施監(jiān)管記分制度，對融資性擔保機構(gòu)的經(jīng)營及風險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。人民銀行各分支機構(gòu)應將融資性擔保機構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，為融資性擔保機構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務。工商部門要做好融資性擔保機構(gòu)的準入把關(guān)，做好融資性擔保機構(gòu)的登記和年檢，確保融資性擔保機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營。其中，省經(jīng)濟和信息化委聯(lián)合各市（州、地）人民政府確定的審批部門對注冊資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔