【正文】 894. 67元。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。A，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，而其資金的來源和用途可疑《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下說法正確的是（C），銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告D. 自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告?( AB )某面包店，該面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。 .31.《銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指(A)。，3個(gè)工作日 ，10個(gè)工作日，3個(gè)工作日 ，10個(gè)工作日，銀行應(yīng)當(dāng)提交（C）報(bào)告。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10，由銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(D)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。 ( A )。 、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付 ，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍?( D)、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。 A. 1 000 B. 5 000 C. 10 000 D. 20 000，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。A. 20萬，2萬B. 50萬，5萬C. 100萬，10萬D. 200萬，20萬，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣( 50)元以上或者外幣等值(10)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告?，F(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。現(xiàn)金結(jié)售匯 ( 20)元以上或者外幣交易等值(1)美元以上”現(xiàn)金繳存(AB)( (ABC) )。 ( B )或( D )報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度。 9.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六條規(guī)定，( A)依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。，由( A)報(bào)告。，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由( D)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向(D)報(bào)告并同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作?！?二)不定項(xiàng)選擇題 ( B )，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。 ，大額補(bǔ)報(bào)報(bào)文和大額糾錯(cuò)報(bào)文不能打包到同一個(gè)大額特殊包內(nèi)?！?，比可疑交易報(bào)告報(bào)又多1個(gè)大額刪除報(bào)文。 ，則本次報(bào)送成功結(jié)束。，說法錯(cuò)誤的有(BC))。 」、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的()以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料?！?，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束√，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。(FATF)等國(guó)際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國(guó)家和地區(qū)、美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室(OFAC)等列入制裁名單的月家或地區(qū)，以下哪些說法是正確的?( ABC、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等、因素經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素?( ABCD)、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員、政府部門等列入“黑名單”的客戶? ( ACD)、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶(ABCD)(( ABCD)，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施( ABD)A在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，(BCD)。 (ABC )。 、 ，銀行應(yīng)(BD )。B分類參數(shù)體系D系統(tǒng)控制體系(ABCD )。、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)( BC )。，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對(duì)于已有客戶被確認(rèn)為禁止類客戶的，應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。與武器有關(guān)的行業(yè)。對(duì)客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查 ，無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性 ，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清 ，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存 (A C D ) (市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正 ，處1萬元以上5萬元以下罰款 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款，中國(guó)人民銀行可以加以有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證第三章：(一)判斷改錯(cuò)題。 ，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況 ，對(duì)客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)訂查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系 ，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用 ，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀 ，客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有( AC D )。 (AC D )。 ，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行有權(quán)( B )。 ，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證 ，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé) ，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶 ，要求客戶補(bǔ)充完整。 、賬號(hào)、住所 、工作單位 、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的( D )措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份 ，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并( C )。(含)的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)(AB D ) ，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付 ，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份 ，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份 ，銀行憑客戶本人有效身份證和經(jīng)外匯管理局簽章( B )的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。，而直接登記替代性信息，銀行應(yīng)登記(AB C )。 (銀行卡或存折等)的真實(shí)性 (或存折)驗(yàn)證磁道信息和密碼 ，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和(B )三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。 、還款方式以及還款能力 (B C )。 “國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” ，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) ，是否符合自用原則 (AB C )。 ，客戶的姓名、公民身份證號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一