【正文】 ） 工作日的轉(zhuǎn)授權(quán)應報分行運營管理部門 審批。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請單按要求歸檔。 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK9320 委托授權(quán)交易處理。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請單交支行業(yè)務(wù)監(jiān)督。 35 委托授權(quán) /取消委托授權(quán) /修改委托授權(quán) 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行營業(yè)經(jīng)理 —— 申請 [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 授權(quán)人是否具備授權(quán)資格 。柜員上繳現(xiàn)金后及時將 尾箱限額調(diào)整成原尾箱限額。 柜員現(xiàn)金尾箱超限的，授權(quán)柜員應關(guān)注柜員發(fā)生的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，并提醒柜員及 時上繳超限現(xiàn)金。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請單按要求歸檔。 [業(yè)務(wù)處理 ] 為支行客戶助理辦理授權(quán) [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 無 第 2 步：支行客戶助理（個人 ） —— 辦理 [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 無 [業(yè)務(wù)處理 ] 單個柜員限額修改使用 XBANK7031 單筆修改柜員現(xiàn)金尾箱限額交易處理。 申請限額應在總分行核定的尾箱限額內(nèi)。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請單按要求歸檔。 ?批量限額設(shè)置、刪除或者修改使用 XBANK7028 批量柜員現(xiàn)金尾箱限額維 護交易處理。 第 2 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 辦理 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行營業(yè)經(jīng)理：特種業(yè)務(wù)申請單 [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核特種業(yè)務(wù)申請單。 32柜員現(xiàn)金尾箱限額設(shè)置 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行營業(yè)經(jīng)理 —— 申請 [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 無 [業(yè)務(wù)處理 ] 填制特種業(yè)務(wù)申請單，按要求在憑證上簽字。 【業(yè)務(wù)提示】 尾箱上繳前應無 現(xiàn)金、憑證。 按要求在特種業(yè)務(wù)申請單上簽章。 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK9330 柜員尾箱領(lǐng)用 /上繳交易處理。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將特種業(yè)務(wù)申請單交業(yè)務(wù)監(jiān)督。 現(xiàn)金、憑證尾箱可分別生成或刪除。 【業(yè)務(wù)提示】 尾箱生成后應及時領(lǐng)用。 按要求在特種業(yè)務(wù)申請單上簽章。 第 2 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 辦理 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行營業(yè) 經(jīng)理：特種業(yè)務(wù)申請單 [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核特種業(yè)務(wù)申請單。 30支行柜員管理 尾箱生成 /刪除 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行營業(yè)經(jīng)理 —— 申請 [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 無 [業(yè)務(wù)處理 ] 填寫特種業(yè)務(wù)申請單，按要求在憑證上簽字。 支行業(yè)務(wù)監(jiān)督先清點憑證實物，再記賬。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單第二聯(lián)按要求歸檔，第一聯(lián)加蓋附件章作 記賬憑證附件。 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK7105 柜員上繳重要空白憑證交易處理。（納入手工登記管理的重空憑證） [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單連同上繳憑證交業(yè)務(wù)監(jiān)督。 29 柜員上繳憑證 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行客戶助理 —— 申請 [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 無 [業(yè)務(wù)處理 ] 填寫重要空白憑證及有價單調(diào)撥單，并加蓋個人名章。 業(yè)務(wù)監(jiān)督應先記賬，再撥付憑證實物。 將憑證撥付給支行客戶助理。 按要求在重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單上簽 章。 [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單憑證，確保實物與調(diào)撥單內(nèi)容一 致。 待發(fā)卡或密碼封領(lǐng)用通知單與實物核對不符的，應及時查找原因，并與分行 制卡中心確認。 堅持雙人出庫、雙人封包。 XBANK7212 支行領(lǐng)用預制卡 /待發(fā)卡交易不支持抹賬，只能使用反交易。 密碼封或待發(fā)卡領(lǐng)用通知單勾對無誤后無需留存。 按要求在重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單上簽章。 實物與待發(fā)卡或密碼封領(lǐng)用通知單是否相符。 第 2 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 調(diào)入處理 [業(yè)務(wù)受理 ] 分行：卡、重要空白憑證調(diào)撥單第二聯(lián) [業(yè)務(wù)審核 ] 檢查密封袋是否完好。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單第一聯(lián)作記賬憑證，第二聯(lián)交支行。 雙人將實物和重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單第二聯(lián)一同裝入專用的密封 袋。 【業(yè)務(wù)提示】 無 26支行領(lǐng)用民生卡或密 碼封（分行集中派送） 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：分行制卡中心 9999 尾箱管理員 —— 辦理 [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 無 [業(yè)務(wù)處理 ] 根據(jù)制卡結(jié)果填寫重要空白憑證及有價單證調(diào)撥單，在重要空白憑證及有價 單證調(diào)撥單上加蓋個人名章。 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK7126 憑證 /有價單證調(diào)撥（調(diào)入行復核 ） 交易辦理入庫。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單第二聯(lián)交給資金核算崗。 [業(yè)務(wù)處理 ] 登記押運交接記錄（記載交接具體日期、時間）。 第 5 步：分行實物管配崗 —— 交接入庫 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行：憑證實物、重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單第二聯(lián) [業(yè)務(wù)審核 ] 檢查押運款箱是否完好，核實押運人員身份，核對證件。 登記押運交接記錄（記載交接具體日期、時間）。 第 4 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 出庫交接 [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 核實押運人員身份，核對證件。 使用 XBANK7124 憑證 /有價單證調(diào)撥（調(diào)出行錄入 ） 交易辦理出庫。 第 3 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 記賬 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行營業(yè)經(jīng)理：重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單 [業(yè)務(wù)審核 ] 重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單是否經(jīng)營業(yè)經(jīng)理審批簽字，是否加蓋會計業(yè) 務(wù)公章。 [業(yè)務(wù)處理 ] 在重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單上審批簽字，并加蓋會計業(yè)務(wù)公章。 第 2 步：支行營業(yè)經(jīng)理 —— 審批 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行業(yè)務(wù)監(jiān)督：重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單。 [業(yè)務(wù)處理 ] 填寫一式兩 聯(lián)重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單，并加蓋個人名章。 23 支行向分行上繳重要空白憑證和有價單證 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 申請 [業(yè)務(wù)受理 ] 無。 做好與押運人員交接和登記，登記相應登記簿（格式由分行自定），妥善保 管交接記錄。 7124 憑證調(diào)撥交易 (調(diào)出行錄入 )不支持抹賬，只能使用反交易。 【業(yè)務(wù)提示】 支行業(yè)務(wù)監(jiān)督應根據(jù)當日重要空白憑證或有價單證庫存額及本支行重要空 白憑證和有價單證使用情況，合理匡算向分行申請調(diào)入的重要空白憑證或有 價單證數(shù)量，每次申請調(diào)入的數(shù)量應保持在支行合理用量以內(nèi)。 按要求在重要空白憑證和有價單證調(diào)撥單上簽章。 [業(yè)務(wù)處理 ] 登記押運交接記錄（記載交接具體日期、時間）。 第 9 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督 —— 交接入庫 22 [業(yè)務(wù)受理 ] 分行：憑證實物、重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單第二聯(lián) [業(yè)務(wù)審核 ] 檢查押運款箱是否完好。 登記押運交接記錄（記載交接具體日期 、時間）。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 無 第 8 步：分行實物管配崗 —— 出庫交接 [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 核實押運人員身份，核對證件。 [業(yè)務(wù)處理 ] 在重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單上雙人加蓋個人名章。 將支行調(diào)撥申請作重要空白憑證或有價單證調(diào)撥單第一聯(lián)附件，隨傳票歸檔。 按要求在重要空白憑證和有價單證調(diào)撥單上簽章。 第 6 步：分行資金清 算崗 —— 辦理 [業(yè)務(wù)受理 ] 重要空白憑證和有價單證調(diào)撥單是否經(jīng)室經(jīng)理審批簽字，是否加蓋會計業(yè)務(wù) 公章。 [業(yè)務(wù)處理 ] 在重要空白憑證和有價單證調(diào)撥單上審批簽章。 第 5 步：分行經(jīng)理崗 —— 審批 [業(yè)務(wù)受理 ] 分行資金清算崗：空白憑證或有價單證調(diào)撥單和支行調(diào)撥申請 [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核重要空白憑證和有價單證調(diào)撥單。 [業(yè)務(wù)處理 ] 依據(jù)支行上傳的重要空白憑證或有價單證調(diào)撥申請?zhí)钪埔皇絻?聯(lián)重要空白 憑證或有價單證調(diào)撥單，并加蓋個人名章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將重要空白憑證和有價單證調(diào)撥申請交業(yè)務(wù)監(jiān)督，用于憑證入庫時復核。 [業(yè)務(wù)處理 ] 20 按要求在重要空白憑證或有價單證調(diào)撥申請上簽章。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將重要空白憑證或有價單證調(diào)撥申請交客戶助理。 申請調(diào)入重要空白憑證或有價單證數(shù)量是否合理。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將重要空白憑證或有價單證調(diào)撥申請交營業(yè)經(jīng)理。 業(yè)務(wù)監(jiān)督應先清點實物再記賬。 自助設(shè)備的清機操作應在監(jiān)控錄像范圍內(nèi)。 嚴格遵守現(xiàn)金押運人員工作時必須穿戴防彈衣和頭盔的管理制度；自助設(shè)備 現(xiàn)場清機 應盡量縮短操作時間，禁止現(xiàn)場進行現(xiàn)金清點工作。 【業(yè)務(wù)提示】 在自助設(shè)備清機過程中，必須堅持雙人操作，密碼、鑰匙分開管理。 登記清機加鈔登記簿，雙人簽章確認。 [業(yè)務(wù)處理 ] 使用 XBANK7021 自助柜員上繳現(xiàn)金交易處理。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金調(diào)撥單連同現(xiàn)金實物一同交支行業(yè)務(wù)監(jiān)督。 17 自助柜員上繳現(xiàn)金 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：自助設(shè)備管理員 —— 現(xiàn)場清機 [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 無 [業(yè)務(wù)處理 ] 進行清機現(xiàn)場操作。 XBANK7020 自助柜員領(lǐng)用現(xiàn)金交易不支持抹賬，只能使用反交易。 設(shè)備清機時，保安押運人員確信周圍環(huán)境沒有可疑人員的情況下方可進行， 防止無關(guān)人員靠近清機現(xiàn)場。負責密 碼操作人員在進行操作時，其他人員應回避。 第 3 步：自助設(shè)備管理員 —— 清機加鈔 [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 16 無 [業(yè)務(wù)處理 ] 進行清機加鈔現(xiàn)場 操作。 登記清機加鈔登記簿，雙人簽章確認。 與自助設(shè)備管理員共同清點現(xiàn)金，將現(xiàn)金裝入自助設(shè)備的備用鈔箱內(nèi)。 [業(yè)務(wù)處理 ] 按現(xiàn)金調(diào)撥單上記載的現(xiàn)金券別和金額進行備鈔。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金調(diào)撥單交支行業(yè)務(wù)監(jiān)督。 散把現(xiàn)金調(diào)入后必需進行復點，整捆現(xiàn)金拆把使用的，剩余款項必需在使用 當日復點完畢。 調(diào)出方應先記賬，再撥付現(xiàn)金實物。 [業(yè)務(wù)處理 ] 按要求在現(xiàn)金調(diào)撥單上蓋章。 第 2 步：支行客戶助理（調(diào)入方） —— 調(diào)撥 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行客戶助理 （ 調(diào)出方 ） 現(xiàn)金、現(xiàn)金調(diào)撥單。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金調(diào)撥單第一聯(lián)作記賬憑證，隨當日傳票歸檔。 使用 XBANK7005 柜員間現(xiàn)金調(diào)撥交易處理。 13柜員間現(xiàn)金調(diào)撥 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行客戶助理（調(diào)出方） —— 調(diào)撥 [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 無 [業(yè)務(wù)處理 ] 填寫一式一聯(lián)現(xiàn)金調(diào)撥單，并加蓋個人名章。 現(xiàn)金調(diào)撥必須當面點清實物。 【業(yè)務(wù)提示】 XBANK7004 柜員領(lǐng)用現(xiàn)金交易不支持抹賬，只能使用反交易。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金調(diào)撥單作記賬憑證，隨當日傳票歸檔。 使用 XBANK7004 柜員領(lǐng)用現(xiàn)金交易處理。 第 2 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督（個人 ） —— 辦理 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行客戶助理：現(xiàn)金調(diào)撥單 [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核現(xiàn)金調(diào)撥單。 11柜員領(lǐng)用現(xiàn)金 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行客戶助理（個人 ） —— 申請 [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 無 [業(yè)務(wù)處理 ] 填寫一式一聯(lián)現(xiàn)金調(diào)撥單，并加蓋個人名章。 柜員上繳業(yè)務(wù)監(jiān)督的現(xiàn) 金必須整捆上繳，如上繳散把現(xiàn)金，業(yè)務(wù)監(jiān)督必須當 10日復點完畢，整捆現(xiàn)金無需復點。 業(yè)務(wù)監(jiān)督應先清點實物再記賬。 將現(xiàn)金實物入庫保管。 按要求在現(xiàn)金調(diào)撥單上加蓋業(yè)務(wù)訖章和個人名章。 第 2 步：支行業(yè)務(wù)監(jiān)督（個人 ） —— 辦 理 [業(yè)務(wù)受理 ] 支行客戶助理：現(xiàn)金調(diào)撥單、現(xiàn)金 [業(yè)務(wù)審核 ] 按要求審核現(xiàn)金調(diào)撥單，核對現(xiàn)金實物與調(diào)撥單金額是否一致。 9 柜員上繳現(xiàn)金 【業(yè)務(wù)流程】 第 1 步：支行客戶助理（個人 ） —— 申請 [業(yè)務(wù)受理 ] 無 [業(yè)務(wù)審核 ] 無 [業(yè)務(wù)處理 ] 填寫一式一聯(lián)現(xiàn)金調(diào)撥單，并加蓋個人名章。調(diào) 撥當日，分行參照上述流程進行操作，次日，支行參照上述流程進行操作。 XBANK7002 交易不支持抹賬，只能使用反向交易。 現(xiàn)金出庫、交接工作應符合現(xiàn)金庫房管理有關(guān)規(guī)定。 做好與押運人員交接和登記，登記相應登記簿（格式由分行自定），妥善保 管交接記錄。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將現(xiàn)金調(diào)撥單第二聯(lián)按要求歸檔，將支行留存的現(xiàn)金調(diào)撥申請加蓋附件章， 作為記賬憑證的附件。 使用 XBANK7002 現(xiàn)金出入庫交易辦理入庫。 雙人打開款箱，按要求審核現(xiàn)金調(diào)撥單第二聯(lián)是否與支行留存的現(xiàn)金調(diào)撥申 請一致，清點款箱內(nèi)現(xiàn)金實物與現(xiàn)金調(diào)撥單記載金額是否一致。 [業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn) ] 將款箱交押運公司。 [業(yè)務(wù)處理