基金業(yè)務基礎知識-文庫吧資料
2025-03-13 22:08本頁面
【正文】 認申購、份額成交； “首次認購 /申購下限”、“追加認購 /申購下限”的規(guī)定； 全額繳款。 開放式基金自批準之日起三個月內(nèi)凈銷售額超過 2億元和認購戶數(shù)達到 200 人的，該基金方可成立。 基金的具體風險取決于其投資方向與策略。保持一年可以獲得的收益。 ● 每萬份收益 VS 七日年化收益 貨幣基金的每萬份基金凈收益是指把貨幣基金每天運作的收益平均攤到每一份額上。 ● 單位凈值 VS 累計凈值 基金單位凈值也叫基金單位份額凈值，是指每份額基金當日的價值。 ● 基金收益 VS 基金凈收益 基金收益包括紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、存款利息收入等。 基金資產(chǎn)凈值 :在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產(chǎn)的總市值扣除負債后 的余額，該余額是基金份額持有人的權益。 思考：保本基金真能不賠錢嗎？ 特殊類基金 —分級基金 分級基金是通過對基金收益分配的安排，將基金份額分成預期收益與風險不同的兩類份額，并將其中一類份額或兩類份額上市進行交易的結構化證券投資基金。 ● QFII 在 QFII制度下，合格的境外機構投資者（ QFII）將被允許把一定額度的外 匯資金匯入并兌換為當?shù)刎泿?，通過嚴格監(jiān)督管理的專門賬戶投資當?shù)刈C 券市場，包括股息及買賣價差等在內(nèi)的各種資本所得，經(jīng)審核后可轉換為 外匯匯出，實際上就是對外資有限度地開放本國證券市場。 特殊類基金 —ETF LOF 特殊類基金 —QDII QFII ● QDII 我國現(xiàn)行的 QDII法規(guī)規(guī)定， QDII基金還不能直接投資國內(nèi) A股市場，所以 當前的基金系 QDII產(chǎn)品應歸類為國際基金。 按投資對象不同 ● 股票型基金 ● 債券型基金 ● 貨幣型基金 ● 混合型基金 百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金 百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金 僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金 投資于股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額，并且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合以上規(guī)定的，為混合基金 按投資理念不同 ● 主動型基金 ● 被動型基金 以尋求取得超越市場的業(yè)績表現(xiàn)為目標的一種基金 一般選取特定的指數(shù)成份股作為投資的對象，不主動尋求超越市場的表現(xiàn)， 而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。 按運作方式不同 ● 開放式基金 ● 封閉式基金 指基金發(fā)起人在設立基金時，基金單位或者股份總規(guī)模 不固定 ，可視 投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或者股份，并可以應投資者的 要求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。 ? 業(yè)績報酬不同： 公募基金不提取業(yè)績報酬。 ? 投資限制不同： 公募基金在在投資品種、投資比例、投資與基金類型的匹配上有嚴格的限制。 ? 信息披露要求不同： 公募基金對信息披露有非常嚴格的要求，其投資目標、投資組合等信息都要披露。 ? 募集的方式不同： 公募基金募集資金是通過公開發(fā)售的方式進行的。 公募基金與私募基金的區(qū)別 ? 募集的對象不同： 公募基金的募集對
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