【正文】 、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。任何單位和個人未經監(jiān)管部門批準不得經營融資性擔保業(yè)務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二章 設立、變更和終止第八條 設立融資性擔保公司及其分支機構，應當經監(jiān)管部門審查批準。第七條 融資性擔保公司由省、自治區(qū)、直轄市人民政府實施屬地管理。融資性擔保公司應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務無關或有損客戶利益的活動。第四條 融資性擔保公司依法開展業(yè)務，不受任何機關、單位和個人的干涉。第三條 融資性擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為經營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經營模式。本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設立，經營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會主席 劉明康中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會主任 張平中華人民共和國工業(yè)和信息化部部長 李毅中中華人民共和國財政部部長 謝旭人中華人民共和國商務部部長 陳德銘中國人民銀行行長 周小川國家工商行政管理總局局長 周伯華二○一○年三月八日融資性擔保公司管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》等法律規(guī)定，制定本辦法。第三篇：融資性擔保公司管理暫行辦法融資性擔保公司管理暫行辦法 銀監(jiān)會令2010年第3號 頒布時間：201038 發(fā)文單位：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 國家發(fā)展和改革委員會 工業(yè)和信息化部等為加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》等法律規(guī)定，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會、中華人民共和國工業(yè)和信息化部、中華人民共和國財政部、中華人民共和國商務部、中國人民銀行、國家工商行政管理總局制定了《融資性擔保公司管理暫行辦法》，經國務院批準，現(xiàn)予公布。（六）對確實難以達到監(jiān)管要求的擔保公司實行融資性擔保業(yè)務退出。區(qū)（縣）監(jiān)管部門在日常監(jiān)管中，定期專項檢查尚未達到監(jiān)管要求的擔保公司整改情況。擔保公司擬定整改計劃并簽署整改承諾書后，發(fā)放有效期為1年的經營許可證。市監(jiān)管部門根據(jù)中介機構的審核意見書進行審批。在收到區(qū)（縣）監(jiān)管部門報送的審批材料后，市監(jiān)管部門聘請會計師事務所、律師事務所等專業(yè)中介機構和專家組對擔保公司提供的材料進行評估，開展盡職調查，形成評估意見書。區(qū)（縣）監(jiān)管部門應在收到符合要求的全套申請材料后向申請人出具受理通知書。申報材料及表格一律采用A4紙張，統(tǒng)一左側裝訂，一式兩份，并加蓋公章。10．北京市融資性擔保機構擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員情況表。8．自查報告。6．人民銀行企業(yè)信用信息基礎數(shù)據(jù)庫中的信用記錄報告。4．近兩年財務審計報告（原件，須經中介機構出具意見書）。2．經登記管理部門年檢或年審合格的營業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)法人登記證書）（原件、復印件）。三、規(guī)范工作流程（一）融資性擔保機構提交申請。待達到整改要求后，發(fā)放經營許可證。第四階段：整改驗收階段。第三階段：督促整改階段。根據(jù)《暫行辦法》規(guī)定，區(qū)（縣）監(jiān)管部門正式受理融資性擔保公司申領經營許可證的申請。針對區(qū)（縣）監(jiān)管部門和融資性擔保公司，開展實施《暫行辦法》的宣傳和相關培訓工作。二、實施步驟第一階段：政策發(fā)布和宣傳培訓階段。（四）分工負責，協(xié)同合作。公開審批流程、監(jiān)管指標和審批結果，確保規(guī)范和監(jiān)管工作的透明度。加強對問題突出、風險較大的融資性擔保機構的監(jiān)管和督促，支持信譽好、資本實力強、經營管理規(guī)范、風險管控水平高的融資性擔保機構做強做優(yōu)，逐步提高行業(yè)競爭力和服務中小企業(yè)的能力，促進行業(yè)的健康持續(xù)發(fā)展。（二）強化服務，促進發(fā)展。關于開展北京市融資性擔保公司規(guī)范工作的意見為貫徹落實中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等七部門發(fā)布的《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令）和《北京市融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》），規(guī)范本市現(xiàn)有融資性擔保公司擔保行為，促進本市融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，現(xiàn)提出如下意見：一、指導思想（一）分步推進，平穩(wěn)過渡。第五十二條 本辦法施行前已經設立的融資性擔保公司未達到本辦法規(guī)定要求的，應于2011年3月31日前達到本辦法規(guī)定要求。公司制以外的融資性擔保機構從事融資性擔保業(yè)務，參照本辦法有關規(guī)定執(zhí)行。第五十條 未經市監(jiān)管部門審查批準，擅自經營融資性擔保業(yè)務的，由有關部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用“融資性擔保”字樣的，由市監(jiān)管部門責令改正，拒不改正的，依法予以取締并處罰。（四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。（二）違反規(guī)定對融資性擔保公司進行現(xiàn)場檢查的。第四十七條 征信管理部門將融資性擔保公司的有關信息納入征信管理體系，并為融資性擔保公司查詢相關信息提供服務。第四十六條 融資性擔保行業(yè)應建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權、服務等職責。第四十五條 市監(jiān)管部門應當于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，經北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意后，于每年2月底前向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和北京市人民政府報告本轄區(qū)上一融資性擔保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。第四十三條 融資性擔保公司應當聘請符合市監(jiān)管部門規(guī)定的社會中介機構進行審計，并將審計報告及時報送區(qū)（縣）監(jiān)管部門。第四十一條 融資性擔保公司發(fā)生擔保詐騙、擔保代償或投資損失金額可能達到其凈資產5%以上的，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應當立即采取應急措施并向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報告。融資性擔保公司應當予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關文件、信息。市監(jiān)管部門認為必要時可向債權人通報有關融資性擔保公司的違規(guī)或風險情況。監(jiān)管部門可根據(jù)監(jiān)管需要與融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關情況進行說明或進行必要的整改。市監(jiān)管部門根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，經北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意，可以要求融資性擔保公司提高資本質量和資本充足率。融資性擔保公司向監(jiān)管部門提交的各類文件和信息，應當真實、準確、完整，并依法承擔責任。市監(jiān)管部門于每年6月底前完成全市融資性擔保公司上一機構概覽報告，并報送融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議。第五章 監(jiān)督管理第三十六條 市監(jiān)管部門應當建立健全融資性擔保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度。第三十四條 融資性擔保公司與債權人應當建立擔保期間被擔保人相關信息的交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權益。第三十二條 融資性擔保公司與債權人應當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務關系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。市監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔保公司責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要，經北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意后，要求融資性擔保公司調整擔保賠償準備金比例。對于引入再擔保的融資性擔保業(yè)務，擔保賠償準備金的提取應按比例核減再擔保承保的擔保責任余額后計算。第三十條 融資性擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。對于引入再擔保的融資性擔保業(yè)務，擔保責任余額按再擔保承保比例核減后的擔保責任余額計算。第二十七條 融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產的10％，對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產的15％，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過其凈資產的30％。第二十五條 融資性擔保公司應當按照金融企業(yè)財務規(guī)則、企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務會計制度，真實記錄和反映企業(yè)的財務狀況、經營成果和現(xiàn)金流量。第二十三條 融資性擔保公司應當建立符合審慎經營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程，加強對擔保項目的風險評估和管理。有條件的融資性擔保公司應當設立獨立董事、首席風險官、首席合規(guī)官等。（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。（三）公司董事、監(jiān)事、高級管理人員近兩年內未涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件。開展再擔保業(yè)務應符合以下條件：（一）公司經營正常，符合各項監(jiān)管指標要求。（五）監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務。（三）與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。第二十條 融資性擔保公司經市監(jiān)管部門批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務：（一）訴訟保全擔保。（五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。（三）受托發(fā)放貸款。第十九條 融資性擔保公司不得從事下列活動：（一）吸收存款。（五）信用證擔保。（三）貿易融資擔保。第三章 業(yè)務范圍第十八條 融資性擔保公司經市監(jiān)管部門批準，可以經營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務：（一）貸款擔保。第十七條 融資性擔保公司不能清償?shù)狡趥鶆?，且資產不足以清償全部債務的，經北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意，應當依法實施破產。區(qū)（縣）和市監(jiān)管部門在北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議指導下督促其清算或處置過程。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十四條 融資性擔保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應當向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門報送申請材料并經市監(jiān)管部門審查批準，憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。市監(jiān)管部門應在收到全套申請材料后20日內，做出批準或不予批準的決定。在京依法設立的融資性擔保公司擬在其他?。▍^(qū)、市）設立分支機構的，應向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門提交申請材料。（四）公司已設立兩名以上的獨立董事，以及首席風險官和首席合規(guī)官。（二）公司近兩年內未發(fā)生擔保詐騙、重大擔保代償損失或投資損失。融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，憑市監(jiān)管部門批準文件向工商行政管理部門申請變更登記。融資性擔保公司變更申請由區(qū)（縣）監(jiān)管部門負責受理，并將全套材料報市監(jiān)管部門審查；再擔保公司變更申請由市監(jiān)管部門負責受理。（九）修改章程。（七）變更持有5%以上股權的股東。（五）調整業(yè)務范圍。（三）變更注冊資本。（一）變更名稱。市監(jiān)管部門依法需要聘請中介機構和專家進行評審的，所需時間不在本期限約束內，監(jiān)管部門應將具體所需時間告知申請人。市監(jiān)管部門應在收到區(qū)（縣）監(jiān)管部門報送的全套材料后20日內，完成對擬設立融資性擔保公司的審查，做出批準或不予批準的決定。區(qū)（縣）監(jiān)管部門負責申請的受理工作。（十）申請人出具的遵守本辦法的承諾書。（八）營業(yè)場所證明材料。（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。（四）股東名冊及其出資額、股權結構。（二）可行性研究報告。第十一條 設立融資性擔保公司，應向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門提交下列文件：（一）申請書。在京融資性擔保公司撥付給北京市轄區(qū)以外的各分支機構營運資金的總和，不得超過公司資本金總額的60%。注冊資本為實繳貨幣資本。第十條 在京設立融資性擔保公司，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。（七）市監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。（五）有健全的組織機構、內部控制及風險管理制度。（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。第九條 設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。融資性擔保公司在完成工商登記后30日內，應按照《金融企業(yè)財務規(guī)則》向同級財政部門備案。區(qū)（縣）監(jiān)管部門負責融資性擔保公司及其分支機構設立申請的受理，并在受理后將全部申請材料報送市監(jiān)管部門審查批準。北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和北京市人民政府報告工作，重大事項須報請北京市人民政府批準。聯(lián)席會議設聯(lián)絡員，由聯(lián)席會議成員單位有關處室的負責同志擔任。北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議召集人由北京市金融工作局局長擔任，成員為各成員單位負責同志。北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議在融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和北京市人民政府領導下，負責研究制訂促進本市融資性擔保業(yè)務發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔保業(yè)務監(jiān)督管理制度，協(xié)調相關部門共同解決融資性擔保業(yè)務監(jiān)管中的重大問題，指導市監(jiān)管部門對融資性擔保業(yè)務進行監(jiān)管和風險處置，辦理融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和北京市人民政府交辦的其他事項。第六條 融資性擔保公司開展業(yè)務應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。第五條 融資性擔保公司開展業(yè)務，應當遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。第四條 融資性擔保公司與再擔保公司共同構成北京市融資性擔保體系的主體。第三條 融資性擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為經營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經營模式。本辦法所稱再擔保公司是指依法設立，為融資性擔保公司所承擔擔保責任提供擔保的有限責任公司、股份有限公司。第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定擔保責任的行為。特此通知。第五十三條 本辦法自公布之日起施行。再擔保公司的內部控制、風險管理、公司治理、董事、監(jiān)事、高管人員的資格管理等參照本辦法執(zhí)行。第七章 附 則第五十一條 外商投資的融資性擔保公司適用本辦法，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。第四十九條 融資性擔保公司違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照規(guī)定給予處罰；構成犯罪的，依法移送司法機關。（三）未依照規(guī)定報告重大風險事件和處臵情況的。第六章 法律責任第四十八條 市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法予以處理；構成犯罪的，依法移送司法機關：（一）違反規(guī)定審批融資性擔保公司的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍的。本市融資性擔保行業(yè)自律組織在市監(jiān)管部門的指導下開展工作。市監(jiān)管部門應當及時向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和北京市人民政府報告本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)的重大