【正文】 開場所B、傳達至二級分行主要業(yè)務和管理部門負責人C、傳達給銀行的所有員工D、限于董事會及高級管理層知悉16銀行合規(guī)職能活動的范圍和廣度應當由（ A ）加以定期檢查。A、核心 B、非核心 C、非常規(guī) D、階段性16高級管理層應該每年（ A ）識別和評估銀行所面臨的主要合規(guī)風險問題以及管理這些合規(guī)風險問題的計劃。A、賠償性 B、懲戒性 C、制約性 D、規(guī)范性160、根據(jù)巴塞爾委員會關于合規(guī)的咨詢文件，銀行高級管理層負責在銀行內(nèi)部確立起本行一種（ A ）的合規(guī)職能。A、高級管理人員B、各級管理層C、法律與合規(guī)部門D、所有員工（包括高級管理層）15根據(jù)巴塞爾委員會關于合規(guī)的咨詢文件，在合規(guī)職能的組織架構和責任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是（ C ）。A、財務風險、管理風險、道德風險B、信譽損失、財務風險、市場風險C、道德風險、財務風險、市場風險D、法律或監(jiān)管懲罰風險、財務損失、信譽損失15巴塞爾委員會將銀行的合規(guī)職能定義為：“一種（ A ）并報告銀行合規(guī)風險的獨立職能。A、靈活性 B、獨立性 C、動態(tài)性 D、建設性15下列不屬于合規(guī)管理中“規(guī)”的范圍是（ D ）。A、預警性 B、穩(wěn)定性 C、建設性 D、獨立性15“合規(guī)的工作重點應在于通過建立有效的合規(guī)工作機制，加強行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的建設，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定，消除其盲區(qū)，彌補其缺陷，實現(xiàn)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完整性。A、預見性 B、建設性 C、預警性 D、動態(tài)性15下級分行總經(jīng)理對本行法律與合規(guī)部門或合規(guī)員呈報給上級法律與合規(guī)部門的報告持有異議，但法律與合規(guī)部門或合規(guī)員仍認為應該向上級分行法律與合規(guī)部門匯報時，其有權直接將有關報告呈送上級直至總行法律與合規(guī)部，并說明具體理由。A、全行員工均應遵守各項外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對違反相關規(guī)定的行為承擔責任B、各部門的負責人對本部門的經(jīng)營管理或業(yè)務操作是否合規(guī)承擔責任C、各級分行的行長（或總經(jīng)理）對本行的經(jīng)營管理和業(yè)務操作是否合規(guī)承擔責任D、確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營只是管理層的職責15“通過一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實現(xiàn)早期預警，在事前預防違規(guī)行為的發(fā)生，在早期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的可能性。A、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權對該違規(guī)事件進行了解B、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權參與對該違規(guī)事件的處理過程C、合規(guī)部門不參與對違規(guī)事件的處理D、負責處理違規(guī)事件的行內(nèi)有關部門在處理工作結束后應對該違規(guī)事件的經(jīng)驗教訓進行總結，并提出合規(guī)建議14如果主管口頭交辦一件違反我行規(guī)章制度的工作，員工應該（ C ）。A、人民銀行B、銀行業(yè)監(jiān)督與管理機構C、立法機關D、法律與合規(guī)部門14全行任何員工均有權向各級法律與合規(guī)部門提出書面合規(guī)意見、建議或投訴，采取的方式（ D ）。A、完善合理的規(guī)章制度B、獨立有序的組織機構C、 及時有效的培訓D、形式多樣的市場調(diào)研14各級法律與合規(guī)部門有權對本行各部門的規(guī)章制度和操作流程的（ A ）情況進行監(jiān)督檢查。A、但應取得該員工、部門的主管部門或領導的事先同意B、無需取得該員工、部門的主管部門或領導的事先同意C、 但應取得總行領導的正式授權D、但應事先通知總行人力資源部14合規(guī)工作的外部性是指，法律與合規(guī)部門是銀行與（ A ）的接口。A、必要時咨詢法律與合規(guī)部門B、必須獲得法律與合規(guī)部門的意見C、毋需征詢法律與合規(guī)部門的意見D、根據(jù)領導的意見決定是否征詢法律與合規(guī)部門的意見1根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，合規(guī)工作具有建設性、預警性、獨立性、外部性和（ C ）的特點。A、對全行經(jīng)營活動進行審計B、直接對違規(guī)人員進行處理C、對員工的工作效率進行監(jiān)督檢查D、對各部門制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進行審查13下列事項不屬于合規(guī)部門職能的是（ D ）。A、銀行及其員工B、銀行的高級管理層C、銀行的員工D、銀行的各級管理層13合規(guī)工作是指為加強員工合規(guī)意識，保障全行合規(guī)經(jīng)營，實現(xiàn)對違規(guī)行為的早期預警，防范或降低經(jīng)營風險、（ D ），各級法律與合規(guī)部門在其職權范圍內(nèi)開展的規(guī)章制度建設、合規(guī)監(jiān)督檢查、合規(guī)培訓、咨詢、調(diào)研、宣傳及反洗錢等工作。A、以實地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔B、以間接調(diào)查為主，實地調(diào)查為輔C、實地調(diào)查與間接調(diào)查并重D、以外部征信機構為主13對于嚴格按照授信業(yè)務流程及有關法規(guī)，在授信業(yè)務流程各個環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問題，（ B ）。A、貸款 B、貿(mào)易融資 C、貼現(xiàn) D、信用證13《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》將（ A ）的授信稱為中長期授信。A、極端有利 B、極端不利 C、正常 D、一般1銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當對市場風險實施（ B ）。A、每日 B、每周 C、每月 D、每季12銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，風險價值是指所估計的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素的變化可能對某項資金頭寸、資產(chǎn)組合或機構造成的（ C ）。A、員工素質(zhì) B、員工數(shù)量 C、資產(chǎn)規(guī)模 D、市場風險管理能力和資本實力12商業(yè)銀行應當充分認識到附屬機構之間存在的法律差異和（ D ），并對其風險管理政策和程序進行相應調(diào)整，避免造成對市場風險的低估。A、即時性 B、公開性 C、保密性 D、準確性12銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構對商業(yè)銀行法人機構內(nèi)部控制的整體評價，原則上（ C ）。A、安全性 B、權威性 C、科學性 D、合規(guī)性12銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行對內(nèi)部控制體系實施評價應由（ B ）進行。其中結果評價是對（ B ）的評價。A、報告關系清晰B、員工關系健康向上C、產(chǎn)權關系明晰D、多方共贏11銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行特別應考慮建立關鍵崗位定期或不定期的（ A ）制度。A、內(nèi)部控制指標要求。A、農(nóng)村信用合作社 B、政策性銀行 C、信托投資公司 D、證券公司十四、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》11根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應建立以（ D ）、董事會、監(jiān)事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構，保證各機構規(guī)范運作，分權制衡。A、2人 B、12人 C、 20人 D、100人11根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以對其采取下列措施，其中不包括（ D ）。A、專用存款賬戶 B、支票賬戶 C、存款賬戶 D、現(xiàn)金賬戶十三、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》11未經(jīng)（ A ）批準，任何單位或者個人不得設立銀行業(yè)金融機構或者從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動。A、轉賬結算業(yè)務B、現(xiàn)金存取業(yè)務C、現(xiàn)金存取業(yè)務和轉賬結算業(yè)務D、現(xiàn)金繳存業(yè)務1銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為（ B ）后10年。A、5萬元 B、50萬元 C、100萬元 D、200萬元10個人持有出票人為（ D ）的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉入其個人銀行結算賬戶的，應按規(guī)定出具有關收款依據(jù)。A、應通過專用存款賬戶辦理B、應通過基本存款賬戶辦理C、應通過臨時存款賬戶辦理D、上述三個賬戶都可以辦理10一般存款賬戶（ B ）。A、 財政預算外資金管理和使用B、期貨交易保證金管理和使用C、信托基金管理和使用D、注冊驗資10經(jīng)營地與注冊地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應出具（ B ）的未開立基本存款賬戶的證明。A、1個 B、2個 C、3個 D、4個10針對社會保障基金的管理與使用，存款人可以申請開立（ C ）。十二、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》100、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結算賬戶納入（ B ）管理。A、不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律有效B、除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為有效。A、應當經(jīng)債權人同意B、應當通知債權人C、在新債務人不能履行合同義務時，原債務人應繼續(xù)履行義務D、無須債權人同意，也無須通知債權人9根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當事人一方違約后，對方?jīng)]有采取適當措施致使損失擴大的，（ C ）。D、除當事人另有約定的以外，應當按照實際借款的期間計算利息。A、應當經(jīng)債務人同意B、應當通知債務人C、一律無效D、無須債務人同意，也無須通知債務人9根據(jù)《中華人民共和國合同法》，借款人提前償還借款的，（ D ）。A、書面合同 B、要約邀請 C、承諾 D、要約9根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，法人或者其他組織的法定代表人、負責人超越權限訂立的合同，除相對人知道或者應當知道其超越權限的以外，該代表行為（　A?。〢、有效 B、無效 C、效力不確定 D、部分無效9根據(jù)《中華人民共和國合同法》，有以下（ C ）情形的，當事人一方有權請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷合同。A、發(fā)行人注冊資本金總額 B、非法所募資金金額C、發(fā)行人資產(chǎn)總額 D、發(fā)行人負債總額9根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，泄露該信息，沒有違法所得的，（　B　）。A、12個月 B、18個月C、24個月 D、36個月8（ A ）是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。A、對上市公司股價不利的內(nèi)容B、重大遺漏C、對投資者不利的內(nèi)容D、對公司發(fā)展不利的內(nèi)容8根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，上市公司依法必須披露的信息，應當在（ D ）發(fā)布。A、前10名 B、前20名C、前50名 D、前100名8根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，公司發(fā)生重大虧損、重大債務等情況，投資者尚未得知時，上市公司應當立即向（ A ）和證券交易所報送臨時報告，并予公告。A、付款人名稱B、確定的金額C、無條件支付的“委托”D、付款日期十、《中華人民共和國證券法》8根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，持有一個股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個月內(nèi)賣出，由此所得收益（ B ）。A、背書無效B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書 8根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關本票與支票的表述中不正確的是（ B ）。A、出票人簽發(fā)的支票金額為零B、出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額C、出票人簽發(fā)的支票金額低于其付款時在付款人處實有的存款金額D、出票人簽發(fā)的支票金額等于其付款時在付款人處實有的存款金額7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采?。? C ）的形式。A、可以不按照他們的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權B、必須按照他們的先后順序行使追索權C、必須同時對他們?nèi)w行使追索權D、只能選擇其中一人行使追索權7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，支票是出票人簽發(fā)的，（ B ）在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、后手，所有前手B、所有前手，后手C、后手，直接前手D、直接前手，后手7承兌是指匯票付款人承諾在（ D ）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、付款人名稱B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，匯票上未記載（ A ）的，為見票即付。A、事先征得銀行同意B、向銀行發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書C、通過銀行業(yè)監(jiān)督管理機構辦理D、通過人民銀行辦理八、《中華人民共和國票據(jù)法》7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫與數(shù)碼同時記載，兩者不一致的，（ A ）。A、15 B、90 C、180 D、3656當事人對已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定，認為有錯誤的，可以向（ B ）申請再審，但不停止判決、裁定的執(zhí)行。A、書面告知人民法院，并由人民法院通知對方當事人B、書面告知人民法院，并征得對方當事人同意C、直接通知對方當事人，無需告知人民法院D、經(jīng)人民法院批準，并征得對方當事人同意6根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，申請人在人民法院采取保全措施后（ A ）日內(nèi)不起訴的，人民法院應當解除財產(chǎn)保全。 A、不動產(chǎn)所在地人民法院B、被告住所地人民法