【正文】 人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。第二十九條 融資性擔(dān)保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。第二十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。第二十一條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動：（一）吸收存款。第十九條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔(dān)保。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。（二）變更組織形式。（三）章程草案。（六）有符合要求的營業(yè)場所。第二章 設(shè)立、變更和終止第八條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。第三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。第六十條 本實施細則施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和本實施細則規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達到《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和本實施細則規(guī)定的要求。省級融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織接受省金融辦的指導(dǎo)。第四十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時向所在地市金融局（辦）報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。第四十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向所在地市金融局（辦）和省金融 辦報告資產(chǎn)和資本金的運用情況。第四十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資產(chǎn)和資本金的構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。融資性擔(dān)保公司每年應(yīng)當(dāng)按照不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。收取的客戶保證金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，由融資性擔(dān)保公司、被擔(dān)保人、貸款銀行三方簽訂托管協(xié)議，委托銀行進行監(jiān)管，任何機構(gòu)和個人不得挪用。（四）受托投資。第二十八條 融資性擔(dān)保公司符合以下條件的，經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)。（四）項目融資擔(dān)保。市金融局（辦）監(jiān)督其清算過程。第十八條 融資性擔(dān)保公司變更事項以及融資性擔(dān)保公司分支機構(gòu)設(shè)立與變更事項應(yīng)當(dāng)提交的文件、資料清單，由省金融辦另行規(guī)定。（九）省金融辦規(guī)定的其他變更事項。（一）變更名稱。第十四條 省內(nèi)融資性擔(dān)保公司在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)征得總公司所在地市金融局（辦）同意，向擬設(shè)地市金融局（辦）提出申請。（九）工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。（三）章程草案。第十條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司注冊資本的最低限額實行地區(qū)分類管理。第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。第七條 廣東省人民政府金融工作辦公室（以下簡稱省金融辦）以及各地級以上市金融局（辦）是我省融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管部門。第二條 本實施細則所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。第五十八條 違反本實施細則規(guī)定，擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由所在地市金融局（辦）提出處理意見，省金融辦按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第五十條規(guī)定，會同有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資擔(dān)保字樣的，由所在地市金融局（辦）提出處理意見，省金融辦按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第五十條規(guī)定責(zé)令改正，依法予以處罰。第五十三條 各市金融局應(yīng)于每年2月中旬前向本級人民政府和省金融辦報告上一年度轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況。第四十七條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔(dān)保公司進行現(xiàn)場檢查。各市金融局（辦）應(yīng)于每年5月底前完成本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司上一年度機構(gòu)概覽報告，報省金融辦備案。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實行風(fēng)險分類管理，準(zhǔn)確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。第三十六條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司、子公司等關(guān)聯(lián)企業(yè)，以及持股比例達5%以上的股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔(dān)保。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。（五）省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。第二十五條 省屬融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更、終止等事宜，由省金融辦直接受理并審查批準(zhǔn)。融資性擔(dān)保公司應(yīng)提交解散理由、或有債務(wù)保障措施及債務(wù)清償計劃等資料。（二）變更除法人代表、董事長、總經(jīng)理或?qū)嶋H履行相應(yīng)職責(zé)人員以外的董事、監(jiān)事、高級管理人員。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。省外融資性擔(dān)保公司在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)征得其總公司所在地省級監(jiān)管部門同意，向擬設(shè)地市金融局（辦）提出申請，由省金融辦審查批準(zhǔn)。（三）近兩年每年累計發(fā)生的代償損失或投資損失不得高于凈資產(chǎn)的5%.（四）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄。（六）股東基本情況的報告。第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)提交下列文件、資料：（一）申請書。（五）有健全的組織機構(gòu)和內(nèi)部控制、風(fēng)險管理制度。各市金融局（辦）具體負責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司及融資性擔(dān)保公司分支機構(gòu)相關(guān)事項的初審或?qū)彶榕鷾?zhǔn)工作，承擔(dān)對轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司及融資性擔(dān)保公司分支機構(gòu)的日常監(jiān)管和風(fēng)險處置。第四條 融資性擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉。省長 黃華華二○一○年九月二十七日廣東省《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》實施細則第一章 總 則第一條 根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，結(jié)合本省實際，制定本實施細則。第六條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭。任何單位和個人未經(jīng)批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用“融資擔(dān)?！弊謽?，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的任職資格按融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。應(yīng)載明主要業(yè)務(wù)區(qū)域經(jīng)濟金融發(fā)展情況、市場需求分析、公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、風(fēng)險控制措施、經(jīng)濟效益和社會效益分析等內(nèi)容。（九）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明、消防設(shè)施合格證明等材料。第十三條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，由擬設(shè)地市金融局（辦）受理申請并提出初審意見，報省金融辦審查批準(zhǔn)。市金融局（辦）提出初審意見，報省金融辦審查批準(zhǔn)。（八）分立或者合并。（五）省金融辦規(guī)定的其他變更事項。第二十二條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)，落實或有債務(wù)保障措施。（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。（五）省金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。（三）受托發(fā)放貸款。第三十三條 融資性擔(dān)保公司是否向被擔(dān)保人收取客戶保證金，由雙方自主協(xié)商確定。提取實行差額提取法，上一年提取的未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，可以轉(zhuǎn)回或扣減當(dāng)年應(yīng)提取的未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。第四十條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機制，加強對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。融資性擔(dān)保公司提交的各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。第四十八條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向所在地市金融局（辦）報告。第五十四條 融資性擔(dān)保行業(yè)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。融資性再擔(dān)保機構(gòu)管理辦法另行制定。融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。各地級以上市人民政府是融資性擔(dān)保公司風(fēng)險處置的第一責(zé)任人。（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的其他從業(yè)人員。注冊資本為實繳貨幣資本。（五）股東出資的驗資證明。（二）一類地區(qū)的融資性擔(dān)保公司，注冊資本應(yīng)不低于人民幣2億元；二類地區(qū)的融資性擔(dān)保公司，注冊資本應(yīng)不低于人民幣1億元。省內(nèi)融資性擔(dān)保公司在省外設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)總公司所在地市金融局（辦）和省金融辦同意。（四）跨市變更公司住所。（一）除跨市以外變更公司住所。第二十條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)向所在地市金融局（辦）提出申請，市金融局（辦）提出初審意見，報省金融辦審查批準(zhǔn)。第二十四條 融資性擔(dān)保公司解散、被撤銷或破產(chǎn)的，由省金融辦收回經(jīng)營許可證，并告知工商行政管理部門，按有關(guān)規(guī)定予以處理。第二十七條 經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔(dān)保。（三）近兩年每年累計發(fā)生的代償損失或投資損失不得高于凈資產(chǎn)的5%.（四）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄。第四章 經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制第三十條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。第三十五條 融資性擔(dān)保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。省金融辦可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。建立融資性擔(dān)保公司監(jiān)管記分和評級制度，實施分類監(jiān)管。省金融辦認為必要時，可以向債權(quán)人通報融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險情況。第五十二條 省金融辦牽頭會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的 發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。第五十七條 融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及本實施細則規(guī)定的，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由省金融辦按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第四十九條規(guī)定責(zé)令改正，可以給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究其刑事責(zé)任。自公布之日起施行。第五條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。第十條 監(jiān)管部門根據(jù)當(dāng)?shù)貙嶋H情況規(guī)定融資性擔(dān)保公司注冊資本的最低限額，但不得低于人民幣500萬元。（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。第十四條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。（四）以自有資金進行投資。（四）受托投資。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗的人員擔(dān)任。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計達到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實行差額提取。第五章 監(jiān)督管理第三十六條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風(fēng)險狀況進行持續(xù)監(jiān)測，并于每年6月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一機構(gòu)概覽報告?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。全國性的融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織接受融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議的指導(dǎo)。第七章 附 則第五十一條 公司制以外的融資性擔(dān)保機構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)參照本辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體實施辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定，并報融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議備案。第二條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)是金融機構(gòu)的主管機關(guān)，依法獨立履行對各類金融機構(gòu)設(shè)立、變更和終止的審批職責(zé)，并負責(zé)對金融機構(gòu)的監(jiān)督和管理。第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。第六條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭。（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向監(jiān)管部門提交下列文件、資料：（一）申請書。（八）營業(yè)場所證明材料。（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。（四）項目融資擔(dān)保。第二十條 融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時符合以下條件：（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄。融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。第二十六條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管機構(gòu)提交的各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。第四十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時向監(jiān)管部門報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。第六章 法律責(zé)任第四十八條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。融資性再擔(dān)保機構(gòu)管理辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定，并報融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議備案。長期以來，由于擔(dān)保行業(yè)缺乏相對統(tǒng)一的準(zhǔn)入要求和經(jīng)營規(guī)范，也沒有建立持續(xù)的日常監(jiān)管制度，我國融資性擔(dān)保機構(gòu)僅作為普通的工商企業(yè)進行注冊管理，導(dǎo)致行業(yè)市場定位不清、機構(gòu)發(fā)展無序、經(jīng)營管理失范，融資性擔(dān)保的專業(yè)優(yōu)勢和增信功能未能得到充分有效的發(fā)揮，進而影響了整個行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力。（三）是防范和化解融資性擔(dān)保業(yè)風(fēng)險的需要。二是尊重市場規(guī)律市場能管好的，辦法不作過多、過細的限制