信貸會計合規(guī)測試試題-文庫吧資料
2025-04-02 00:19本頁面
【正文】 未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的 C、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的 B、拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的 A、未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的 正確選項: ABCD，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任( ) D、自愿 C、公平 B、互利 A、平等 正確選項: ABCDE9.《巴塞爾新資本協(xié)議》中特別強調(diào)的風(fēng)險是（ ）。正確選項: BCD（ ）。E、變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東 正確選項: ABCDE （ ）。D、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍； C、變更總行或者分支行所在地； B、變更注冊資本； A、變更名稱； 及時公布結(jié)果，獎優(yōu)罰劣正確選項: AC，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)（ ?。?并按年完成 網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人任組長 出租車輛可在營業(yè)場所停放無亂涂畫、亂張貼、亂懸掛現(xiàn)象 無嚴(yán)重掉色 ；；；D、流動性 正確選項: ABD（ ）C、穩(wěn)健性 B、安全性 A、效益性 D、支票 C、商票 B、本票 A、匯票 總共50題正確選項: B多選題D、2年 C、1年 B、半年 A、 三個月 D、操作風(fēng)險控制機制 C、操作風(fēng)險預(yù)警機制 B、操作風(fēng)險報告機制 A、操作風(fēng)險評估機制 D、工商行政管理部門 正確選項: C，定期監(jiān)測并報告操作風(fēng)險狀況和重大損失情況。C、運輸工具的登記部門 B、林木主管部門 A、土地管理部門 （ ）D、工商行政管理部門 C、林木主管部門 B、縣級以上政府規(guī)定的房地產(chǎn)管理部門 A、土地管理部門 正確選項: D，辦理抵押物登記的部門是 ?。ā。┱_選項: D，不良貸款比率低于( )%. 正確選項: D（ ）。D、工商行政管理部門 C、運輸工具的登記部門 B、林木主管部門 A、土地管理部門 （?。?C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。B、商業(yè)銀行境外分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求 正確選項: D （ ） 。正確選項: D（ ）的原則，規(guī)范固定資產(chǎn)貸款審批流程。正確選項: B46.《銀行業(yè)人員職業(yè)操守》中,“守法合規(guī)”是指( )。D、風(fēng)險分類 正確選項: D，對所在機構(gòu)負(fù)有誠實信用義務(wù)，切實履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機構(gòu)（ ）。C、五級分類 B、六級分類 A、四級分類 如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時間在工作場所進(jìn)行 堅決不能做 必須滿足其要求 D、中型 正確選項: B，他以自己對某些風(fēng)險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。C、中小型 B、 微小 A、小型 因為客戶經(jīng)理并沒有浪費正確選項: B，下列應(yīng)對技巧中不恰當(dāng)?shù)氖? ) 。則是不合理的不應(yīng)當(dāng)申報不實費用所以是合理的正確選項: D，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務(wù)。正確選項: B，一次偶然機會張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為( )。正確選項: D（ ）。 D.“內(nèi)勤主任負(fù)責(zé)制”C.“客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制”B.“首問負(fù)責(zé)制”A.“行長（主任）負(fù)責(zé)制” 正確選項: B( ) 。正確選項: D（ ）內(nèi)，管理經(jīng)辦責(zé)任人要對企業(yè)經(jīng)營狀況等進(jìn)行首次跟蹤檢查。正確選項: B《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于( )起正式通過并實施。D、最大一筆 C、筆數(shù)最大 B、單戶累計 A、單筆最大 、周轉(zhuǎn)使用、一定期限隨用隨貸周轉(zhuǎn)使用 正確選項: D。D、可以將債務(wù)人和保證人作為共同被告提起訴訟。 B、只可以先訴訟債務(wù)人。 正確選項: D，其訴訟方式有（ ）債務(wù)人和保證人作為共同被告提起訴訟。正確選項: C（ ）情況下，債權(quán)人或債務(wù)人可以向人民法院申請宣告破產(chǎn)還債。D、向商業(yè)銀行提供法律服務(wù) 正確選項: C（ ）萬元。C、透支 B、商業(yè)銀行抵債資產(chǎn)的接受和處置 A、向商業(yè)銀行提供資產(chǎn)評估 正確選項: D《
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