非法集資犯罪主要法律規(guī)定-預(yù)覽頁
【正文】 的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的”：集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；攜帶集資款逃匿的；將集資款用于違法犯罪活動的；抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，逃避返還資金的；隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；拒不交代資金去向，逃避返還資金的；其他可以認定非法占有目的的情形。明知他人從事欺詐發(fā)行股票、債券，非法吸收公眾存款，擅自發(fā)行股票、債券，集資詐騙或者組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動等集資犯罪活動，為其提供廣告等宣傳的，以相關(guān)犯罪的共犯論處。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。第二十三條規(guī)定：擅自批準設(shè)立非法金融機構(gòu)或者擅自批準從事非法金融業(yè)務(wù)活動的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。第二十五條規(guī)定：工商行政管理部門依照本條例第二十四條的規(guī)定進行處罰時，可以依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，責令停業(yè)整頓或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。在收取受害者兩至三萬元不等的好處費后，他們組織受害群眾在租賃場地登記并采集指紋，造成補辦手續(xù)的假象。一年后，由承租方歸還租車，租賃公司退還其保證金。投資者以實時市場價格在犯罪分子處購買香煙，但并不取走所購物，犯罪分子僅手寫認購憑條作為交易依據(jù)，并聲稱投資人可在任何時候以當時的市場價格兌現(xiàn)交易物款。筆者在剖析近年來的一些典型案件之后，認為該類犯罪法律適用上有如下難點，同時提出對這些難點如何適用的思考意見。二是中介人與非法集資主體在非法集資活動中雖然沒有共謀但實施了中介行為，如果中介人明知集資主體是集資詐騙或者是非法吸收公眾存款而實施這些行為的，則以集資詐騙罪或非法吸收公眾存款罪的共犯處罰?！都o要》指出：“以單位名義實施犯罪，違法所得歸單位所有的，是單位犯罪。關(guān)于以單位名義實施，依法應(yīng)按自然人犯罪處理的上述“解釋”規(guī)定了三種情形：“、企業(yè)、事業(yè)單位實施犯罪的，不以單位犯罪論處；、企業(yè)、事業(yè)單位設(shè)立后，以實施犯罪為主要活動的，不以單位犯罪論處；，違法所得由實施犯罪的個人私分的，依自然人犯罪的規(guī)定定罪處罰。在非法集資過程中，明知沒有歸還能力還大量集資的，可確立為犯意的轉(zhuǎn)化點。既可以是單位的經(jīng)營管理人員，也可以是單位的職工，包括聘任、雇傭的人員。行為人的職務(wù)、崗位職責與非法集資活動密切相關(guān)，但與主管人員無共謀，也沒有實施具體的詐騙行為，或只是被動地接受領(lǐng)導(dǎo)指派或奉命參與實施了非法集資流程中的某些環(huán)節(jié)中的行為，不應(yīng)作為直接責任人員追究刑事責任?！边@說明集資詐騙的犯罪金額是指將集資詐騙所非法集資的總額減去已經(jīng)歸還的本息，也就是案發(fā)時仍為行為人非法占有的非法集資額與用于支付中介費、手術(shù)費、回扣、行賄、贈予的金額之和。如果非法集資主體所實施的非法集資行為所輻射的面連行為人都難以預(yù)料，就應(yīng)視為面對不特定對象。如果沒有牽連關(guān)系的，則按數(shù)罪處理。一、中介人的追訴非法集資有多種形式，其中之一是通過中介人去發(fā)布信息，宣傳動員親友等人參與集資。如果中介人受非法集資單位聘任或雇傭?qū)ｉT從事中介工作，當其作用達到直接責任人員的程度時，按照最高人民法院XX年1月《全國 法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》的精神，可以單位犯罪中的直接責任人員論處。如果中介人只有幫助非法集資的故意而不明知集資主體實施的是集資詐騙犯罪，則以非法吸收公眾存款罪處罰?！弊罡呷嗣穹ㄔ河?999年6月《關(guān)于審理單位犯罪案件具體應(yīng)用法律有關(guān)問題的解釋》，對單位犯罪中的單位作了明確界定，同時對表面形式是單位犯罪依法應(yīng)認定為自然人犯罪的情形也作出了明確 規(guī)定?！比?、非法集資過程中的犯意轉(zhuǎn)化的界定非法集資是一個動態(tài)持續(xù)過程，有的行為人開始階段是只有非法吸收公眾存款的故意，但隨著歸還能力的變化，在集資過程中又產(chǎn)生了非法占為己有的故意。對此，可從犯意轉(zhuǎn)化階段，行為人的資產(chǎn)狀況、利率、金額和集資資金投向項目的預(yù)期效益等多方面進行綜合分析，行為人已經(jīng)處于虧損經(jīng)營，又無歸還的資產(chǎn)保障，非法集資的利率高、金額大，所投向的經(jīng)營項目預(yù)期收益一般甚至根本沒有效益，根本不具有歸還集資款的能力，可以認定為此階段犯意發(fā)生轉(zhuǎn)化。但對于受領(lǐng)導(dǎo)指派或奉命而參與實施了一定犯罪行為的人員一般不宜作為直接責任人員追究刑事責任。但行為人還實施了幫助隱匿轉(zhuǎn)移資金、毀壞隱匿相關(guān)資料以規(guī)避歸還集資款的行為，或者案發(fā)后在接受調(diào)查中實施了嚴重妨礙調(diào)查的行為的，具體情況具體分析，依法追究相應(yīng)的刑事責任，包括以直接責任人員追究刑事責任。六、非法集資不特定對象的準確把握如何把握對象的不特定，筆者認為應(yīng)從如下兩個方面去綜合分析：。比如內(nèi)部職工的親友、中介人的親友等，應(yīng)視為向不特定對象進行非法集資。
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