4某銀行內(nèi)部管理制度-文庫(kù)吧資料
2024-09-06 08:42本頁面
【正文】 署意見，副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)（財(cái)務(wù)中心主任兼）審批后 ，與內(nèi)部銀行辦理內(nèi)部貸款手續(xù)，內(nèi)部銀行將借款劃入該單位賬戶。各享有定額流動(dòng)資金貸款和費(fèi)用預(yù)算補(bǔ)貼的內(nèi)部獨(dú)立核算單位，經(jīng)公司財(cái)務(wù)中心等有關(guān)部門核定后，由內(nèi)部銀行直接劃入其賬戶。是用于內(nèi)部總分包工程款結(jié)算，專項(xiàng)款項(xiàng)和其他需 要撥付款項(xiàng)的票據(jù)。 單位或個(gè)人在同城或異地進(jìn)行商品交易或提供勞務(wù)以及其他款項(xiàng)結(jié)算，憑原憑證使用內(nèi)部支票，委托內(nèi)部銀行辦理結(jié)算。其中：轉(zhuǎn)賬支票用于轉(zhuǎn)賬交換結(jié)算；現(xiàn)金支票用于提取現(xiàn)金，不作轉(zhuǎn)賬用途。 五、內(nèi)部銀行結(jié)算種類 第 4 頁 共 6 頁 內(nèi)部 支票。 （ 4）負(fù)責(zé)統(tǒng)一向外部銀行購(gòu)買支票，負(fù)責(zé)公司內(nèi)部銀行各開戶單位外部支票的換取和簽發(fā)；負(fù)責(zé)內(nèi)部銀行印鑒保管和使用。 （ 2）對(duì)內(nèi)部各開戶單位的資金運(yùn)用進(jìn)行經(jīng)常性考核，并提出書面報(bào)告，為經(jīng)營(yíng)決策提供依據(jù)。 （ 3）有權(quán)檢查公司內(nèi)部獨(dú)立核算單位支票使用及管理情況；有權(quán)檢查內(nèi)部獨(dú)立核算單位的銀行存款情況。 四、內(nèi)部銀行權(quán)利和義務(wù) 權(quán)利 （ 1）直接向外部銀行金融機(jī)構(gòu)辦理信貸資金的借貸手續(xù)；負(fù)責(zé)公司內(nèi)部的貸款發(fā)放和貸款到期后本金回收及利息結(jié)算。 內(nèi)部銀行依據(jù)各有關(guān)金融法規(guī)建立和完善內(nèi)部制約機(jī)制和各項(xiàng)管理制度，明確崗位責(zé)任制，保證工作在有效、快速、準(zhǔn) 第 3 頁 共 6 頁 確中運(yùn)行。設(shè)行長(zhǎng) 1 人（財(cái)務(wù)
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