銀行理財(cái)經(jīng)理如何做好保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售-文庫(kù)吧資料
2025-02-24 15:42本頁(yè)面
【正文】 需求，提供差異化、有價(jià)值的專業(yè)分析，量身定制個(gè)人及家庭的人生財(cái)富規(guī)劃、投資組合方案，根據(jù)客戶的需求和市場(chǎng)變動(dòng)情況提供產(chǎn)品配置的動(dòng)態(tài)管理和調(diào)整建議。理財(cái)經(jīng)理的職責(zé) (1)—— 銀行凈利潤(rùn)的創(chuàng)造者高利潤(rùn)客戶需要通過一攬子金融保險(xiǎn)綜合服務(wù)來維系并實(shí)現(xiàn)價(jià)值提升28p銀行理財(cái)經(jīng)理的考核體系一般包括：存款達(dá)標(biāo)、財(cái)富新增客戶數(shù)、黃金銷售、重點(diǎn)基金銷售、保險(xiǎn)銷售、信托產(chǎn)品銷售、手機(jī)銀行以及信用卡等。合法進(jìn)行指向性轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，避免遺產(chǎn)糾紛252。企業(yè)資產(chǎn)與家庭資產(chǎn)有效剝離252。資金靈活周轉(zhuǎn)，企業(yè)融資便捷252。合理資產(chǎn)配置252。 2023年 9月 25日，云全民前往公司上班時(shí)遭遇綁架；隔天上午，他的家人將 240萬元 (人民幣 )贖金交給綁匪，卻不知道他已經(jīng)被活埋滅口；p因觸法被判死刑的 14名富豪，平均年齡 42歲，有的是涉黑，有的是非法集資、詐騙等。p15名富豪死于他殺，占被統(tǒng)計(jì)人數(shù)的 %；每一個(gè)被殺害的富豪背後，都有一個(gè)血腥的故事，包括海鑫鋼鐵集團(tuán)董事長(zhǎng)李海倉(cāng)被槍殺在辦公室中、北京祖豹毛皮輔料綜合市場(chǎng)董事長(zhǎng)周祖豹，因?yàn)樯饧m紛被自己的夥伴雇傭殺手砍死。p17名自殺的富豪，陜西金花集團(tuán)副總裁、 *ST金花副董事長(zhǎng)徐凱等人，是因精神抑郁，金利斌和涌金系實(shí)際控制人魏東等人，則可能因?yàn)椤阜缸锸聦?shí)」將暴露。p19名積疾早逝的富豪，有 9人死于心血管疾病， 7人死于癌癥，平均壽命只有 48歲。但隨后臺(tái) “ 財(cái)政部 ” 表示，蔡萬霖遺產(chǎn)稅實(shí)際只有 5億 新臺(tái)幣?？傎Y產(chǎn)資資 產(chǎn)產(chǎn)壽險(xiǎn)保費(fèi)壽險(xiǎn)保費(fèi)身故應(yīng)稅資產(chǎn)法律性無稅資產(chǎn)固定資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)無形資產(chǎn)身故金 債務(wù)：依據(jù) 《 合同法 》 第七十三條規(guī)定，人身保險(xiǎn)金是 專屬于債務(wù)人自身的債權(quán)，不得被債務(wù)人代為追償。 作為財(cái)富經(jīng)理，有責(zé)任引導(dǎo)客戶在未來的人作為財(cái)富經(jīng)理，有責(zé)任引導(dǎo)客戶在未來的人生中通過期生中通過期 /躉繳人壽保單合法地不斷配置出躉繳人壽保單合法地不斷配置出法律性無稅資產(chǎn)法律性無稅資產(chǎn) ,實(shí)現(xiàn)合理節(jié)稅及企業(yè)財(cái)富與實(shí)現(xiàn)合理節(jié)稅及企業(yè)財(cái)富與個(gè)人財(cái)富的分離。 所得稅：根據(jù) 《 個(gè)稅自行申報(bào)辦法 》 第七條第五款規(guī)定，保險(xiǎn)賠款屬于免稅所得。17人壽保險(xiǎn)是一種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁的選擇是一種居安思危的遠(yuǎn)見更是一種未雨綢繆的智慧人壽保險(xiǎn)人身風(fēng)險(xiǎn)保障確保家庭既定生活品質(zhì)給孩子規(guī)劃幸福明天資產(chǎn)保全財(cái)富傳承減輕未來養(yǎng)老壓力給自己東山再起的機(jī)會(huì)壽險(xiǎn)的意義與功用通過提供保險(xiǎn)規(guī)劃，你可以幫助客戶對(duì)自己和家人的今天、明天有更深刻的思考，使他體驗(yàn)到生命的尊嚴(yán)和價(jià)值，從而積極保障財(cái)富，籌劃未來?！ ≡谖枧_(tái)上演唱時(shí)他緊握著的拳頭從未松開，像是在對(duì)自己吶喊，用 《 從頭再來 》 唱出他對(duì)短暫輝煌的追憶和對(duì)現(xiàn)在平凡人生的感悟。那段時(shí)間他受到了極大的打擊，從高處跌落的感覺讓他無法接受，一頭黑發(fā)竟然在幾天之內(nèi)就變成了白發(fā)。他，曾經(jīng)是一個(gè)威風(fēng)凜凜的千萬富翁，在事業(yè)鼎盛時(shí)期，他開了五家娛樂城，旗下?lián)碛幸磺Ф嗝麊T工。當(dāng) 命運(yùn) 發(fā)生了不可預(yù)知的 逆轉(zhuǎn) ……15《 從頭再來 》 ，破產(chǎn)千萬富翁的跌宕人生 東方衛(wèi)視 《 中國(guó)達(dá)人秀 》 節(jié)目中，曾有一位一夜白頭的破產(chǎn)富翁登場(chǎng)催淚獻(xiàn)歌 《 從頭再來 》 ，他跌宕起伏的人生經(jīng)歷也成了網(wǎng)友熱議的話題。幾年掙扎，現(xiàn)在的高逸峰經(jīng)營(yíng)著一家面積僅有 7平方米的包子鋪，過著踏實(shí)的日子。可是在九十年代后期東南亞金融危機(jī)大環(huán)境的艱難下，兼之自己對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)不利，一夕之間他的企業(yè)就倒閉了?！ 「咭莘?，只有四十九歲的他卻已白發(fā)蒼蒼。陳的大陸遺產(chǎn)分為不動(dòng)產(chǎn)、陳逸飛畫作、藝術(shù)品收藏三部分，總標(biāo)的高達(dá)約4500萬人民幣。2023年 4月享譽(yù)全球的著名畫家、逸飛集團(tuán)掌門人陳逸飛來不及交代遺產(chǎn)分割等后事就與世長(zhǎng)辭?！ ∪缃?，中國(guó)富人忌諱討論身后事的思維，早被一連串混亂的家族遺產(chǎn)爭(zhēng)奪案消磨殆盡：從陳逸飛、侯耀文、季羨林的家族遺產(chǎn)糾紛，到香港女首富龔如心的真?zhèn)芜z囑、臺(tái)灣經(jīng)營(yíng)之神王永慶的數(shù)十億遺產(chǎn)稅、澳門賭王何鴻燊病后的博彩王國(guó)割據(jù)戰(zhàn) ……無不證明著，富人的財(cái)富傳承與轉(zhuǎn)移是一個(gè)。……11當(dāng) 健康 不能由自己把握 ……食品安全，國(guó)人心中永遠(yuǎn)的夢(mèng)魘12當(dāng) 退休養(yǎng)老 的話題不再遙遠(yuǎn) ……421倒金字塔家庭結(jié)構(gòu)，使傳統(tǒng)的養(yǎng)兒防老受到巨大挑戰(zhàn) 70%的養(yǎng)老替代率和巨額 ” 空帳 ” 使養(yǎng)老金儲(chǔ)備依靠社保遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法滿足 老齡化的加劇，社會(huì)平均壽命的延長(zhǎng)，在中國(guó)形成巨大的養(yǎng)老市場(chǎng) 客戶擁有充足、安全、?？顚Ｓ玫酿B(yǎng)老金嗎？能擁有期待的退休生活品質(zhì)嗎？13 富人也有理財(cái)難題，而且這個(gè)難題的難易程度和財(cái)富的多少成正比關(guān)系，如遺產(chǎn)的分配。中國(guó)每萬輛車死
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