【正文】 足率管理辦法》 Ｄ、《巴塞爾新資本協(xié)議》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，操作風(fēng)險包含下列哪種風(fēng)險？（C）A、市場風(fēng)險 B、策略風(fēng)險 C、法律風(fēng)險 D、聲譽(yù)風(fēng)險“十個配套與聯(lián)動”？（C）A、完善審計體制、提升審計職能與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件B、建立和實施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與封存及銷毀制度并堅決執(zhí)行D、加強(qiáng)未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開。（）F防范案件重點做到識別風(fēng)險、防范風(fēng)險、管理風(fēng)險和化解風(fēng)險（）T堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度是防范操作風(fēng)險十三條措施之一（）T長期請病假沒有來上班的也屬于“九種人”的排查范圍（）F對“三名”貸款的整治、排查也是案件防控內(nèi)容之一。BA、兩B、三C、四D、五二、多選題我國銀行管理實踐中，將操作風(fēng)險歸納為（）ABCDA、人員風(fēng)險B、流程風(fēng)險C、IT系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險D、外部事件風(fēng)險案件對銀行的危害表現(xiàn)在（）ABCDA、影響資金安全B、影響隊伍建設(shè)C、影響社會形象D、影響經(jīng)營發(fā)展E、引起法律糾紛持續(xù)開展農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控的原因（）ABCDEA、管理基礎(chǔ)較弱B、存量案件多C、防控難度大D、員工素質(zhì)差E、法人治理不完善防范案件做到“三個堅持”（）ACDA、堅持標(biāo)本兼治，重在治本B、堅持全面排查，突出重點C、堅持查防結(jié)合，重在防范D、堅持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控防范案件風(fēng)險應(yīng)采取的主要防控措施有（）ABCDA、強(qiáng)化風(fēng)險排查B、加強(qiáng)稽核檢查C、加強(qiáng)員工培訓(xùn)D、加強(qiáng)宣傳教育案件防控應(yīng)高度關(guān)注的重點環(huán)節(jié)有（）ABCDEA、權(quán)卡（柜員卡）B、印鑒密押C、空白憑證D、金庫尾箱E、輪崗休假防范案件風(fēng)險應(yīng)嚴(yán)格落實下列哪些制度（）ABCDA、高管人員交流制度B、重要崗位人員輪崗制度C、強(qiáng)制休假與離崗審計制度D、近親屬回避制度案件查處原則遵循（）ABCDA自查從寬B、他查從嚴(yán)C、盡職免責(zé)或減責(zé)D、失職重罰案件查處對下列（）相關(guān)責(zé)任人員執(zhí)行問責(zé)制ABCDA、案發(fā)當(dāng)事人B、相關(guān)制約人C、內(nèi)部督查責(zé)任人D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人銀監(jiān)會就案件防范提出了13條防范要求,下列屬于防范要求的是:()ABCDA、切實加強(qiáng)稽核建設(shè)B、加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督C、建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度D、堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度三、判斷題（錯的打F對的打T）我國銀行管理實踐中，將操作風(fēng)險歸納為人員風(fēng)險、流程風(fēng)險、IT系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險和外部事件風(fēng)險。CA、內(nèi)部管理制度B、系統(tǒng)程序C、內(nèi)部程序、人員以及系統(tǒng)D、高級管理層矛盾下列屬于操作風(fēng)險的是：（）DA、戰(zhàn)略風(fēng)險B、聲譽(yù)風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、法律風(fēng)險人員風(fēng)險是指員工違反（），違法或違規(guī)、違章操作，單獨或伙同他人挪用、盜用、詐騙銀行資產(chǎn)。七、論述題（20分）銀行案件風(fēng)險防控措施？ 答：（法人）治理機(jī)制 、風(fēng)險文化、合規(guī)文化 10加強(qiáng)對案防工作的監(jiān)管第三篇：案件防控試題///////商業(yè)銀行案件防控知識試題一、單選題（2009年銀監(jiān)會關(guān)于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度》（銀監(jiān)辦發(fā)?2009?17號）對銀行案件劃分為（B）類A、一B、兩C、三D、四中國銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)所稱涉案金額是指案發(fā)時犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或其（A）資金、財產(chǎn)、權(quán)益的價值數(shù)額A、客戶B、單位C、職工D、成員案件是典型的銀行（D）事件A、市場風(fēng)險B、合規(guī)風(fēng)險C、法律風(fēng)險D、操作風(fēng)險KYB是指()DA、了解你的客戶B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C、了解你的客戶業(yè)務(wù)各類D、了解你的客戶業(yè)務(wù)中國銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)的通知》對農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件作了專門定義:農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員()所引發(fā)的，以農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或其客戶的資金、財產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)或經(jīng)公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的案件。柜臺人員不得辦理與借款人明顯不符的貸款發(fā)放業(yè)務(wù)。請根據(jù)以上情況分析怎樣做才能防止和杜絕上述貸款案的發(fā)生？ 答：，按照業(yè)務(wù)需要合理配備基層網(wǎng)點的工作人員，防止制約崗位混崗。會計王某警告處分。二是監(jiān)督檢查部門未能及時深入到邊遠(yuǎn)地區(qū)信用社進(jìn)行檢查，或是檢查工作流于形式，不能及時發(fā)現(xiàn)問題。，相互包庇。（二）技術(shù)與制度分析，缺乏制約。（5）案件治理長效機(jī)制建設(shè)扎實起步。（3）案件防控主動性明顯增強(qiáng)。（3）合規(guī)人人有責(zé)（4）主動合規(guī)（5）有效互動？答：（1）風(fēng)險識別（2）風(fēng)險計量（3）風(fēng)險