【正文】 合規(guī)管理工作內(nèi)容，建設(shè)合規(guī)管理組織架構(gòu)，識別評估合規(guī)風(fēng)險，編制合規(guī)管理規(guī)范，執(zhí)行合規(guī)管理制度，強化合規(guī)運行機制管控，完善合規(guī)評審與改進，構(gòu)建完整的合規(guī)管理系統(tǒng)，培育合規(guī)管理文化，形成重視合規(guī)經(jīng)營的企業(yè)氛圍。第二條 適用范圍本指引適用于在境外開展對外貿(mào)易、境外投資、海外運營以及海外工程建設(shè)等“走出去”相關(guān)業(yè)務(wù)的中國境內(nèi)企業(yè)及其境外子公司、分公司、代表機構(gòu)等境外分支機構(gòu)（以下簡稱“企業(yè)”）。強化合規(guī)經(jīng)營意識是企業(yè)海外經(jīng)營行穩(wěn)致遠(yuǎn)的前提。法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。合規(guī)風(fēng)險是指，本行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部第三篇：1企業(yè)銀行(中國)有限公司合規(guī)政策企業(yè)銀行(中國)有限公司合規(guī)政策第一章總則第一條制定目的和依據(jù)為了建立企業(yè)銀行（中國）有限公司（以下簡稱“本行”）合規(guī)管理機制，確保本行經(jīng)營管理符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定，避免發(fā)生違規(guī)事件（本辦法所稱“違規(guī)事件”是指本行違反法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的違規(guī)事件），維護本行良好聲譽，借鑒巴塞爾委員會《合規(guī)與銀行法律合規(guī)部》文件，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及《企業(yè)銀行（中國）有限公司章程》和本行各項規(guī)章制度并結(jié)合本行實際情況，制定本政策。第十章 附則第五十三條 修訂、更新和解釋本政策的方案由總行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)起草，由高級管理層批準(zhǔn)，經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后生效。檢舉人可以公開姓名也可以采取匿名方式，檢舉人的個人信息受到保護。對于發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題卻隱瞞不報的，經(jīng)查實后，應(yīng)給予隱瞞不報者嚴(yán)厲處罰；對于主動報告合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險隱患的，可視情況給予主動報告者減輕處罰、免責(zé)或獎勵。法律合規(guī)部如履職不力、不當(dāng)，也應(yīng)被問責(zé)。第九章 問責(zé)及激勵機制第五十條 內(nèi)部責(zé)任追究根據(jù)情節(jié)輕重，法律合規(guī)部部長報請風(fēng)險管理委員會批準(zhǔn)后可對內(nèi)部違規(guī)責(zé)任人進行相應(yīng)處分、經(jīng)濟處罰。第四十八條 合規(guī)培訓(xùn)可通過內(nèi)、外培訓(xùn)兩種形式進行，主要包括以下方式：（一）（二）監(jiān)管機構(gòu)組織的培訓(xùn)；銀行業(yè)自律組織（銀行業(yè)協(xié)會）組織的培訓(xùn)；企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部（三）（四）（五）（六）聘請其他金融業(yè)/銀行業(yè)專家、資深學(xué)者進行的培訓(xùn)； 本行內(nèi)部部門培訓(xùn)； 網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)；母行組織的培訓(xùn)等。健全培訓(xùn)資料保存機制，針對不同崗位的實際情況，采取多種形式，增強內(nèi)控管理意識。第四十五條 合規(guī)工作人員培訓(xùn)定期為合規(guī)人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對本行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓(xùn)。依照全員參與的原則，開展針對合規(guī)管理人員和其他人員的培訓(xùn)。第四十三條 新入行員工培訓(xùn)新聘用的員工接受通用的入職培訓(xùn)，內(nèi)容包括介紹本行的合規(guī)文化，強調(diào)日常中合規(guī)的重要性，使員工對本行的合規(guī)文化有初步的認(rèn)識。法律合規(guī)部部長的任命及離任均應(yīng)按規(guī)定向銀監(jiān)會報告。本行應(yīng)及時向銀監(jiān)會報送合規(guī)風(fēng)險管理計劃和合規(guī)風(fēng)險評估報告。報告可以采取正式報告和非正式報告兩種，如遇緊急情況暫時來不及正式報告的，可以先采取口頭、電話、電子郵件等形式報告，待采取后續(xù)措施之后，再用書面報告形式補報。第四十條 重大違規(guī)風(fēng)險的報告對于重大違規(guī)風(fēng)險事項，應(yīng)在第一時間報告董事會、風(fēng)險管理委員會、高級管理層、監(jiān)事等。（二）合規(guī)風(fēng)險事項報告，指對本行發(fā)生違規(guī)事項或因違反法律或監(jiān)管要求而可能受到的處罰、遭受資產(chǎn)損失以及給本行聲譽帶來損失等方面的風(fēng)險事項。第三十八條 報告內(nèi)容（一）合規(guī)分析報告，以季度、半年、為周期定期向法律合規(guī)部部長報告本機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險的情況分析。企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部第七章 報告內(nèi)容及頻度第三十六條報告目的本行內(nèi)部合規(guī)報告的目的是反映本行常見的合規(guī)性風(fēng)險，對涉及業(yè)務(wù)進行合規(guī)后續(xù)性檢查，發(fā)布后續(xù)檢查報告，以監(jiān)督有關(guān)部門持續(xù)長效進行合規(guī)性操作。第三十五條 與外部監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)系法律合規(guī)部通過建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制，實現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管之間的有效互動。法律合規(guī)部的工作應(yīng)為審計部門的合規(guī)檢查提供方向；審計部門應(yīng)隨時將合規(guī)性審計結(jié)果告知法律合規(guī)部部長，將有關(guān)合規(guī)檢查情況及結(jié)論抄送給法律合規(guī)部，為法律合規(guī)部識別、監(jiān)測和評估合規(guī)風(fēng)險信息提供信息來企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部 源和依據(jù)。第三十二條 與風(fēng)險管理部門的關(guān)系：（一）法律合規(guī)部與風(fēng)險管理部門之間在合規(guī)事務(wù)方面保持密切合作和相互支持的機制；（二）本行風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)識別、評估包括自身合規(guī)風(fēng)險在內(nèi)的各類風(fēng)險，并向法律合規(guī)部報告相關(guān)合規(guī)風(fēng)險信息，支持法律合規(guī)部的合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測。第三十條 法律合規(guī)部指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，并按照分級管理的原則，對分支機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進行監(jiān)督。企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部第二十八條 任職資格法律合規(guī)部部長及分行合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)具備與履職相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)，應(yīng)具備下列任職資格：（一）（二）遵守中國法律、行政法規(guī)和規(guī)章；具有良好的職業(yè)道德、操守、品性和聲譽，有良好的守法合規(guī)記錄，無不良記錄；（三）具備大學(xué)本科以上（包括大學(xué)本科）學(xué)歷，且具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力，法律合規(guī)部部長和分行合規(guī)負(fù)責(zé)人分別應(yīng)具有4年及3年以上金融工作經(jīng)歷；（四）具有履職所需的獨立性；第二十九條 任命與離任法律合規(guī)部部長的任職資格由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)核準(zhǔn)。分行合規(guī)負(fù)責(zé)人需經(jīng)過中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)核準(zhǔn)其資格。第五章 人員設(shè)置第二十七條 人力安排總行設(shè)法律合規(guī)部部長一名，全面負(fù)責(zé)法律合規(guī)部業(yè)務(wù)。第二十六條 信息獲取的獨立性法律合規(guī)部享有與本行任何員工交流的權(quán)利，可以取得履行職責(zé)所需的任何記錄檔案。第二十五條 獨立的報告路線法律合規(guī)部獨立于業(yè)務(wù)條線，有向風(fēng)險管理委員會直接報告的路線。法律合規(guī)部部長全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本行的合規(guī)風(fēng)險管理。法律合規(guī)部在合規(guī)性檢查中應(yīng)注意本行業(yè)務(wù)信息不得任意向第三方服務(wù)；與韓**行信息往來應(yīng)注意保密措施，未經(jīng)許可不得向外披露；客戶信息資料如用于業(yè)務(wù)外其他用途需征得客戶的許可；信息運用及披露應(yīng)嚴(yán)格遵守本行保密制度規(guī)定。第二十三條 法律合規(guī)部管理職能日常對外報送數(shù)據(jù)資料應(yīng)對法律合規(guī)部披露。公開信息指對非特定人員均可公開的信息。（二）信息的分類。第二十二條 信息交換（一）信息的范圍。第二十條 外部聯(lián)絡(luò)與本行外部的相關(guān)組織保持聯(lián)系，這些組織包括監(jiān)管當(dāng)局、標(biāo)準(zhǔn)制定組織以及外部律師等。第十八條 履職調(diào)查為履行應(yīng)盡職責(zé)，法律合規(guī)部有權(quán)利調(diào)閱業(yè)務(wù)相關(guān)資料、憑證、傳票等相關(guān)資料，有權(quán)利在不被所在部門管理者干預(yù)的情況下與相關(guān)工作人員詢問調(diào)查。企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部第三章 部門權(quán)限第十六條 報告法律合規(guī)部在職責(zé)范圍內(nèi)識別、評估及監(jiān)測本行所面臨的合規(guī)風(fēng)險，直接向董事會風(fēng)險管理委會、行長、監(jiān)事報告上述風(fēng)險并提出相關(guān)建議。（十五）第十五條 所有員工的合規(guī)職責(zé)： 董事會確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。第十四條 法律合規(guī)部職責(zé)法律合規(guī)部應(yīng)在法律合規(guī)部部長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理本行所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行以下職責(zé)：（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對本行經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議，協(xié)助高級管理層制定、有效推動和執(zhí)行本行的合規(guī)政策，有效管理本行的合規(guī)風(fēng)險；企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部（二）制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等；（三）審核評價本行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門及各分支機構(gòu)對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，適時修訂合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準(zhǔn)則或各項操作程序，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；（四）開發(fā)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項目，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)測試，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)等，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；（五）組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)；（六）積極主動地識別和評估與本行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險；（七）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，按照風(fēng)險矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險的優(yōu)先考慮序列；（八）實施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部 進行相應(yīng)的調(diào)查。企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部第十二條 分行行長對本機構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險管理負(fù)主要責(zé)任，主要職責(zé)包括：（一）貫徹執(zhí)行本行和本機構(gòu)的合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時報告總行法律合規(guī)部部長，采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；（二）確保分行合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨立性；（三）識別本機構(gòu)所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，審核批準(zhǔn)本機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理計劃，確保本機構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人與其他部門之間的工作協(xié)調(diào)；（四）本行章程規(guī)定的其他職責(zé)。法律合規(guī)部部長應(yīng)全面協(xié)調(diào)本行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)，定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告。第十條高級管理層應(yīng)在法律合規(guī)部的協(xié)助下，有效管理本行的合規(guī)風(fēng)險，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（一）制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給本行全體員工；（二）切實貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；企業(yè)銀行（中國）有限公司 法律合規(guī)部(三)督促各部門和分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人對所屬部門和機構(gòu)的經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)責(zé)，確保遵守所有相關(guān)的法律法規(guī)；（四）任免分行合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨立性；（五）明確法律合規(guī)部的組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保法律合規(guī)部的獨立性；（六）識別本行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理計劃，確保法律合規(guī)部與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)；（七）確保法律合規(guī)部報告路線的暢通，并采取切實保障措施使法律合規(guī)部避免來自本行管理層或其他員工的