農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售調(diào)查報告-文庫吧資料
2024-10-14 01:22本頁面
【正文】 財計劃,是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益,銀 行承擔由此產(chǎn)生的投資風險,或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關(guān)風 險,其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配,并共同承擔相關(guān)投資風險的理財計劃。第二條 本辦法所指理財產(chǎn)品是《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中界定的“理 財計劃” ,理財計劃是指商業(yè)銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎(chǔ)上,針對特定目標客 戶群開發(fā)設(shè)計并銷售的資金投資和管理計劃。附：各支行、營業(yè)部XXXX理財產(chǎn)品銷售情況統(tǒng)計表第五篇：中國銀行個人理財產(chǎn)品銷售管理辦法.中國銀行股份有限公司個人理財產(chǎn)品銷售管理辦法 第一章 總則第一條 為了規(guī)范我行個人理財產(chǎn)品銷售,控制理財產(chǎn)品銷售風險,促進理財業(yè)務(wù)良性 發(fā)展,根據(jù)中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》(以下簡稱辦法、《商業(yè)銀 行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》以及《關(guān)于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)風險提示的通知(2006》 等相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定, 制訂本管理辦法。二是加大對理財產(chǎn)品的營銷宣傳力度，一個優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品也需要有相應(yīng)配套的營銷宣傳模式，在市場日益競爭的時代，各家金融機構(gòu)的各類金融產(chǎn)品爭先上市，通過大力的宣傳，提高我行品牌知名度，讓客戶了解我行的金融產(chǎn)品，我行的理財產(chǎn)品的優(yōu)勢之處，吸引到新的客戶群體，從而產(chǎn)生我行各項業(yè)務(wù)品種的連動效應(yīng)。因此，對未來理財發(fā)售，有以下建議：一是做好理財產(chǎn)品的需求工作，根據(jù)客戶的需要和客戶對產(chǎn)品某種屬性的偏好程度，設(shè)計出與其他同業(yè)金融機構(gòu)有所區(qū)別的產(chǎn)品，讓產(chǎn)品在未來客戶的心目中找到一個恰當?shù)奈恢茫岣弋a(chǎn)品競爭力。目前我行已擁有了一定量的老客戶群體，要拓寬市場，更大的占據(jù)市場份額，需要新客戶群體的加入。四、下一步發(fā)行理財產(chǎn)品的建議XXXX系列理財產(chǎn)品由于設(shè)計合理，預(yù)期年化收益率較高，本金保證，迎合客戶理財需求，在產(chǎn)品質(zhì)量上擁有足夠的號召力，加之前期的營銷策略的轟動效應(yīng)，為當前的持續(xù)熱銷勢頭打下了堅實的基礎(chǔ)，并建立了忠誠度較高的客戶群體，拓寬我行業(yè)務(wù)產(chǎn)品對客戶的粘性。通過比較這兩期的理財資金來源情況（如下圖所示），這兩期理財產(chǎn)品通過原存款轉(zhuǎn)存購買理財?shù)那闆r仍居主流。正是由于前期我行發(fā)行理財產(chǎn)品的營銷策略起到了明顯效果，加之我行的各種宣傳方式（如營業(yè)網(wǎng)點門頭屏和短信平臺）以及老客戶的大力支持。由于監(jiān)管層對XXXX的資產(chǎn)池運作的監(jiān)管加碼，為達到監(jiān)管要求，我行進行理財產(chǎn)品整改來達到監(jiān)管規(guī)定。目前，面對銀行同業(yè)金融機構(gòu)的激烈競爭，我行理財產(chǎn)品在市場上的認知度已大大提升，我行理財產(chǎn)品的銷售呈穩(wěn)健增加趨勢。因前期我行發(fā)行的理財產(chǎn)品已在市場上形成了相應(yīng)的規(guī)模，被客戶所認可、信賴、接納。現(xiàn)將本次理財銷售的具體情況匯報如下：一、xxxx產(chǎn)品的基本情況XXXX產(chǎn)品于201X年XX月XX日開始發(fā)行，XX月XX日募集期結(jié)束，期限為XX天，產(chǎn)品起始日XXXX，產(chǎn)品到期日XXXX，屬于保本浮動型理財產(chǎn)品。由于該產(chǎn)品具有投資期限短、投資收益高、投資風險低等特性，在前期的銷售過程中已出現(xiàn)逐漸被投資者所認可的良好態(tài)勢，故本次發(fā)行的兩期理財產(chǎn)品仍呈現(xiàn)搶購的趨勢，投資者爭先認購XXXX產(chǎn)品。最后，我再次對各位的光臨表示誠摯的感謝，祝愿大家今天能夠度過一段愉快的時光，謝謝！第四篇：XXXX理財產(chǎn)品銷售情況匯報關(guān)于對XXXX理財產(chǎn)品銷售情況匯報XX領(lǐng)導：理財產(chǎn)品已成為居民理財越來越重要的渠道之一。同時，為了促進我行與大家今后取得更廣泛更融洽的合作，增進感情，加深了解，方便各位從農(nóng)業(yè)銀行得到更多元化的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，今天，我們特別邀請了市行專業(yè)的理財規(guī)劃師在接下來的一個小時中與大家面對面進行交流。xx縣自古人杰地靈，資源豐富，發(fā)展至今，積累了較為雄厚的經(jīng)濟基礎(chǔ)，在座的各位更是我縣各領(lǐng)域的精英和佼佼者。第三篇：農(nóng)業(yè)銀行理財沙龍歡迎辭農(nóng)業(yè)銀行理財沙龍歡迎辭尊敬的各位領(lǐng)導，各位來賓：大家下午好。希望對廣大的投資者選擇理財產(chǎn)品有所幫助。除了上述提到的一些方面,在投資時還有很多細節(jié)需要把握好。也就是說對于一些中長期的理財產(chǎn)品,投資者是否享有提前贖回權(quán)。對于個人投資者來說,理財產(chǎn)品的期限一般不宜過長。農(nóng)業(yè)銀行本著服務(wù)三農(nóng)的宗旨在2007年11月推出了一款名為“金土地1號”的農(nóng)產(chǎn)品價格掛鉤型產(chǎn)品,產(chǎn)品的收益與小麥、玉米、大豆的期貨價格掛鉤。時下,商品價格的飛速增長應(yīng)該是眾人皆知,特別是農(nóng)產(chǎn)品價格以及一些稀有金屬的價格。一般,銀行通過自身的優(yōu)勢,能夠較為準確地分析出市場的走向,并相應(yīng)地推出一些理財產(chǎn)品。究竟哪種標的更好呢?其實,在不同的時期,不同的市場環(huán)境下,會有不同的選擇。選擇正確的投資領(lǐng)域,就是通常所說的投資標的,在投資理財中也是非常重要的一環(huán)。舉個例子,農(nóng)業(yè)銀行在2007年5月發(fā)售的一款股指掛鉤型的QDII產(chǎn)品,在發(fā)行之后短短5個月里產(chǎn)品市值從100%上升到150%之多,換句話說該產(chǎn)品5個月的收益率為50%,如果折算成年收益率,則已經(jīng)超過了100%。其實,我們對產(chǎn)品收益的考量一般是要看年收益率。這里要特別提醒一點,在理財產(chǎn)品說明書中我們經(jīng)常能看到“預(yù)期收益”的字眼,這不是一種保證的收益,而是對理財產(chǎn)品收益的一種預(yù)估值。這樣,在購買理財產(chǎn)品時可以減少一些盲目性。這一點就比較困難,不過目前一些銀行的理財產(chǎn)品在銷售時,需要投資者填寫風險承受能力調(diào)查問卷。在保證不損失本金的情況下有機會獲得高于定存的收益,適合穩(wěn)健型的投資者。與其相對的不保本產(chǎn)品,收益一般為浮動型,這種產(chǎn)品風險等級較高,但往往預(yù)期收益很可觀,適合于進取型的投資者。目前市場上的理財產(chǎn)品對于本金保障方面分為保本和不保本兩種,在產(chǎn)品收益方面分為固定收益和浮動收益。下面我們來看一下購買理財產(chǎn)品需要注意哪些方面。有些人以為只要是銀行發(fā)售的產(chǎn)品,就不會出現(xiàn)虧損。對于大多數(shù)股民和基民來說,在經(jīng)歷多年大風大浪的洗禮之后,面對股票和基金的漲跌已經(jīng)習以為常。這里要特別提醒一點,在理財產(chǎn)品說明書中我們經(jīng)常能看到“預(yù)期收益”的字眼,這不是一種保證的收益,而是對理財產(chǎn)品收益的一種預(yù)估值。，不能只追求盈利，還要對客戶進行風險承受能力評估，按照風險匹配原則，講適合的產(chǎn)品賣給適合的客戶。同時，這群高學歷的年輕人正處于職業(yè)的上升期，未來預(yù)期較好，理財需求很高?！皾撛诳蛻簟保邔W歷年輕人。銷售人員應(yīng)該針對不同的客
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