反洗錢考評(píng)辦法-文庫吧資料
2024-10-13 12:00本頁面
【正文】 融機(jī)構(gòu)存在不符合評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)的情況，就扣減相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)的分值。主要內(nèi)容包括金融機(jī)構(gòu)是否為洗錢案件的破獲提供有價(jià)值線索，以及是否及時(shí)向我中心支行提供反洗錢工作信息并被采用等。，金融機(jī)構(gòu)是否嚴(yán)格按照反洗錢工作保密制度要求，采取有效的保密措施，確保不發(fā)生失泄密事故。，金融機(jī)構(gòu)是否按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》要求向人民銀行報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，是否將涉嫌洗錢犯罪的可疑交易線索及時(shí)向我中心支行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告。主要內(nèi)容包括以下幾個(gè)方面：，金融機(jī)構(gòu)是否對客戶或賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，在辦理業(yè)務(wù)過程中是否按規(guī)定對客戶身份進(jìn)行識(shí)別或重新識(shí)別。主要內(nèi)容包括我中心支行通過電話詢問、書面詢問、走訪金融機(jī)構(gòu)、約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話等形式了解和掌握金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，以及我中心支行了解掌握的其他部門、單位或社會(huì)公眾對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作提出的負(fù)面意見或不良反映。主要內(nèi)容包括金融機(jī)構(gòu)是否能夠配合我中心支行反洗錢日常監(jiān)管、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，積極配合、協(xié)助我中心支行開展反洗錢調(diào)查，按照要求及時(shí)報(bào)送反洗錢工作材料，參加統(tǒng)一組織的反洗錢活動(dòng)，對反洗錢監(jiān)管意見認(rèn)真執(zhí)行并及時(shí)反饋，準(zhǔn)確客觀地進(jìn)行反洗錢自評(píng)估。主要內(nèi)容包括金融機(jī)構(gòu)是否適時(shí)對反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，內(nèi)是否對上一反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容和相關(guān)的整改情況及時(shí)報(bào)告我中心支行。主要內(nèi)容包括金融機(jī)構(gòu)是否建立健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存制度以及大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢內(nèi)控制度，并及時(shí)進(jìn)行修訂和完善。主要內(nèi)容包括金融機(jī)構(gòu)是否設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，內(nèi)設(shè)或者指定反洗錢負(fù)責(zé)部門，明確反洗錢工作部門，指定本部門反洗錢崗位人員，并制定相關(guān)工作制度、操作規(guī)程及崗位職責(zé)指導(dǎo)反洗錢工作的開展?？荚u(píng)工作注重對金融機(jī)構(gòu)實(shí)際貫徹落實(shí)相關(guān)反洗錢法律法規(guī)的效果進(jìn)行評(píng)估?？荚u(píng)范圍應(yīng)涵蓋金融機(jī)構(gòu)評(píng)估期內(nèi)涉及反洗錢工作的相關(guān)業(yè)務(wù)?？荚u(píng)應(yīng)以事實(shí)為根據(jù)，以相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章為準(zhǔn)繩，采取統(tǒng)一的程序、標(biāo)準(zhǔn)和方法，做到客觀公正，實(shí)事求是。（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。第二條 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場考評(píng)是中國人民銀行廈門市中心支行（以下簡稱“我中心支行”）依據(jù)設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo)，對日常監(jiān)管所掌握的信息和金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息進(jìn)行分析，從而評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)反洗錢體系運(yùn)作情況的一種非現(xiàn)場監(jiān)管手段和程序。第十五條 本辦法自發(fā)文之日起施行。第十三條由于網(wǎng)點(diǎn)原因致使洗錢行為發(fā)生的，實(shí)行一票否決制，直接在綜合考評(píng)中扣除5分?？己私Y(jié)果在80分以下的，扣減年終專項(xiàng)獎(jiǎng)2000元，并對相關(guān)責(zé)任人問責(zé)。第十一條 考核結(jié)果在90分以下的網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)就存在問題向總行作出書面情況說明，并制定有效的措施，落實(shí)整改。第九條 實(shí)行按年考核，評(píng)分實(shí)行全年累積制，評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)為100分，在計(jì)入綜合考評(píng)中換算為5分實(shí)行扣分制。第七條 財(cái)務(wù)部于年末20日內(nèi)統(tǒng)計(jì)考評(píng)結(jié)果，并進(jìn)行全轄通報(bào)。第五條 為了鼓勵(lì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)積極、主動(dòng)開展反洗錢工作，對下列情況但不限于酌情加分：（一）積極開展反洗錢調(diào)查研究，反洗錢文章被公開刊物發(fā)表或有關(guān)部門刊發(fā)的；（二）在區(qū)聯(lián)社或人民銀行舉辦的反洗錢知識(shí)競賽或考試中獲得前三名的；（三）提供重要線索，使得洗錢案件得以偵破的。第二章 考核內(nèi)容第四條 具體內(nèi)容包括：（一）建立健全與落實(shí)組織機(jī)構(gòu)與內(nèi)控制度情況 ；；（二）履行客戶身份識(shí)別義務(wù)情況、識(shí)別客戶身份；；； ；（三）履行客戶資料與交易記錄保存義務(wù)
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