【正文】 關(guān)主管領(lǐng)導(dǎo)指示B、登記留存記錄C、不予辦理 D、高于一般貸款辦理標(biāo)準(zhǔn)辦理不得受理貸款情形不包括（C）A、提供虛假或者不全的貸款資料 B、貸款用途不合法C、領(lǐng)導(dǎo)介紹（授意）的貸款 D、具有不良信用記錄信貸調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)對(duì)貸前調(diào)查的（C）負(fù)責(zé)A、完整性B、合法性C、真實(shí)性D、合理性合同中未選擇和填充的空白欄應(yīng)當(dāng)選擇的處理方式是（A）A、用斜線劃去B、重復(fù)填寫D、注明“空白”或“無內(nèi)容”C不用作處理貸審會(huì)要堅(jiān)持（C）原則嚴(yán)格貸款審批。（）銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須分開保管并實(shí)行平行交接。（）1規(guī)范的對(duì)帳制度包括：嚴(yán)格設(shè)立記賬、對(duì)賬崗位，執(zhí)行雙人對(duì)賬，換人對(duì)賬等對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)防控措施，嚴(yán)防“一手清”。（）1執(zhí)行存款實(shí)名制只要客戶提交了真實(shí)的身份證件即可為其開戶。（）1單位提交開戶申請(qǐng)資料，銀行審核相關(guān)證件無誤后即可為其開立賬戶并啟用。（）1《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中的“直接責(zé)任人是指對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。（）案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的核心在于規(guī)范化、制度化、常態(tài)化。（）中小金融機(jī)構(gòu)并不缺少制度，真正缺少的是對(duì)制度的執(zhí)行。（）內(nèi)控措施的“四眼原則”可理解為一筆業(yè)務(wù)需有兩人經(jīng)辦。（）銀行內(nèi)部控制是指銀行為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范，事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。（）操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行“開門即來”的最古老的風(fēng)險(xiǎn)，其所具有的不對(duì)稱性特點(diǎn)表明其是一種不會(huì)帶來收益的純粹風(fēng)險(xiǎn)。正確的打“√”，錯(cuò)誤的打“X”）風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的，體現(xiàn)了銀行風(fēng)險(xiǎn)的客觀性特征。B、完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架 C、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理、D、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。D、增強(qiáng)員工的自我保護(hù)意識(shí)。建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤管理。制定員工異常行為排查管理辦法，通過“聽、看、談、報(bào)、防、查”等方式提高排查效果。A．商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓?jiǎn)位驂浩盉．任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)C．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間D．商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)1員工行為管理的主要內(nèi)容包括（）A、堅(jiān)持從嚴(yán)治行，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為果斷進(jìn)行處理，堅(jiān)決鏟除違規(guī)土壤。E、確保投資者利益最大化銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定。）下列關(guān)于銀行業(yè)的描述正確的有（）A、高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)B、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失C、獲取風(fēng)險(xiǎn)收益D、風(fēng)險(xiǎn)管理能力是銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力屬于銀行三大主要風(fēng)險(xiǎn)的是（）A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)E、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)F、操作風(fēng)險(xiǎn)G、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) H、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響？（）A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（）A．銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來B．銀行員工為親屬和朋友代開賬戶C．銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯D．在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的五大體系包括（）A、組織體系 B、崗位職責(zé)體系 C、業(yè)務(wù)和管理流程體系D、工具體系 E、考評(píng)獎(jiǎng)懲體系我國(guó)銀行管理實(shí)踐中，關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)成因分類說法正確的有（）A、人員風(fēng)險(xiǎn) B、內(nèi)部欺詐 C、實(shí)體資產(chǎn)的損壞 D、流程風(fēng)險(xiǎn)E、IT系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) F、外部事件風(fēng)險(xiǎn)下列哪些屬于“一案四問責(zé)”的內(nèi)容？（）A．對(duì)案發(fā)當(dāng)事人問責(zé)B．對(duì)相關(guān)制約人問責(zé)C．對(duì)內(nèi)部督察責(zé)任人問責(zé)D．對(duì)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)下列哪些屬于案件防控的“五條防線”內(nèi)容？（）A．在明確崗位職責(zé)、操作規(guī)范的基礎(chǔ)上，建立崗位自我約束防線B．按照職責(zé)分離、相互制約的原則，建立嚴(yán)密的業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線C．健全風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、稽核部門，全面推行會(huì)計(jì)主管委派制度，建立監(jiān)督檢查防線D．強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理部門的輔導(dǎo)、檢查職責(zé)，建立業(yè)務(wù)條線監(jiān)督防線E．提升管理技術(shù)手段和系統(tǒng)支持，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)、所有部門的IT系統(tǒng)技術(shù)防線銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（）A、確保國(guó)家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。A．禮品B．禮金C．招待D．以上皆是根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，以下哪一項(xiàng)不是金融詐騙的違法行為？（）A．編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款B．上市公司董事長(zhǎng)變更，沒有進(jìn)行披露C．自制信用卡從銀行提款機(jī)提款D．提供不完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款二、多選題（總分30分。A．效益性、安全性、流動(dòng)性B．效益性C．安全性D．流動(dòng)性1下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。A．中國(guó)人民銀行B．公安部C．中國(guó)工商銀行D．中國(guó)證券管理委員會(huì)1根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A．制度先行于業(yè)務(wù) B．內(nèi)控優(yōu)先C．發(fā)展是根本，管理是保障D．合規(guī)人人有責(zé)1“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”指（）。A．了解你的業(yè)務(wù)B．了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C．了解你的客戶業(yè)務(wù)D．了解你的客戶1案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是（）。該款刑法規(guī)定的罪名是（）。A．嚴(yán)禁行內(nèi)辭退、辭職人員或社會(huì)上的“中間人”代客辦理業(yè)務(wù)B．加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控，當(dāng)日出單要核對(duì)，機(jī)器打印的出單要全部核對(duì)C．對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看D．對(duì)開戶手續(xù)不符合規(guī)定的，一般不予辦理，但重點(diǎn)客戶、大型客戶等特殊情況除外下列哪類人不屬于案件專項(xiàng)治理工作須排查的“九種人”？（）A．有“黃賭毒”行為的B．個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的C．小額資金購(gòu)買彩票的D．無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的下列哪項(xiàng)不屬于案件查處中必須堅(jiān)持的“三個(gè)必須”？（）A．不管涉及哪一級(jí)，案件必須查清B．不管案件涉及金額多少，都必須嚴(yán)查C．不管涉案人員是誰，犯錯(cuò)必須處理D．只要違規(guī)，不管是否案發(fā)都必須追究我國(guó)銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是（）。A．加快發(fā)展B．加強(qiáng)內(nèi)控C．強(qiáng)化落實(shí)D．加強(qiáng)教育根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn)？（）A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B．策略風(fēng)險(xiǎn)C．法律風(fēng)險(xiǎn)D．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”。第四篇：銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控試題案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)培訓(xùn)考試題部門姓名得分一、單選題（總分20分，每題1分）銀監(jiān)會(huì)針對(duì)各類案件的特點(diǎn)、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十個(gè)（）”，制定了建立案件治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”。沒有有效的激勵(lì)約束機(jī)制，就無法使企業(yè)的所有參與者努力工作，從而提高產(chǎn)出。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理面臨的一個(gè)共同問題是建立有效的激勵(lì)約束機(jī)制。而在風(fēng)險(xiǎn)管理中，同樣會(huì)出現(xiàn)類似的問題。風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求是制衡和效率，而公司治理的核心內(nèi)容之一也是制衡與效率。董（理）事會(huì)是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，并通過其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和審計(jì)委員會(huì)進(jìn)行監(jiān)督；高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和政策；監(jiān)事會(huì)、外部審計(jì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行監(jiān)督，并以此推進(jìn)公司治理與風(fēng)險(xiǎn)管理的不斷完善。公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理之間存在著密切的內(nèi)在聯(lián)系，具體體現(xiàn)在：（一）風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)、運(yùn)行機(jī)制、管理政策、激勵(lì)問責(zé)機(jī)制、監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制等，都是公司治理中必須解決的核心問題。完善的公司治理是提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平的制度性保證。七、論述： 20分。（五）點(diǎn)評(píng)信貸管理中特別是抵押貸款的管理，抵押權(quán)證登記的真實(shí)性調(diào)查往往被忽視，發(fā)放抵押貸款，其抵押權(quán)生效的必要條件就是抵押物登記。在辦理抵押登記時(shí)，貸款機(jī)構(gòu)必須派專人共同與抵押人前往登記部門辦理抵押登記手續(xù)，不得由抵押人獨(dú)自辦理，抵押登記證書必須由貸款機(jī)構(gòu)人員親自在登記窗口領(lǐng)取。對(duì)借款人身份通過“公安部身份證核查系統(tǒng)”進(jìn)行核查。（四）糾偏路徑在辦理抵押貸款業(yè)務(wù)時(shí)，貸款機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持雙人實(shí)地調(diào)查或交叉核實(shí)，到相關(guān)部門核實(shí)抵押物權(quán)屬和有效性，客觀真實(shí)地反映抵押物狀態(tài)，確保抵押物產(chǎn)權(quán)明晰、抵押足值。未進(jìn)行后續(xù)的貸后檢查，了解貸款的項(xiàng)目、用途、資金流向、流量，甚至對(duì)利息止付也不過問，直至檢查日才發(fā)現(xiàn)已停息6個(gè)月的此筆可疑信貸交易。未對(duì)貸款調(diào)查報(bào)告及相關(guān)權(quán)屬證件進(jìn)行嚴(yán)格了解和審查，不僅沒有對(duì)上一環(huán)節(jié)是否執(zhí)行雙人陪同借款人現(xiàn)場(chǎng)辦理房產(chǎn)他項(xiàng)權(quán)利證書進(jìn)行審查，甚至對(duì)有無房產(chǎn)部門出具的核查證明要件都沒有審查。未堅(jiān)持到相關(guān)部門核實(shí)抵押物權(quán)屬和有效性，致使偽造虛假抵押物權(quán)屬證書、登記證書的抵押物通過貸前調(diào)查。經(jīng)公安部門偵查，溫某與舊友胡某勾結(jié)串通，以重金雇用社會(huì)人員并以假名字承租居住房及商鋪方式，蒙蔽信用社貸前調(diào)查人員對(duì)其住房真實(shí)性的調(diào)查，然后偽造辦理貸款的身份證、戶口簿、結(jié)婚證、租住房及商鋪的房屋房權(quán)證、評(píng)估報(bào)告、他項(xiàng)權(quán)證等一系列貸款必備資料，先后騙取5筆、84萬元貸款。經(jīng)核查，