理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力考試真題-文庫吧
2025-07-18 21:24 本頁面
【正文】 算結(jié)果保留到整數(shù)位）。1劉先生每個月所還的本金約為（ ）。（A）3,889元 （B）6,229元 （C）289元 （D）422元1劉先生第一個月所還利息約為（ ）。（A）3,690元 （B）3,790元 （C）3,890元 （D）3,990元1劉先生第二個月所還的利息約為（ ）。（A）3,690元 （B）3,790元 （C）3,968元 （D）7,857元劉先生第一年所還利息之和約為（ ）。（A）26, （B）36,417元 （C）46,416元 （D）56,417元2劉先生如果按照這種方法將所有款項還清，則所還利息總額約為（ ）。（A）361,095元 （B）461,095元 （C）561,095元 （D）661,095元2劉先生把等額本金還款法與等額本息還款法進行了比較，若他采用等額本息法來償還貸款，每月需要償還貸款約為（ ）。（A）3,889元 （B）6,229元 （C）289元 （D）422元2若劉先生用等額本息的方法將所有款項還清，共需償還約（ ）利息。（A）361,095元 （B）421,383元 （C）561,095元 （D）661,095元資料：退休養(yǎng)老規(guī)劃是為了保證客戶在將來有一個自立、尊嚴、高品質(zhì)的退休生活，而從現(xiàn)在開始積極實施的理財方案。張某夫婦打算20年后退休，現(xiàn)在想對將來的退休生活進行規(guī)劃。他們根據(jù)自身的健康狀況，估計退休后活25年，根據(jù)現(xiàn)在的通貨膨脹率，設定了退休以后每年的生活費用平均為90,000元，另外，估計退休后每年大概能得到40,000元左右的退休金。目前二人有10萬元的銀行存款，并打算將這部分存款投資到年收益率為5%的產(chǎn)品組合中，且退休后的退休基金也投資到5%的產(chǎn)品組合中。根據(jù)資料回答24～28題（計算結(jié)果保留到整數(shù)位）。2可以推測，張某夫婦在退休后平均每年大約還需要（ ）才能彌補退休后的生活費用。（A）50,000元 （B）55,000元 （C）45,000元 （D）40,000元2根據(jù)24題，若退休后每年的費用缺口折現(xiàn)至剛剛退休的時候，其現(xiàn)值約為（ ）（注：假設費用缺口發(fā)生在每年初，折現(xiàn)率為5%）。（A）739,932元 （B）1,250,000元 （C）839,932元 （D）939,932元2張先生家庭以目前10萬元的銀行存款進行投資，20年后這筆資金增值為（ ）。（A）285,330元 （B）275,330元 （C）265,330元 （D）2,000,000元2根據(jù)226題，張先生夫婦在退休前還需要儲備的退休基金的額度為（ ）。（A）285,330元 （B）275,330元 （C）265,330元 （D）474,602元2如果采取每年年末投入固定資金于年收益率為5%的投資組合中以達到彌補退休基金缺口的目的，那么每年需要投入資金（ ）。（A）14,353元 （B）13,353元 （C）12,353元 （D）11,353元22005年12月，國務院發(fā)布的《關(guān)于完善企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險制度的決定》要求，從2006年1月1日起，基本養(yǎng)老保險個人賬戶的規(guī)模統(tǒng)一由本人繳費工資的11%調(diào)整為（ ）。（A）7% （B）8% （C）9% （D）10%國家統(tǒng)一規(guī)定，養(yǎng)老保險的結(jié)余要預留相當于（ ）的養(yǎng)老金開支，其余按規(guī)定處理。（A）1個月 （B）2個月 （C）3個月 （D）4個月3李女士打算進行外匯投資，她了解到我國實盤外匯柜臺交易的時間為（ ）。（A）上午8：30～下午4：30 （B）上午8：15～下午4：30（C）上午9：00～下午4：00 （D）上午9：00～下午4：303銀行某時美元/日元報價為：。如果張先生想將手中的2,000美元兌換成日元，則他可以獲得（ ）日元。（A） （B） （C）206,460 （D）206,9003澳大利亞某外匯市場的外匯報價為1澳大利亞元=，這屬于（ ）。（A）直接標價法 （B）間接標價法 （C）買入標價法 （D）賣出標價法3小隋喜歡頻繁地進行投資交易，理財規(guī)劃師警告說，頻繁的交易會侵蝕投資收益。因此他決定改變投資習慣，他的下列做法合理的是（ ）。（A）買入并持有證券，不做交易（B）頻繁的交易是必需的，因為市場不斷在波動（C）用紀律約束自己的交易頻率，比如每年交易一次（D）盡量降低交易頻率3按照理財規(guī)劃的規(guī)范業(yè)務流程，理財規(guī)劃師為客戶進行投資規(guī)劃的合理步驟是（ ）。（A）客戶分析＞投資評估＞投資實施＞資產(chǎn)配置＞證券選擇（B）客戶分析＞證券選擇＞資產(chǎn)配置＞投資評估＞投資實施（C）客戶分析＞資產(chǎn)配置＞證券選擇＞投資實施＞投資評估（D）客戶分析＞投資實施＞投資評估＞證券選擇＞資產(chǎn)配置3小王從理財規(guī)劃師處了解到（ ）又稱非營業(yè)信托，是指受托人不以營業(yè)為目的而承辦的信托。（A）民事信托 （B）商事信托 （C）個人信托 （D）法人信托3某客戶想辦理基金的非交易過戶，他了解到（ ）不是辦理非交易過戶的原因。（A）繼承 （B）出借 （C）贈與 （D）破產(chǎn)支付3某客戶了解到投資者投資于基金的資本利得收益（ ）個人所得稅。（A）繳10% （B）繳15% （C）繳20% （D）暫不繳3張先生了解到（ ）是一種可以在交易所掛牌交易的開放式基金。（A）LOF （B）ETFs （C）開放式基金 （D）封閉式基金對連續(xù)（ ）虧損的上市公司，由證監(jiān)會決定暫停其股票上市，轉(zhuǎn)為特別轉(zhuǎn)讓，在公司股票簡稱前冠以“PT”字樣。（A）1年 （B）2年 （C）3年 （D）4年4李先生購買了某種面值為100元的債券，票面利率5%，期限10年，每年付息。如果到期收益率為8%，則其發(fā)行價格為（ ）。（A） （B） （C） （D）4某只股票的發(fā)行價格是8元，，則該只股票的市盈率是（ ）。（A）40 （B） （C） （D）4某客戶3月15日通過電話委托購買了一只開放式基金，委托金額為20,00
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