afp理財規(guī)劃方案-文庫吧資料
2025-01-04 22:00本頁面
【正文】 及醫(yī)療，使夫妻的生活質量得到了提升，退休后的醫(yī)療也有所保障。,另外，兩夫妻準備5年后購置100萬元現值的房產，根據現在的房地產形勢該購置計劃過于保守，朱先生的父母在異地居住，未來可能到他們購置的房產中暫住，理財師建議該客戶可以選擇現值更高的房產，以滿足客戶的住房需求。 朱先生家庭不需要購買任何保障型保險 根據朱先生家的風險承受能力配置資產后，可結余的現金價值高達 1,463,618 元 因此，為了提高資金的利用率，我們決定充分利用資源來提高朱先生一家的生活水平！,財務分析,由于市場經濟的不穩(wěn)定性，旅游市場也會有周期性，可能出現蕭條、平常、繁榮三種情況，那么朱先生家的收入也會有波動。,基本資料,資產負債情況,注：30歲當年即買車，股票基金賣出，貸款24萬，本表顯示為購車第一年資產負債表。（3）所推薦產品與理財師個人投資是否有利益沖突：經確認無利益沖突狀況。 其他事項包括（1）本規(guī)劃報告書收取報酬的方式或各項報酬的來源：如顧問契約。 本理財規(guī)劃報告書作出的所有的分析都是基于您當前的家庭情況、財務狀況、生活環(huán)境、未來目標和計劃以及對一些金融參數的假設和當前所處的經濟形式，以上內容都有可能發(fā)生變化，建議您定期評估自己的目標和計劃，特別是在人生階段發(fā)生較大變化的時候，如家庭結構轉變或更換工作等。,第一次會面：理財經理向客戶告知理財規(guī)劃聲明等事項；客戶需真實準確的向理財經理反饋制作理財規(guī)
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1