5商業(yè)銀行金融監(jiān)管對策分析-文庫吧資料
2024-09-07 00:49本頁面
【正文】 向交流機制勢在必行。另外，審計 人員被抽調(diào)參加系統(tǒng)內(nèi)跨分行、跨專業(yè)的聯(lián)合監(jiān)管檢查項目，或者參加由銀監(jiān)、人行、國家審計署等外部監(jiān)管部門牽頭組織的監(jiān)管檢查，也是一個很好的學(xué)習(xí)交流機會，審計人員虛心學(xué)習(xí)兄弟行和外部監(jiān)管人員的工作經(jīng)驗和方法，要善于用他山之石以攻玉。每個審計人員都要結(jié)合自身職業(yè)經(jīng)歷和崗位工作需要，既要全面學(xué)習(xí)新知識、新系統(tǒng)、新方法，也要有所側(cè)重，比如信貸審計人員，在全面學(xué)習(xí)的同時，也要格外注意學(xué)習(xí)國家有關(guān)宏觀經(jīng)濟(jì)政策、行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)等，努力成為一專多能的復(fù)合型審計人才。正如習(xí)近平總書記說的那樣，打鐵還需自身硬。 加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。從近年銀行內(nèi)部人員參與 “ 飛單 ” 、 “ 抽屜協(xié)議 ” 和非法集資等案件等情況來看，商業(yè)銀行在一味追求經(jīng)營效益的同時，客觀上放松了對員工的思想政治教育。 夯實政治思想基石。目前銀行業(yè)所面臨的風(fēng)控案防現(xiàn)狀非常嚴(yán)峻，除了與近 20 年來銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展、矛盾積累不無關(guān)系外，銀行從業(yè)人員素質(zhì)教育力度不夠也是一個重要因素。要對全行的經(jīng)營管理流程進(jìn)行再梳理，抓住主要風(fēng)險環(huán)節(jié)和風(fēng)險點，突出問題導(dǎo)向；要善于運用系統(tǒng)思維的方式，分析判斷宏觀戰(zhàn)略決策、工作措施是否全面貫徹了風(fēng)控、案防的理念，摸清體制、機制中存在的系統(tǒng)性風(fēng)險漏洞；要注重審計全過程的控制，利用計算機技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)平臺，通過審前非現(xiàn)場分析，梳理分析經(jīng)營管理過程中可能存在 第 3 頁 共 7 頁 的風(fēng)險隱患，有針對性地加大現(xiàn)場核查力度，并要對審計工作進(jìn)行全面總結(jié)，力求將審計過程中發(fā)現(xiàn)的最 為突出的風(fēng)險隱患呈現(xiàn)給董事會和高管層，以引起高度重視。近年，各家商業(yè)銀行在逐步完善審計體制改革的同時，相繼開展了集中審計、專項審計、責(zé)任審計等各類形式的項目審計工作，由于各行的工作方式方法和工作力度的差異，程度不同地體現(xiàn)了風(fēng)險導(dǎo)向理念，但從全國金融工作會議所分
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