【正文】 入到本代銷機(jī)構(gòu)的交易 ? 需要基金公司確認(rèn)，最終是否成功需要等到在 對(duì)方銷售機(jī)構(gòu)做了基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出后的第二天 ； 需輸入對(duì)方銷售人代碼，即轉(zhuǎn)出方代銷機(jī)構(gòu)的代銷人的銷售代碼； 需輸入要轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入基金的基金公司代碼、基金代碼和基金份額； 需輸入轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入基金的原申請(qǐng)單編號(hào)。 ?約定申購(gòu)日期不能是節(jié)假日； ?約定申購(gòu)日期不能小于當(dāng)日； 基金定期定額申購(gòu)變更 ?投資客戶通過(guò)本交易可以更改約定周期、約定金額、約定申購(gòu)日期等信息 ? 交易碼： 601017 ? 客戶需填寫(xiě)的單據(jù)及需提供的資料：有效實(shí)名證件、個(gè)人結(jié)算賬戶 ? 交易成功后，打印交易回執(zhí)，交客戶簽字確認(rèn) 基金定期定額申購(gòu)變更 基金定期定額申購(gòu)撤銷 ? 根據(jù)投資者提供的定期定額申購(gòu)時(shí)的“合同號(hào)”，對(duì)投資者在本系統(tǒng)約定的基金定期定額申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行撤銷 ? 交易碼： 601018 ? 客戶需填寫(xiě)的單據(jù)及需提供的資料：有效實(shí)名證件、個(gè)人結(jié)算賬戶 ? 交易成功后，打印交易回執(zhí)，交客戶簽字確認(rèn) 基金 TA賬戶銷戶（個(gè)人） ?根據(jù)投資者提供的定期定額申購(gòu)時(shí)的“合同號(hào)”，對(duì)投資者在本系統(tǒng)約定的基金定期定額申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行撤銷 ?交易碼： 601009 ?注意事項(xiàng)： 個(gè)人投資者所持有的相應(yīng)基金公司所管理的基金品種的 份額全為 0的 TA賬戶才可以進(jìn)行 TA銷戶； 沒(méi)有基金公司未確認(rèn)的交易記錄的 TA賬戶才能進(jìn)行 TA銷戶； 沒(méi)有有效定期定額申購(gòu)任務(wù)的 TA賬戶才能進(jìn)行 TA銷戶； 沒(méi)有正在處理的批量交易的 TA賬戶才能進(jìn)行 TA銷戶； 基金查詢類交易 ?基金單位凈值查詢，交易代碼 601044，查詢某基金品種或所有基金品種指定日期的基金凈值。 當(dāng)撤約條件為成功扣款金額達(dá)到指定金額時(shí)，所輸入金額應(yīng)為約定申購(gòu)金額的倍增金額。 ? 交易碼： 601015 ? 客戶需填寫(xiě)的單據(jù)及需提供的資料：有效實(shí)名證件、個(gè)人結(jié)算賬戶 ? 交易成功后，打印交易回執(zhí)，交客戶簽字確認(rèn) 基金定期定額申購(gòu) ? 根據(jù)投資客戶 約定周期、約定金額、約定申購(gòu)日期，定期為投資客戶申購(gòu)相應(yīng)基金公司的基金品種 ? 交易碼： 601016 ? 客戶需填寫(xiě)的單據(jù)及需提供的資料：基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、有效實(shí)名證件、個(gè)人結(jié)算賬戶 ? 交易成功后，打印交易回執(zhí)，交客戶簽字確認(rèn) 基金定期定額申購(gòu) 基金定期定額申購(gòu) ?約定周期 類型分為：按月、按周、按日 約定周期根據(jù)約定周期類型按月對(duì)應(yīng) 1到 12月， 按周對(duì)應(yīng) 1到 50周 ，按日為 1到 365天。 分紅方式變更 ? 根據(jù)投資者提出的分紅方式變更申請(qǐng)，更改投資者對(duì)其所持有某支基金的分紅方式 。 基金轉(zhuǎn)換 ? 根據(jù)投資客戶對(duì)其持有的 同一基金公司 管理的 兩支處于正常開(kāi)放期 的基金提出的基金轉(zhuǎn)換請(qǐng)求，完成份額轉(zhuǎn)換的的交易。 ? 交易碼： 601005 ? 客戶需填寫(xiě)的單據(jù)及需提供的資料：基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、有效實(shí)名證件、個(gè)人結(jié)算賬戶 ? 交易成功后，打印交易回執(zhí)，交客戶簽字確認(rèn) 基金贖回 ?只有處在正常開(kāi)放期狀態(tài)的基金品種可以基金贖回交易； ?本交易需經(jīng)基金公司確認(rèn)： T+2日可查詢交易結(jié)果，即贖回成功否； 如果確認(rèn)成功客戶查詢賬戶基金份額會(huì)減少。 3. 該交易體現(xiàn)在 T+1日的“基金業(yè)務(wù)交易列表（網(wǎng)點(diǎn) /縣（市））”中，交易結(jié)果體現(xiàn)在 T+2日的“基金業(yè)務(wù)成功 /不成功 /部分成功交易列表（網(wǎng)點(diǎn) /縣（市））”中。 基金申購(gòu) ?根據(jù)投資客戶在基金 開(kāi)放期 提出的基金認(rèn)購(gòu)請(qǐng)求，完成投資客戶購(gòu)買(mǎi)一定數(shù)量基金單位的交易。 ? 交易碼： 601003 ? 客戶需填寫(xiě)的單據(jù)及需提供的資料：基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、有效實(shí)名證件、個(gè)人結(jié)算賬戶 ? 交易成功后，打印交易回執(zhí)，交客戶簽字確認(rèn) 基金認(rèn)購(gòu) 1. 只有處在 募集期 狀態(tài)的基金品種可以進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)交易； 2. 本交易需經(jīng)基金公司 兩次確認(rèn) ： ● T+2日可查詢交易結(jié)果，即認(rèn)購(gòu)成功否； ● 到基金正式成立后，基金公司正式確認(rèn)客戶認(rèn)購(gòu)份額，客戶查詢賬戶基金份額才增加。 柜面問(wèn)題分析 營(yíng)業(yè)員該如何處理？ 第三部分 基金業(yè)務(wù)操作 基金 TA賬戶開(kāi)戶 1. 交易代碼： 601001 ?對(duì)于持有郵儲(chǔ)銀行個(gè)人結(jié)算賬戶，并進(jìn)行了理財(cái)業(yè)務(wù)簽約，但是沒(méi)有基金 TA賬戶的個(gè)人投資者， 通過(guò)本交易向基金公司申請(qǐng)新開(kāi)基金 TA賬戶，同時(shí)申請(qǐng)其基金 TA賬戶在本系統(tǒng)的基金交易資格； ?對(duì)于持有郵儲(chǔ)銀行個(gè)人結(jié)算賬戶，并進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)簽約，同時(shí)擁有基金 TA賬戶的個(gè)人投資者（其它代銷渠道開(kāi)立的），通過(guò)本交易向基金公司 申請(qǐng)其基金 TA賬戶在本系統(tǒng)的基金交易資格； （一個(gè)證件號(hào)只可在一家基金公司開(kāi)立一個(gè) TA賬戶） ?建立投資個(gè)人的基金賬戶（ TA賬戶）與個(gè)人結(jié)算賬戶之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系。 柜面問(wèn)題分析 營(yíng)業(yè)員該做什么處理？ 柜面問(wèn)題分析 問(wèn)題五：客戶持個(gè)人結(jié)算賬戶前來(lái)柜臺(tái)，要查詢其之前購(gòu)買(mǎi)的三只基金、二個(gè)理財(cái)財(cái)產(chǎn)品目前的市值。 柜面問(wèn)題分析 問(wèn)題一：出現(xiàn)以上情況的原因所在？ 問(wèn)題二：如何解決？ 問(wèn)題三： 客戶到網(wǎng)點(diǎn)辦理活期存折清戶，營(yíng)業(yè)員在提交清戶申請(qǐng)時(shí)，系統(tǒng)提示尚有理財(cái)加辦關(guān)系，無(wú)法進(jìn)行清戶。營(yíng)業(yè)員先跟客戶做理財(cái)類簽約，結(jié)果顯示該證件已簽約。一時(shí)間客戶對(duì)我們的理財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)生了懷疑，還是堅(jiān)決要將 50萬(wàn)轉(zhuǎn)到贛州銀行辦理了一年期定期存款。但客戶家里較遠(yuǎn)，來(lái)回需半小時(shí)。經(jīng)查詢，該客戶中間業(yè)務(wù)交易賬戶加辦的是另一本存折。并將前一天新開(kāi)戶存折帶來(lái)。 客戶說(shuō)之前辦理過(guò)理財(cái)，不需重新簽約。經(jīng)過(guò)所長(zhǎng)及理財(cái)經(jīng)理近半個(gè)小時(shí)的解說(shuō)后，才答應(yīng)了次日前來(lái)購(gòu)買(mǎi) 1年期的理財(cái)產(chǎn)品。網(wǎng)點(diǎn)柜員發(fā)現(xiàn)后，及時(shí)請(qǐng)理財(cái)經(jīng)理協(xié)助，并報(bào)告所長(zhǎng)。該客戶為一農(nóng)村拆遷戶。 ?需支局長(zhǎng)授權(quán) ?客戶需出示有效實(shí)名證件、個(gè)人結(jié)算賬戶 出據(jù)財(cái)產(chǎn)證明 出據(jù)財(cái)產(chǎn)證明 1． 預(yù)證明金額： 必輸， 為本次證明參考金額，在返回頁(yè)面中選擇的金額總和必須大于預(yù)證明金額，否則證明失敗； （預(yù)證明金額說(shuō)明：在選擇多個(gè)國(guó)債或者理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，其累加金額需大于預(yù)證明金額，此金額是為控制選擇多