【正文】 理財策劃培訓生 Financial Planning Officer 理財策劃主任 理財策劃行政 版權屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 FPSCC 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) AFP 33 FPSCC所有 資 格 認 證 培 訓 金 融 理 財 師 CFP資格認證制度在行業(yè)中的地位 國際、國內(nèi)各大銀行和金融機構(gòu)，普遍認可 并推廣 CFP資格認證制度。 FPSCC 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) AFP 32 FPSCC所有 資 格 認 證 培 訓 金 融 理 財 師 金融理財成為新的學科 美國在多年培養(yǎng)金融理財研究生的基礎上， 2023年又有幾所大學開設了金融理財博士學 位的課程。 FPSCC 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) AFP 30 FPSCC所有 資 格 認 證 培 訓 金 融 理 財 師 CFP商標的核心理念與價值觀 社會責任 —強調(diào)以客戶為中心 專業(yè)信任 —建立專業(yè)標準 ,強化專業(yè)信任 追求卓越 —CFP商標代表金融理財服務的最高水準 注重專業(yè) —更多專業(yè)人士的存在可以使得公眾受益 版權屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 FPSCC 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) AFP 28 FPSCC所有 資 格 認 證 培 訓 金 融 理 財 師 CFP資格認證的國際化 各國／地區(qū) CFP持證人數(shù)（ 2023年末） 澳大利亞 奧地利 巴西 加拿大 中國臺北 法國 德國 中國香港 5,524 139 185 17,102 514 1,344 1,002 2,776 馬來西亞 新西蘭 韓國 新加坡 南非 瑞士 英國 美國 2,588 397 1,644 537 3,509 267 760 55,076 印度 328 中國大陸 (2023年末 ) 日本 15,012 AFP持證人 CFP持證人 11,384 1,448 港臺跨境 CFP持證人 196 截至 2023年底，全球 CFP持證人數(shù)為 111,587人 版權屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 現(xiàn)有會員組織 21個，其中 20個正式會員， 1個準會員 （荷蘭）。 FPSB在美國境外擁有 CFP， CERTIFIED FINANCIAL PLANNER和 CFP標識商標 ( )，并 且允許已經(jīng)取得認證資格的個人使用這些商標，以 表明這些人已達到 FPSB的初次認證和再認證要求。 版權屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 1994年， IBCFP更名為金融理財標準委員會 (CFP Board)。 版權屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 1970年，國際金融理財協(xié)會（ IAFP）成立 1973年， CFP協(xié)會（ ICFP）成立并開始使用 “ CFP”標志。 版權屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 大危機后保險營銷人員開始提供金融理財服 務。 FPSCC 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) AFP 24 FPSCC所有 資 格 認 證 培 訓 金 融 理 財 師 金融理財發(fā)展的歷史背景 1929年－ 1932年，美國股災使人們喪失了對 金融機構(gòu)的信心。 版權屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 FPSCC 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) AFP 21 FPSCC所有 資 格 認 證 培 訓 金 融 理 財 師 三 .CFP資格 認證制度的發(fā)展沿革 什么是 CFP商標 CFP資格認證制度的起源與發(fā)展 CFP資格認證事業(yè)的發(fā)展前景 版權屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 FPSCC 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) AFP – – – – – – 20 FPSCC所有 資 格 認 證 培 訓 金 融 理 財 師 金融理財?shù)囊饬x 一生財務資源配置效用的最大化。 FPSCC 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) AFP 18 FPSCC所有 資 格 認 證 培 訓 金 融 理 財 師 支出結(jié)構(gòu)的變化 恩格爾系數(shù)下降 – 食物等基本生活支出 的比例下降 福利制度改革使個人支出比例增加 – 福利的貨幣化 醫(yī)療、養(yǎng)老、住房等 – 教育體制改革 版權屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 FPSCC 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) AFP 17 FPSCC所有 資 格 認 證 培 訓 金 融 理 財 師 支出的合理控制 — 消費支出的階段性特 點 78年 84年：貧困轉(zhuǎn)溫飽階段 – 消費熱點為百元消費階段 85年 90年：解決溫飽型階段 – 家電普及，千元消費階段 91年至今：溫飽轉(zhuǎn)小康階段 – 幾萬元至幾十萬元消費階段，住房、教育、健康 等支出大幅增加。 占家庭總數(shù) 10%的最富裕家庭占有城市居民全部金融 資產(chǎn)的 45%；占家庭總數(shù) 20%的最富裕家庭占有城市 居民全部金融資產(chǎn)的 66%。 FPSCC 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) 1978 1980 1985 1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2023 2023 2023 2023 2023 2023 AFP 15 FPSCC所有 資 格 認 證 培 訓 金 融 理 財 師 財富管理 — 財富水平 的提高 城鄉(xiāng)居民人均人民幣儲蓄存款增長情況圖示 1800 1600 1400 1200 1000 800 600 400 200 人均儲蓄存款余額（元） 人均儲蓄存款年增加額（元）