二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試真題-文庫(kù)吧資料
2024-08-15 23:06本頁(yè)面
【正文】 自住房投資房產(chǎn)凈資產(chǎn)資產(chǎn)總計(jì)負(fù)債與凈資產(chǎn)總計(jì)（2） 編制客戶現(xiàn)金流量表（計(jì)8分，馮先生收入：2分；馮太太收入：2分；房屋按揭還貸：2分）。%。月支出均化為年支出的十二分之一。提示：信息收集時(shí)間為2007年12月31日。夫妻二人希望55歲退休，屆時(shí)能有250萬(wàn)元的退休養(yǎng)老金。兒子還有16年上大學(xué)，夫妻二人希望兒子在國(guó)內(nèi)讀完大學(xué)后能雙雙到國(guó)外留學(xué)兩年，預(yù)計(jì)共需高等教育金120萬(wàn)元。 孩子是夫妻二人的希望，她們希望兒子能著裝成長(zhǎng)，接受良好的教育。目前，馮先生想請(qǐng)理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)理財(cái)規(guī)劃為其解決以下問(wèn)題： 馮先生考慮到目前家庭駕車使用年頭已久，并且兒子長(zhǎng)大后，轎車空間已不夠使用，因此希望購(gòu)買一輛價(jià)值40萬(wàn)元的別克三廂騎車。馮先生夫妻除房貸外目前無(wú)其他貸款。除股票外，馮先生家里有即將到期的定期存款50萬(wàn)元，活期存款10萬(wàn)元。夫婦二人對(duì)金融投資均不是十分在行，兩年前經(jīng)人介紹購(gòu)買了20萬(wàn)元的股票，一度增值到40萬(wàn)元。兒子出生后每月需各種營(yíng)養(yǎng)、衣物用品費(fèi)用1500元，二人有一輛市值20萬(wàn)元的中檔騎車，每月各種養(yǎng)車費(fèi)用約1500元。2006年馮太太喜得一對(duì)雙胞胎兒子，為了獲得更大的生活空間，馮先生2007年1月首付30萬(wàn)貸款購(gòu)買了一套價(jià)值150萬(wàn)的120平米住房一套，采用等額本息還款方式，貸款當(dāng)月開始還款，貸款期限2
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