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正文內(nèi)容

內(nèi)控合規(guī)手冊測試題-文庫吧資料

2024-11-25 02:32本頁面
  

【正文】 單位之間 金額 100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付; B、金額 20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付; C、個人銀行結(jié)算賬戶短期累計 100萬元以上現(xiàn)金收付 D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額 20 萬元以上的款項劃 答案: C 金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時,應(yīng)審查客戶身份,不得為客戶開立哪些賬戶?( ) A、實名賬戶; B、匿名賬戶; C、真名賬戶; 答案: B 金融機構(gòu)反洗錢工作的原則 不 包括:( ) A、合法審慎原則; B、保密原則; C、公開、公平、公正原則; D、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。 A、 1萬元人民幣; B、 1萬美元; C、 3萬元人民幣; D、 3萬美元。D、銀監(jiān)會。 B、對有關(guān)責(zé)任人處以 100元 200元罰款 答案( A) 我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機關(guān)是 ( )。 答案 (A) 信貸經(jīng)營管理過程中,發(fā)放貸款用于收回借款人所欠利息的( ) A、對單位處以 5000元 20200元罰款。 B、對有關(guān)責(zé)任人處以 100元- 300元罰款,情節(jié)嚴(yán)重的,建議給予紀(jì)律處分。 答案( ) 為防范產(chǎn)品上線后系統(tǒng)不穩(wěn)定帶來的風(fēng)險,需在產(chǎn)品開發(fā)階段進行壓力測試。 答案( ) 1對于總行、人民銀行推廣項目及其他非自主開發(fā)類項目或管理類項目,由項目組牽頭組織測試,其他相關(guān)部門配合。 答案( ) 1在產(chǎn)品研發(fā)的測試階段,項目組牽頭制定業(yè)務(wù)測試計劃,編寫業(yè)務(wù)測試案例,組織相關(guān)部門在生產(chǎn)環(huán)境下對交付產(chǎn)品的完整性和合規(guī)性進行驗證性測試。對于導(dǎo)致技術(shù)方 案發(fā)生較大變動的需求變更,需要對修改后的方案進行重新評審。 答案( ) 1 年度計劃外的戰(zhàn)略型新產(chǎn)品 ,由 產(chǎn)品創(chuàng)新與管理委員會集體審議通過 后 ,報 由產(chǎn)品創(chuàng)新與管理委員會主任委員審批 。 答案( √ ) 1擴展 型 產(chǎn)品創(chuàng)新 指在新的市場領(lǐng)域所進行的產(chǎn)品線創(chuàng)新 ,或者重大的、動用資源較多的新產(chǎn)品開發(fā)。 答案( √ ) 現(xiàn)金管理平臺上線客戶申請使用客戶證書,無須簽訂《中國農(nóng)業(yè)銀行電子銀行服務(wù)協(xié)議》,應(yīng)填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)申請表(企業(yè))》并提供相關(guān)資料,不指定注冊賬戶,由主辦支行負(fù)責(zé)制作證書。 答案( ) 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)實行?統(tǒng)一規(guī)劃、集中管理、系統(tǒng)聯(lián)動、協(xié)調(diào)運作?的組織管理模式。 答案( √ ) 我行外幣資金歸集是在現(xiàn)行外匯監(jiān)管政策框架內(nèi),在現(xiàn)有人民幣結(jié)算賬戶平臺基礎(chǔ)上為 13 我行集團客戶建立外幣資金歸集賬戶關(guān)系,實現(xiàn)集團外匯資金日終批量歸集、日間資金調(diào)撥、透支支付等功能,幫助客戶達到外匯資金管理目標(biāo)。 答案( √ ) 虛擬資金池也稱賬戶合并計息,是指銀行按照與客戶簽訂的協(xié)議,將指定的集團總部及其成員單位的銀行賬戶資金虛擬集中,由集團總部統(tǒng)一管理資金頭寸,在不實行資金轉(zhuǎn)移的條件下,銀行按各賬戶存款余額和透支余額對集團支付存款利息或收取透支利息,并可根據(jù)客戶要求對集團內(nèi)部賬戶進行資金計價和利息再分配。 答案( √ ) 反向歸集是指在批量歸集模式下,當(dāng)子賬戶日終余額未達到客戶事先設(shè)定的最低留存限額,資金將由主賬戶向下歸集至子賬戶補足余額。 A 需求部門 B 產(chǎn)品研發(fā)部 C 技術(shù)部門 D 業(yè)務(wù)網(wǎng)點 答案( ABC) 三、 判斷題 集團性客戶現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)包含以下主要內(nèi)容:資金歸集、資金池、二級賬簿、賬戶透支、外幣資金歸集等。對 于市場已出現(xiàn) 的 或有同質(zhì)產(chǎn)品可參考的且市場反映良好 ,急需跟進的 創(chuàng)新,可 適當(dāng)簡化信息收集、業(yè)務(wù)可行性分析等環(huán)節(jié) 。若試點效果不佳 ,則由產(chǎn)品創(chuàng)新與管理委員會決定 A 改進產(chǎn)品 B 推遲推廣 C 重新試點 D 退出產(chǎn)品 答案( ABC) 1在開展新產(chǎn)品業(yè)務(wù)培訓(xùn)過程中,項目組及業(yè)務(wù)主管部門編寫產(chǎn)品培訓(xùn)資料,采?。? )等多種方式對相關(guān)業(yè)務(wù)人員進行培訓(xùn)。 A 年度計劃內(nèi)的累進型 B 年度計劃內(nèi)的擴展型 C 年度 計劃外的累進型 D年度計劃 外 的擴展型 答案( ABC) 1在新產(chǎn)品測試完成后所提交《業(yè)務(wù)測試報告》、《系統(tǒng)綜合壓力測試報告》,經(jīng)產(chǎn)品研發(fā)部審查合格后,書面版本一式三份,測試人員簽名、相關(guān)部門蓋章,由( )存檔,電子版本報產(chǎn)品研發(fā)部 留檔。 A《產(chǎn)品創(chuàng)新方案》 B《產(chǎn)品創(chuàng)新立項審批表》 C《產(chǎn)品創(chuàng)新可行性分析報告》 D《創(chuàng)新方案初審意見表》 答案( AB) 11 1產(chǎn)品研發(fā)部召集相關(guān)部室的產(chǎn)品經(jīng)理或聯(lián)系人對《產(chǎn)品創(chuàng)新方案》進行討論過程中,應(yīng)從合規(guī)性、市場前景、( )等方面進行綜合評估。 A 客戶經(jīng)理 B 產(chǎn)品經(jīng)理 C 會計人員 D 信息人 員 答案( ABCD) 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)上線項目審批過程中涉及風(fēng)險點包括? A 上報資料不實 B 擅自修改協(xié)議文本 C 報批協(xié)議未經(jīng)客戶同意 D 簽署協(xié)議未經(jīng)審批 答案( ABCD) 1我行所指的產(chǎn)品創(chuàng)新包括( )、( )、( )三種類型??蛻糸_通 多級賬簿 產(chǎn)品,不但能實現(xiàn)同一結(jié)算賬戶分類 明細核算 ,還可實現(xiàn)( )等 功能, 滿足客戶 對其資金 分類別、分層次 管理 與核算的 目的。 (ABCD) A賬戶管理 B收付款 C流動性管理 D投融資管理 答案( ABCD) 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)以 ( )和 ( )為基礎(chǔ),為客戶提供全面的資金管理和理財解決方案,旨在協(xié)助客戶優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,促進資金流、信息流 和物流緊密結(jié)合,降低財務(wù)成本、提高資金收益、加強風(fēng)險控制。 A 半個月 B 一個月 C 兩個月 D 三個月 答案( B) 產(chǎn)品功能設(shè)計不完善,產(chǎn)品自身存在瑕疵屬于( )階段產(chǎn)生的風(fēng)險。 A 累進型 B 擴展型 C 戰(zhàn)略型 D 原創(chuàng)型 答案( B) 1在新產(chǎn)品創(chuàng)新試運行階段,試運行時間一般不少于( )。 A《產(chǎn)品創(chuàng)新方案》 B《產(chǎn)品創(chuàng)新立項審批表》 C《產(chǎn)品創(chuàng)新可行性分析報告》 D《創(chuàng)新方案初審意見表》 答案( D) 1 年度計劃內(nèi)的累進型和擴展型新產(chǎn)品、年度計劃外的累進型新產(chǎn)品的立項由 ( )審批。 A 產(chǎn)品方面 B 管理流程方面 C 制度建設(shè)方面 D 產(chǎn)品及管理方面 答案( A) 1在開展產(chǎn)品創(chuàng)新工作中,要堅持以為( )中心、以( )為導(dǎo)向、以( )為目標(biāo)。 A 逾期貸款 B 非應(yīng)計貸款 C 日間透支 D 隔夜透支 答案( D) 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)操作過程中,協(xié)辦行是指客戶設(shè)立現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)各級子賬戶的經(jīng)辦行 ,以下哪項不屬于協(xié)辦行的職責(zé)? A 執(zhí)行現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議,做好客戶下屬單位或關(guān)聯(lián)單位賬戶日常維護工作; B 執(zhí)行管理行、主辦行與客戶達成的相關(guān)合作事宜,提供優(yōu)質(zhì)服務(wù); C 及時搜集、傳遞客戶信息,協(xié)同防范業(yè)務(wù)風(fēng)險; D 負(fù)責(zé)對客戶端操作系統(tǒng)和應(yīng)用軟件的安裝、調(diào)試工作; 答案( D) 當(dāng)開通透支功能的客戶發(fā)生隔夜透支之后,透支賬戶所在( )應(yīng)于透支日次日將透 7 支余額補錄到 CMS系統(tǒng)中,確保 CMS系統(tǒng)和 ABIS系統(tǒng) 中貸款余額相符。 A 委托貸款 B 經(jīng)常項目貸款 C 短期貸款 D 不實行資金轉(zhuǎn)移 答案( A) 賬戶透支是指 單位銀行結(jié)算賬戶的透支,即在約定的額度和期限內(nèi),當(dāng)存款人銀行結(jié)算賬戶可用余額不足以支付時,允許其先行支付, 系統(tǒng)自動扣減其透支額度 ,并 ( )歸還日間透支 。 A 總公司單獨 B 以自身透支額度為限額 C 參與集團資金管理的子公司及總公司共同 D 先總公司后子公司的順序分層 答案( C) 平等資金池是指加入資金池的賬戶之間是平等的,在集團的支付額度范圍內(nèi),都能自由對外支付。 ( ) 答案( ) (現(xiàn)金管理產(chǎn)品研發(fā)試題) 一、 選擇題(單選) 加權(quán)平均歸集為兩層結(jié)構(gòu),最高級賬戶為( ),日終時,只有當(dāng)下級賬戶中既有正余額賬戶又有透支賬戶時,集團內(nèi)部資金才進行加權(quán)平均歸集,否則不做處理。 ( ) 答案( √ ) 1機構(gòu)賬務(wù)調(diào)整 由申請行填 寫《中國農(nóng)業(yè)銀行天津市分行綜合應(yīng)用系統(tǒng)營業(yè)機構(gòu)系統(tǒng)維護申請表》并加蓋申請機構(gòu)及上級業(yè)務(wù)管理部門公章,上報至分行運行中心,加急事件可先發(fā)傳真。 ( ) 答案( ) 1 各支行電子設(shè)備申請負(fù)責(zé)人在網(wǎng)上審批 電子設(shè)備申請中創(chuàng)建需求申請表必須實名制,避免使用他人 NOTES ID 進行申請的現(xiàn)象。 ( ) 答案( √ ) 電子設(shè)備申請報廢,按照分行固定資產(chǎn)處置有關(guān)規(guī) 定處理。 ( ) 答案( √ ) 分行總部 各部室計算機管理員負(fù)責(zé)各部室在 DIMS 系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)錄入,并定期從 DIMS系 5 統(tǒng)中出清單留檔。( ) 答案( ) 因非計劃停機影響日間正常營業(yè)的,各部門對于客戶、新聞媒體的詢問、質(zhì)疑,要統(tǒng)一解釋口徑,嚴(yán)禁隨意解釋或說 明。( ) 答案( √ ) 對于非計劃停機,且中斷時間預(yù)計在20分鐘以上的,分行辦公室以電話、 Notes 等方式向信息技術(shù)管理部(運行中心)、運營管理部、信用卡中心、電子銀行部及支行發(fā)布停機信息,說明停機原因和預(yù)計恢復(fù)時間。 1 內(nèi)控合規(guī)手冊測試題 (信息技術(shù)管理部) 一、 選擇題(單選) 由于計劃停機預(yù)計影響日間業(yè)務(wù)運行超過4小時的(不含4小時),計劃停機組織部門以什么形式報分行辦公室、運營管理部、信用卡中心、電子銀行部等有關(guān)部門( ) A 電話上報 B NOTES郵箱 C 書面形式 D 其他形式 答案 ( C) 計劃停機超過 4 個小時 經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后,由什么部門統(tǒng)一對客戶、媒體進行信息發(fā)布和解釋 ( ) A 人力資源部 B 分行辦公室 C 信息技術(shù)管理部 D 電 子銀行部 答案 (B) 計劃停機超過 4個小時 經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后,提前多少個工作日通知相關(guān)支行() A 2個工作日 B 3個工作日 C 4個工作日 D 5個工作日 答案 (D) 對于非計劃停機,且中斷時間預(yù)計在20分鐘以上的,鑒于停機原因的復(fù)雜性和不確定性,在原因沒有查清前統(tǒng)一解釋為 () A 設(shè)備故障 B 計劃停機 C 通訊故障 D 程序問題 答案 ( C) 各支行 電子設(shè)備的申請與審批采用( ) A 網(wǎng)上審批 B 書面申請 C 電話申請 D 不同情況不同方式 答案 ( A) 分行總部各部室在 DIMS系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)錄入由( )負(fù)責(zé) A 各部室設(shè)備申請人 B 各部室設(shè)備實際使用人 C 各部室指定人員 D 信息技術(shù)管理部 答案 ( D) 電子設(shè)備類固定資產(chǎn)的卡片號需錄入到 DIMS系統(tǒng)中設(shè)備檔案卡的()一欄中 A
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