3基層農(nóng)信社(農(nóng)村信用社案件專項治理的思考-文庫吧資料
2024-08-26 19:12本頁面
【正文】 制度的建設(shè)及執(zhí)行情況，謹(jǐn)防內(nèi)外勾結(jié)、偽造和克隆票據(jù)， “ 假作廢，真盜用 ” 、 “ 大頭小尾 ”重大風(fēng)險。農(nóng)信社應(yīng)對關(guān)鍵部位進(jìn)行重點檢查，重點抓好易發(fā)案件薄弱環(huán)節(jié)，要害部位、重要業(yè)務(wù)和重要人員的隱患排查。四是堅持監(jiān) 事會、經(jīng)營班子提供風(fēng)險報告和提出防范措施。二是建立對重點部門、重點崗位人員的行為監(jiān)察制度，對重點部門、重點崗位人員的家庭背景、個人偏好、工作表現(xiàn)、社會交往等方面建立行為監(jiān)察檔案，對可疑人員盡快輪崗換崗，對行為失范人員要調(diào)離重要崗位，對違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行責(zé)任追究。 加強(qiáng)制度建設(shè)，嚴(yán)格內(nèi)控管理。二是強(qiáng)化制度執(zhí)行力度，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營意識，杜絕以信任，習(xí)慣代替制度和有章不循，違章操 作行為 。 強(qiáng)化內(nèi)部控制。對票據(jù)審驗等技術(shù)性較強(qiáng)的崗位實行上崗培訓(xùn)，考試和資格審查，堵塞操作漏洞 。 嚴(yán)格經(jīng)營管理。針對近年來農(nóng)信社系統(tǒng)內(nèi)部作案多通過電腦系統(tǒng)操作的特點，農(nóng)村信用社應(yīng)加大科技投入，對系統(tǒng)進(jìn)行定期升級改造，提高防控操作水準(zhǔn)。 第 4 頁 共 7 頁 采取有效措施進(jìn)行綜合治理，著力建立健全案件的防范長效機(jī)制，嚴(yán)格控制金融機(jī)構(gòu)的新案的發(fā)生。即要關(guān)注風(fēng)險較大的機(jī)構(gòu)，也要提防表面穩(wěn)定和繁榮的機(jī)構(gòu)發(fā)生新案。把防范新案作為案 件專項治理工作的重點，對整體風(fēng)險較大的業(yè)務(wù)及時進(jìn)行整頓。因此，農(nóng)村信用社應(yīng)針對操作環(huán)節(jié)中存在的問題，進(jìn)一步細(xì)化業(yè)務(wù)流程和崗位操作規(guī)程，合理設(shè)置崗位分工，切實落實柜員監(jiān)督責(zé)任制及事后再監(jiān)督責(zé)任，杜絕 “ 一手清 ” 現(xiàn)象的發(fā)生。 建議一，再造業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)操作風(fēng)險控制。 案件專項治理的建議 廣泛開展案件專項治理的檢查，建立和完善責(zé)任追究制度。常規(guī)檢查時對敏感交易，異常業(yè)務(wù)的檢 第 3 頁 共 7 頁 查頻率、覆蓋面規(guī)定不明確 。主辦會計在營業(yè)終了后，對當(dāng)日柜員經(jīng)辦業(yè)務(wù)不按規(guī)定核查，致使
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