非法集資犯罪主要法律規(guī)定-文庫吧資料
2024-10-15 13:34本頁面
【正文】 般甚至根本沒有效益，根本不具有歸還集資款的能力，可以認(rèn)定為此階段犯意發(fā)生轉(zhuǎn)化。”把握這種犯意，除考察行為人有無攜帶集資款逃跑、揮霍集資款、使用集資款進行犯罪活動和拒不歸還集資款、采取各種手段逃避返還集資款的情形外，關(guān)鍵應(yīng)考察大量集資時是否有歸還能力?！比?、非法集資過程中的犯意轉(zhuǎn)化的界定非法集資是一個動態(tài)持續(xù)過程，有的行為人開始階段是只有非法吸收公眾存款的故意，但隨著歸還能力的變化，在集資過程中又產(chǎn)生了非法占為己有的故意?！薄都o(jì)要》進一步明確：以單位的分支機構(gòu)、內(nèi)設(shè)機構(gòu)、內(nèi)設(shè)部門的名義實施犯罪，犯罪所得對分支機構(gòu)、內(nèi)設(shè)機構(gòu)、內(nèi)設(shè)部門所有的，該分支機構(gòu)、內(nèi)設(shè)機構(gòu)、內(nèi)設(shè)部門可構(gòu)成單位犯罪。”最高人民法院于1999年6月《關(guān)于審理單位犯罪案件具體應(yīng)用法律有關(guān)問題的解釋》，對單位犯罪中的單位作了明確界定，同時對表面形式是單位犯罪依法應(yīng)認(rèn)定為自然人犯罪的情形也作出了明確規(guī)定。筆者認(rèn)為必須從司法解釋的規(guī)定和最高司法機關(guān)司法性文件的意見中準(zhǔn)確把握。如果中介人只有幫助非法集資的故意而不明知集資主體實施的是集資詐騙犯罪，則以非法吸收公眾存款罪處罰。一是中介人與非法集資主體在非法集資活動上有共謀并實施了中介行為，如果非法集資主體是自然人，中介人員按照非法集資人員所犯罪名的共犯處罰；如果非法集資主體是單位，按照單位與自然人共同犯罪的共犯處罰。如果中介人受非法集資單位聘任或雇傭?qū)ｉT從事中介工作，當(dāng)其作用達到直接責(zé)任人員的程度時，按照最高人民法院2001年1月《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》（以下簡稱《紀(jì)要》）的精神，可以單位犯罪中的直接責(zé)任人員論處。中介人實施非法中介的情節(jié)，主要應(yīng)考察介紹集資戶的時間、人次、集資的金額、非法獲利金額、介紹集資戶的資金性質(zhì)、集資戶的損失、實施虛假宣傳的程度以及其他關(guān)聯(lián)情節(jié)。一、中介人的追訴非法集資有多種形式，其中之一是通過中介人去發(fā)布信息，宣傳動員親友等人參與集資。這類犯罪由于涉案人數(shù)眾多而影響大、危害深，如果處理不好，將嚴(yán)重影響社會的穩(wěn)定。但當(dāng)部分受害群眾欲兌回香煙款時，發(fā)現(xiàn)犯罪分子早已攜款潛逃。犯罪分子以香煙作為標(biāo)的物，重復(fù)多次“銷售”給不同投資者，誘惑群眾投資。公安機關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，這些租賃公司均依托汽車銷售公司，自身并無經(jīng)濟實力，其所出租車輛的所有權(quán)均系汽車銷售公司，一旦租賃公司資金鏈斷裂或發(fā)生攜款潛逃情況，保證金即出現(xiàn)兌付風(fēng)險，承租方將會面臨保證金、汽車錢物兩空的局面。三是“一元租車”形式存在巨大風(fēng)險所謂“一元租車”是指租賃公司向汽車銷售公司租用汽車，再以每天一元錢的價格出租給承租方，承租方需交納欲租車輛價格兩倍以上的車款作保證，并負(fù)責(zé)辦理汽車牌照和必要的車輛保險。犯罪分子隨后即以受害者名義辦理銀行卡，存入當(dāng)月的“退休金”，進一步騙取被害人的信任，以詐騙更多的資產(chǎn)。一是以辦理養(yǎng)老保險名義實施犯罪犯罪分子冒充社保局工作人員，宣稱能“違規(guī)”為未到退休年齡的老年人辦理正式退休，并按月領(lǐng)取社會養(yǎng)老保險金。第三篇：非法集資犯罪新特點探討今年以來，全國公安機關(guān)加大對非法集資違法犯罪活動打擊力度，取得顯著成效。有本條例第七條規(guī)定的行為，參加傳銷的，由工商行政管理部門責(zé)令停止違法行為，可以處2000元以下的罰款。（6）《禁止傳銷條例》第二十四條規(guī)定：有本條例第七條規(guī)定的行為，組織策劃傳銷的，由工商行政管理部門沒收非法財物，沒收違法所得，處50萬元以上200萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（5）《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第二十二條規(guī)定：設(shè)立非法金融機構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。（4）《中華人民共和國證券投資基金法》第八十五條規(guī)定：未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)，擅自募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（3）《中華人民共和國證券法》第一百九十七條規(guī)定：未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。第二篇：非法集資 的相關(guān)法律規(guī)定（1）《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十四條規(guī)定：擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。
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