理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力考試真題-文庫吧資料
2024-08-15 21:24本頁面
【正文】 太了解，同時也不太清楚教育規(guī)劃的工具及其運用，因此想就有關問題向理韓女士見周圍的同事都很早就開始給自己的女子準備高等教育金，也開始考慮盡早籌集兒子的高等教育費用。（A）夫妻財產(chǎn)約定只能對婚后雙方或者一方所得財產(chǎn)進行約定（B）夫妻財產(chǎn)約定只能采取書面形式（C）夫妻財產(chǎn)約定應當進行公證，否則無效（D）夫妻進行財產(chǎn)約定的時間只能在婚后二、案例選擇題（71～100題，每題1分，共30分。（A）基金的基金 （B）對沖基金 （C）離岸基金 （D）傘形基金6根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的（ ）計提。6（ ）認為市場是無效的，證券價格并沒有反映所有信息，存在著定價錯誤的證券；市場的運動趨勢和證券價格的變化方向在一定程序上可以預測。（A）千分之一 （B）千分之二 （C）萬分之一 （D）五元定額資料：某客戶打算購買基金，由于對基金不理解，特征詢理財規(guī)劃師的建議。（A）100點 （B）200點 （C）500點 （D）1000點6投資者的買賣指令進入交易所主機后，撮合系統(tǒng)將按照（ ）原則進行自動撮合。6（ ）不是按投資主體進行分類的股票類別。（D）保險公司通常僅進行一次賠付資料：由于去年股市行情較好，某客戶打算進行股票投資，但考慮到股市的風險較大，因此向理財規(guī)劃師尋求幫助。（A）給付的保險金累計以不超過保險金額為限（B）不予累計，每次給付以不超過保險金額為限（C）客戶可在一次出險后以原保費比例增加保險金額（A）重大疾病保險 （B）萬能壽險 （C）人身意外傷害保險 （D）責任保險6某客戶投保了意外傷害保險，在保險期限內多次遭受意外傷害，保險公司對每次意外傷害造成的殘疾或死亡均應按照保險合同中的規(guī)定給付保險金。（A）現(xiàn)金 （B）消費支出 （C）子女教育 （D）退休養(yǎng)老6某客戶提出其現(xiàn)在還未婚，家庭責任不重，尚不需要高額的人身保險保障，10萬左右的額度應該就可以滿足其需求，但隨著以后結婚和生育子女，人身保險保障的額度就需要不斷調高，直到其子女獨立再調減。（A）保險標的的不可估價性 （B）保險金額的定額給付性（C）保險期限的長期性 （D）保險的儲蓄性60、理財規(guī)劃的各部分是相互聯(lián)系的，其中某些產(chǎn)品的設計要同時考慮多個規(guī)劃的需要。但也有一些保險產(chǎn)品不適用于該原則，如（ ）。（A）最大誠信 （B）近因 （C）可保利益 （D）損失補償5損失補償原則集中體現(xiàn)了保險的宗旨。（A）投保人 （B）被保險人 （C）保險人 （D）受益人5助理理財規(guī)劃師在收集與整理客戶信息時可能會接觸到客戶大量的財務機密，對此助理理財規(guī)劃師負有嚴格的（ ）義務。目前我國采用（ ）的方式。5風險的存在通常會對經(jīng)濟單位的財務狀況產(chǎn)生影響，以下對這種影響描述不正確的是（ ）。（A）忽略這一信息，繼續(xù)準備單據(jù)（B）如實告知，并建議客戶選擇其他保險產(chǎn)品（C）如實告知，并建議客戶虛報年齡投保此產(chǎn)品（D）如實告知，并放棄此客戶（A）普通醫(yī)療保險 （B）長期重大疾病保險（C）產(chǎn)品責任保險 （D）職業(yè)責任保險5客戶提出想要購買既提供死亡保障，又提供生存保障的保險，理財規(guī)劃師應該向其推薦（ ）。（A）長期重大疾病保險 （B）人身意外傷害保險（C）萬能壽險 （D）養(yǎng)老保險50、劉某作為醫(yī)師剛剛開始獨立執(zhí)業(yè)，由于從事的治療是新技術，受到客戶質疑的可能性較大。（A）附息債券 （B）貼現(xiàn)債券 （C）單利債券 （D）累進利率債券4于某由江西老家進京打工，從事建筑工作，月收入1,200元，家中母親年邁，沒有收入來源。當實際開盤價高于這一理論價格時，就稱為（ ），在冊股東即可獲利。（A）最低買入價和最低賣出價 （B）最高買入價和最低賣出價（C）最高買入價和最高賣出價 （D）最低買入價和最高賣出價4某債券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，距下一付息日還有160天，每年計息日按365天計算，則其應計利息為（ ）（計算結果保留到小數(shù)點后兩位）（A） （B） （C） （D）4劉女士了解到，（ ）是以人民幣標明面值，以外幣認購和買賣，在上海和深圳兩個證券交易所上市交易的股票。若按價外法計算，則該客戶能申請到（ ）份該基金。（A） （B） （C） （D）4某只股票的發(fā)行價格是8元，則該只股票的市盈率是（ ）。（A）1年 （B）2年 （C）3年 （D）4年4李先生購買了某種面值為100元的債券，票面利率5%，期限10年，每年付息。（A）繳10% （B）繳15% （C）繳20% （D）暫不繳3張先生了解到（ ）是一種可以在交易所掛牌交易的開放式基金。（A）民事信托 （B）商事信托 （C）個人信托 （D）法人信托3某客戶想辦理基金的非交易過戶，他了解到（ ）不是辦理非交易過戶的原因。（A）買入并持有證券，不做交易（B）頻繁的交易是必需的，因為市場不斷在波動（C）用紀律約束自己的交易頻率，比如每年交易一次（D）盡量降低交易頻率3按照理財規(guī)劃的規(guī)范業(yè)務流程，理財規(guī)劃師為客戶進行投資規(guī)劃的合理步驟是（ ）。（A）直接標價法 （B）間接標價法 （C）買入標價法 （D）賣出標價法3小隋喜歡頻繁地進行投資交易，理財規(guī)劃師警告說，頻繁的交易會侵蝕投資收益。如果張先生想將手中的2,000美元兌換成日元，則他可以獲得（ ）日元。（A）1個月 （B）2個月 （C）3個月 （D）4個月3李女士打算進行外匯投資，她了解到我國實盤外匯柜臺交易的時間為（ ）。（A）14,353元 （B）13,353元 （C）12,353元 （D）11,353元22005年12月，國務院發(fā)布的《關于完善企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險制度的決定》要求，從2006年1月1日起，基本養(yǎng)老保險個人賬戶的規(guī)模統(tǒng)一由本人繳費工資的11%調整為（ ）。（A）285,330元 （B）275,330元 （C）265,330元 （D）2,000,000元2根據(jù)226題，張先生夫婦在退休前還需
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