【正文】 查，不少于三個月為宜。（）、有效的激勵約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。D增強(qiáng)員工的自我保護(hù)意識弟2頁/（共6頁）E加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí)良好的職業(yè)操守包括（）A誠實(shí)信用B守法合規(guī)C專業(yè)勝任 D勤勉盡職E保守秘密 F公平競爭 G抵制違規(guī)中小金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究應(yīng)遵循以下原則（）A教育懲罰相結(jié)合B一案四問責(zé)C上追兩級D依據(jù)要充分E處理要公平F處理輕重要適度三、簡答題（總分20分，每題10分）合同文本的填寫應(yīng)當(dāng)符合哪些要求？貸款收歸環(huán)節(jié)的風(fēng)險表現(xiàn)形式主要有哪些？第3頁/共6頁四、案例分析題（總分30分）Z縣農(nóng)村信用聯(lián)社K分社員工冒名貸款案 案件基本情況 2006年，Z縣農(nóng)村信用聯(lián)社在開展案件專項(xiàng)治理自查工作中，發(fā)現(xiàn)所轄K分社主任劉某和信貸員姚某與社會人員毛某、羅某等人內(nèi)外勾結(jié)，在2002年1月至2005年9月，通過假冒名方式發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬元。（√）第五篇：案件風(fēng)險防控試題睢縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險防控考試試題（考試時間90分鐘，滿分100分）一、填空（總分30分，每空2分）（）和()提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資不抵債的風(fēng)險。（√），要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。（C）A、制度合理性 B、制度有效性 C、操作合規(guī)性 D、操作全面性。AA、實(shí)施或因未正確履行崗位職責(zé)B、履行職責(zé)中因過失C、履行職責(zé)中因被脅迫D、伙同他人作案巴塞爾委員會關(guān)于操作風(fēng)險的定義是指由于不完善或有問題的（）或外部事件所造成損失的風(fēng)險。（三）責(zé)任追究、姚某給予開除處分，并移交司法機(jī)關(guān)。六、案例分析題（20分）（一）案件基本情況2006年K縣農(nóng)村信用聯(lián)社在開展案件專項(xiàng)治理自查工作中，發(fā)現(xiàn)所轄L信用社Z分社主任劉某和信貸員姚某與社會人員毛某、羅某等人內(nèi)外勾結(jié)，在2002年1月至2005年9月，通過假冒名、超權(quán)限、跨區(qū)域等方式發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬元。 B保密 （B） 6.（A）是指按照《擔(dān)保法》規(guī)定的質(zhì)押方式，以借款人或第三人的動產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)物，按照一定的比例發(fā)放的擔(dān)保貸款。（）、貸記卡和儲值卡。（尾箱現(xiàn)金）?，F(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)用章、個人名章，業(yè)務(wù)操作都由一人辦理，客觀上存在“一手清”的風(fēng)險隱患，而實(shí)際工作中，缺乏對前臺崗位人員有針對性的防范監(jiān)督措施，鄧正是利用當(dāng)時在營業(yè)部做“單人臨柜”儲蓄工作之機(jī)，采取只打印憑條，不打印存單的辦法套取空白定期存單，然后偽造存單交給儲戶以掩蓋其盜支儲戶存款的犯罪事實(shí)。 （） 四、簡答題（每小題4分，共20分）？？？？？六、案例分析題（案發(fā)原因10分，案件啟示10分，20分）2010年5月11日，三名儲戶持一張240萬元的定期儲蓄存單到A聯(lián)社營業(yè)部儲蓄專柜要求取款，經(jīng)工作人員核對，信用社沒有該筆定期存款。 、審查與審批主要風(fēng)險點(diǎn)包括借款人身份、（） ，記賬、對賬、授權(quán)崗位應(yīng)嚴(yán)格分開、（），不得混崗操作。（）“三農(nóng)”發(fā)展的主要信貸投入方式。：不按規(guī)定審核辦理貸款發(fā)放手續(xù)，直接發(fā)放貸款、貸款審批意見未落實(shí)，發(fā)放貸款、（），形成借、冒名貸款。、（）、公共衛(wèi)生事件和社會治安事件。、（）、財(cái)務(wù)專用章、貸款合同專用章、銀行預(yù)留印鑒等。（），須有本單位人員陪同，方可接受檢查。 ，建立重點(diǎn)員工（），進(jìn)行跟蹤管理。 ，包含以下：（）。在掛失業(yè)務(wù)支取環(huán)節(jié)上，按制度規(guī)定應(yīng)由存款人到場才能辦理掛失支取，而前臺崗位人員未嚴(yán)格履行這一規(guī)定，在李某本人未到場的情況下，由鄧曉強(qiáng)簽字違規(guī)辦理了以上兩筆存款掛失支取的業(yè)務(wù)，使得鄧盜支儲戶存款行為得逞。、（風(fēng)險事件）和風(fēng)險結(jié)果是風(fēng)險的基本構(gòu)成要素。（√）“審貸分離、分級管理、集中簽批（簽發(fā)）、責(zé)權(quán)分明、穩(wěn)健經(jīng)營”的管理原則。 2.（C）必須本人辦理，不允許代辦。10印押證卡、（A）、尾箱是銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的基本要素。（3）案件防控主動性明顯增強(qiáng)。柜臺人員不得辦理與借款人明顯不符的貸款發(fā)放業(yè)務(wù)。（）F防范案件重點(diǎn)做到識別風(fēng)險、防范風(fēng)險、管理風(fēng)險和化解風(fēng)險（）T堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度是防范操作風(fēng)險十三條措施之一（）T長期請病假沒有來上班的也屬于“九種人”的排查范圍（）F對“三名”貸款的整治、排查也是案件防控內(nèi)容之一。（√），若銀行按照上級要求將金庫守押任務(wù)委托、外包給守押公司，庫房管理責(zé)任和風(fēng)險通過外包完全轉(zhuǎn)移至守押公司，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。（√），可以同時為同一企業(yè)提供內(nèi)部控制審計(jì)服務(wù)。（注：K分社處于偏僻地區(qū)，長期以來一直是3人社）請結(jié)合法律法規(guī)及省聯(lián)社相關(guān)制度，分析案件形成原因，提出防范措施，并作點(diǎn)評。涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人員等重要事項(xiàng)變動均不得由一個人獨(dú)自決定。（）、違章操作的，不論是