客戶經(jīng)理制的推行與管理-文庫吧資料
2025-04-10 14:27本頁面
【正文】 的經(jīng)驗(yàn) 需對銀行的各方面都有一定的經(jīng)驗(yàn) 素質(zhì)要求 1. 產(chǎn)品知識 2. 交際手腕靈活 1. 全面的財(cái)務(wù)及經(jīng)濟(jì)知識 2. 風(fēng)險(xiǎn)意識 3. 風(fēng)險(xiǎn)管理技能 另頁 級別 一般 較高 較高 24 銀行客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求 (一 ) 品德素質(zhì) : 責(zé)任感，使命感，及自發(fā)性 進(jìn)取堅(jiān)強(qiáng)的事業(yè)心 廉潔奉公，恪盡職守 團(tuán)隊(duì)精神，大局觀念 業(yè)務(wù)素質(zhì) : 熟練掌握銀行產(chǎn)品、服務(wù)，及專業(yè)知識 熟悉企業(yè)的經(jīng)營管理知識 熟練掌握經(jīng)濟(jì)法律、法規(guī) 敏銳的市場觸角與調(diào)研分析能力 金融產(chǎn)品的綜合運(yùn)用與創(chuàng)新能力 有較強(qiáng)的公關(guān)能力 能夠協(xié)調(diào)部門關(guān)系 良好的效益觀念與風(fēng)險(xiǎn)意識 /管理手段 興趣多樣化，知識面廣 25 銀行客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求 (二 ) 心理素質(zhì) : 能夠承受較大的工作壓力； 有自信和百折不撓的毅力和勇氣； 要有不斷充實(shí)自己的主動性； 良好的競爭意識與服務(wù)意識； 注重儀表，有建立和保護(hù)銀行形象的意識 ； 善于隨應(yīng)變。 (十二 ) 了解市場情況，定時(shí)進(jìn)修，提高自身業(yè) 務(wù)知識及質(zhì)素。 (十 ) 瞭解銀行現(xiàn)行政策，在拓展業(yè)務(wù)同時(shí)維 護(hù)銀行利益，樹立銀行形象。 (八 ) 對往來欠佳、脫期、有問題之授信戶，加 緊跟進(jìn)了解、催理，並及時(shí)向上級匯報(bào) 。探訪保人， 及時(shí)作出調(diào)整及跟進(jìn)。 21 客戶經(jīng)理的工作範(fàn)圍 (五 ) 處理客戶之超額授信及臨時(shí)透支事宜，並 跟進(jìn)到期收回，若有問題應(yīng)及時(shí)向上級報(bào) 告。 (三 ) 處理客戶之資信調(diào)查，並做好調(diào)研工作。工作範(fàn)圍包括： (一 ) 拜訪舊客戶，加強(qiáng)聯(lián)繫，積極參與正常社 交活動，拓展新客戶，開展存、貸、保等 各項(xiàng)業(yè)務(wù)之工作。 ? 與資產(chǎn)保全部門緊密配合，對問題授信戶進(jìn)行催理工作。 ? 與分組組長共同定期參予策劃、檢討營銷計(jì)劃。 ? 根據(jù)客戶關(guān)系管理計(jì)劃去制訂、執(zhí)行及檢討有關(guān)的營銷策略。 ? 監(jiān)察客戶的財(cái)務(wù)狀況變化與業(yè)務(wù)發(fā)展走向所涉及的風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，并注視帶動新業(yè)務(wù)機(jī)會之可能性。 ? 與業(yè)務(wù)發(fā)展小組、現(xiàn)有客戶、會計(jì)師、律師與地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)等維持及發(fā)展業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)介關(guān)系。 15 “市場營銷”理念的核心 媒介 銷售 渠道 媒介 企業(yè) 客 戶 需求 以市場為導(dǎo)向 以客戶為中心 產(chǎn)品 $ 回應(yīng) 環(huán)境 訊息 16 銀行客戶經(jīng)理的職能 1. 作為銀行與客戶之間的橋樑 2. 為銀行建立 /管理 /優(yōu)化“客戶關(guān)系”這一重要資產(chǎn)，建立“忠實(shí)客戶”群 3. 發(fā)掘客戶需求，運(yùn)用專業(yè)知識為客戶的問題 /困難提出解決方案 4. 保證銀行能有效地提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)予目標(biāo)客戶 5. 根據(jù)客戶的回應(yīng)及市場上收集的情報(bào)，主動參與銀行產(chǎn)品 /服務(wù)的改良 /創(chuàng)新 6. 風(fēng)險(xiǎn)管理 7. 宣傳企業(yè)形象 17 職 能目標(biāo) (一 ) 完成任務(wù)指標(biāo) ? 透過推廣、招攬與發(fā)展現(xiàn)有及新的業(yè)務(wù)機(jī)會，完成個(gè)人的業(yè)務(wù)指標(biāo)包括：貿(mào)易融資、商業(yè)貸款及其它銀行服務(wù)產(chǎn)品等。 ? 客戶對服務(wù)要求日益提高：如要求提供“一條龍” / “貼身”服務(wù)。 ? 銀行內(nèi)部對員工的要求提高，可更有效地管理及避免賄賂情況。 ? 銀行信息系統(tǒng)改善，由普通的系統(tǒng)改為客戶為本的信息系統(tǒng)。香港銀行學(xué)會 客戶經(jīng)理培訓(xùn)班 1 客戶經(jīng)理制 第一章 : 客戶經(jīng)理的概念 第二章 : 客戶經(jīng)理制的推行及管理 第三章 : 客戶關(guān)系管理 第四章： 風(fēng)險(xiǎn)管理 第五章： 優(yōu)質(zhì)服務(wù)管理 第六章 : 客戶經(jīng)理的考核 第七章 : 分享和討論 2 第一章 : 客戶經(jīng)理的概念 ? 經(jīng)營理念的演變 ? 客戶經(jīng)理制的產(chǎn)生背景 ? 客戶經(jīng)理的職能 ? 客戶經(jīng)理特征和分類 ? 客戶經(jīng)理組織架構(gòu) ? 客戶經(jīng)理與其它部門的關(guān)系 3 經(jīng)營理念的演變 “生 產(chǎn)”理念 “產(chǎn)品”理念 “銷售”理念 “市場營銷”理念 “社會市場營銷”理念 4 “生產(chǎn)”理念 出發(fā)點(diǎn) : 工廠 焦點(diǎn) : 生產(chǎn)工序 方法 : 產(chǎn)品統(tǒng)一化 流水作業(yè) 大量生產(chǎn) 機(jī)械化生產(chǎn) 規(guī)模效益 目標(biāo) : 降低生產(chǎn)成本 提高盈利率 降價(jià)以提高競爭力
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