基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識培訓(xùn)-文庫吧資料
2024-08-13 14:05本頁面
【正文】 第一只保本基金 南方避險 成立。 2020年 9月， 華安創(chuàng)新基金 成立，標(biāo)志我國基金的新發(fā)展。 信托認(rèn)購起點(diǎn)一般不低于 5萬，門檻較高。 信托期限界滿之前一般不得贖回，但可以轉(zhuǎn)讓，流動性差。 信托可以融通委托人財產(chǎn)，包括現(xiàn)金和財物，基金只能運(yùn)作現(xiàn)金。 信托業(yè)務(wù)范圍廣泛，包括商業(yè)信托、金融信托、民事信托、公益信托，而基金只有金融信托。 券商集合計(jì)劃管理與托管費(fèi)一般比基金低，但業(yè)績與管理人收入掛鉤，有激勵性。 區(qū)別： 券商集合計(jì)劃是針對目標(biāo)客戶制定的產(chǎn)品，門檻高，要求投資者抗風(fēng)險能力強(qiáng)。 基金與券商集合計(jì)劃的比較： 相似： 限定型產(chǎn)品與債券型基金的收益和風(fēng)險水平類似。 銀行理財產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金。 銀行理財產(chǎn)品投資門檻通常較高。 銀行理財產(chǎn)品流動性相對較差。 基金與銀行理財產(chǎn)品比較： 銀行理財產(chǎn)品投資范圍更廣。 與基金相比，保險投資產(chǎn)品的流動性、靈活性相對較差。 保險投資產(chǎn)品與基金的預(yù)期收益不同。 基金與保險投資產(chǎn)品比較： 保險投資產(chǎn)品與基金的投資目標(biāo)不同。 風(fēng)險收益特征不同： 基金一般不保本，可能損失本金，也可能獲得高收益；銀行存款固定利率，利息收益固定，但要承擔(dān)通貨膨脹風(fēng)險?；鸬娘L(fēng)險和波動位于股票與基金之間，通過組合配置分散風(fēng)險獲得穩(wěn)健收益。 基金與股票和債券所籌基金投向不同： 股票和債券是直接投資直接投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，基金是間接投資工具，投資于有價證券等金融工具。 該數(shù)據(jù)屬于參考值。 ? 特殊類型 :保本基金、 ETF（交易型開放式指數(shù)基金）基金、 LOF（上市交易的開放式基金）基金、 QDII、 QFII。 ? 按募集方式不同：公募基金和私募基金。 ? 按投資目標(biāo)不同：成長型、價值型、平衡型。 基金的分類 ? 按法律形式分 ：契約型基金與公司型基金。 ? 嚴(yán)格管理、信息透明。 ? 組合投資、分散風(fēng)險。 ? 與直接投資股票和債券不同，基金是一種 間接投資工具 ?；饦I(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識培訓(xùn) 培訓(xùn)綱要： ? 基金投資基礎(chǔ)知識 ? 增強(qiáng)個人投資理財意識 ? 了解公司的金融業(yè)務(wù) 市面上的投資、理財產(chǎn)品 ? 權(quán)證、股票、基金（股配債貨）、債券； ? 私募、專戶理財； ? 外匯、期貨（ 5萬起）； ? 黃金（交易、實(shí)物， 13萬起）； ? 收藏品（錢幣、紀(jì)念品、郵票等）； ? 保險（消費(fèi)型、保本型，幾百到幾萬不等）； ? 銀行理財產(chǎn)品（本幣、外幣 ,5萬起）； ? 信托（固定收益和浮動收益類，一般起點(diǎn)最低 50萬）； ? 房地產(chǎn)（高投入，自住 /出租，爭議很大的投資品種）； 什么是基金？ ?
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