理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力考試真題(編輯修改稿)
2024-08-29 21:24 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 0元，%，%。若按價外法計算，則該客戶能申請到（ ）份該基金。（A）19,（B）19,（C）19,（D）19,4股票交易所的自動撮合系統(tǒng)在一定價格范圍內(nèi)，優(yōu)先撮合（ ）。（A）最低買入價和最低賣出價 （B）最高買入價和最低賣出價（C）最高買入價和最高賣出價 （D）最低買入價和最高賣出價4某債券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，距下一付息日還有160天，每年計息日按365天計算，則其應計利息為（ ）（計算結果保留到小數(shù)點后兩位）（A） （B） （C） （D）4劉女士了解到，（ ）是以人民幣標明面值，以外幣認購和買賣，在上海和深圳兩個證券交易所上市交易的股票。（A）A股 （B）B股 （C）H股 （D）N股4除權日的開盤價不一定等于除權價，除權價僅是除權日開盤價的一個參考價格。當實際開盤價高于這一理論價格時，就稱為（ ），在冊股東即可獲利。（A）填權 （B）貼權 （C）加權 （D）減權4張女士打算購買某債券，該債券的利率按照債券的期限分為不同的等級，每一人時間段按相應利率計付利息，則該債券屬于（ ）。（A）附息債券 （B）貼現(xiàn)債券 （C）單利債券 （D）累進利率債券4于某由江西老家進京打工，從事建筑工作，月收入1,200元，家中母親年邁，沒有收入來源。于某最需要的保險產(chǎn)品為（ ）。（A）長期重大疾病保險 （B）人身意外傷害保險（C）萬能壽險 （D）養(yǎng)老保險50、劉某作為醫(yī)師剛剛開始獨立執(zhí)業(yè)，由于從事的治療是新技術，受到客戶質(zhì)疑的可能性較大。劉某最需要的保險產(chǎn)品為（ ）。（A）普通醫(yī)療保險 （B）長期重大疾病保險（C）產(chǎn)品責任保險 （D）職業(yè)責任保險5客戶提出想要購買既提供死亡保障，又提供生存保障的保險，理財規(guī)劃師應該向其推薦（ ）。（A）生存保險 （B）死亡保險 （C）兩全保險 （D）變額壽險5在協(xié)助客戶準備投保單據(jù)的時候，理財規(guī)劃師發(fā)現(xiàn)客戶的年齡超過了預投保險品種的承保年齡上限，這時理財師應該（ ）。（A）忽略這一信息，繼續(xù)準備單據(jù)（B）如實告知，并建議客戶選擇其他保險產(chǎn)品（C）如實告知，并建議客戶虛報年齡投保此產(chǎn)品（D）如實告知，并放棄此客戶5風險的存在通常會對經(jīng)濟單位的財務狀況產(chǎn)生影響，以下對這種影響描述不正確的是（ ）。（A）人們必須留存必要的資金應付損失發(fā)生對其財務所帶來的巨大打擊（B）風險帶來的物質(zhì)損失會使人們消費水平降低（C）損失導致相應支出的增加（D）通過風險管理可以使財務狀況較出險前有所改善5助理理財規(guī)劃師有義務提醒投保人在保險合同訂立時將保險標的的重要事實向保險人進行口頭或書面陳述。目前我國采用（ ）的方式。（A）詢問回答告知 （B）無限告知 （C）義務告知 （D）權利告知5客戶對保險“禁止反言”的原則通常很難理解，助理理財規(guī)劃師在解釋這一概念時應注意強調(diào)這一原則在保險實踐中主要用于約束（ ）。（A）投保人 （B）被保險人 （C）保險人 （D）受益人5助理理財規(guī)劃師在收集與整理客戶信息時可能會接觸到客戶大量的財務機密，對此助理理財規(guī)劃師負有嚴格的（ ）義務。（A）調(diào)查 （B）保密 （C）報告 （D）確認5王某購買了一輛家用轎車，并投保了1年期的商業(yè)車險（含盜搶險），半年后王某將該車轉(zhuǎn)賣給劉某，保險部分未變更，之后劉某的車輛發(fā)生丟失，此時王某當時投保的保單還在有效期內(nèi)，但保險公司根據(jù)保險的（ ）原則仍不予賠付。（A）最大誠信 （B）近因 （C）可保利益 （D）損失補償5損失補償原則集中體現(xiàn)了保險的宗旨。堅持這一原則對于維護保險雙方的正當權益、防止被保險人通過保險補償而得到額外利益、避免道德風險的發(fā)生具有重要意義。但也有一些保險產(chǎn)品不適用于該原則，如（ ）。（A）財產(chǎn)損失保險 （B）人身意外傷害保險（C）責任保險 （D）信用保證保險5助理理財規(guī)劃師經(jīng)常需要向客戶說明人身保險的特點，其中，某些人身保險產(chǎn)品可以進行保單質(zhì)押貸款是源于人身保險的（ ）特點。（A）保險標的的不可估價性 （B）保險金額的定額給付性（C）保險期限的長期性 （D）保險的儲蓄性60、理財規(guī)劃的各部分是相互聯(lián)系的，其中某些產(chǎn)品的設計要同時考慮多個規(guī)劃的需要。比如年金保險產(chǎn)品除了是風險管理和保險規(guī)劃的重要工具，還是（ ）規(guī)劃經(jīng)常需要考慮的。（A）現(xiàn)金 （B）消費支出 （C）子女教育 （D）退休養(yǎng)老6某客戶提出其現(xiàn)在還未婚，家庭責任不重，尚不需要高額的人身保險保障，10萬左右的額度應該就可以滿足其需求，但隨著以后結婚和生育子女，人身保險保障的額度就需要不斷調(diào)高，直到其子女獨立再調(diào)減。根據(jù)該客戶的需要，理財規(guī)劃師向其介紹（ ）產(chǎn)品可能會引起客戶的興趣。（A）重大疾病保險 （B）萬能壽險 （C）人身意外傷害保險 （D）責任保險6某客戶投保了意外傷害保險，在保險期限內(nèi)多次遭受意外傷害，保險公司對每次意外傷害造成的殘疾或死亡均應按照保險合同中的規(guī)定給付保險金。（ ）屬于多數(shù)保險公司的通行做法。（A）給付的保險金累計以不超過保險金額為限（B）不予累計，每次給付以不超過保險金額為限（C）客戶可在一次出險后以原保費比例增加保險金額（D）保險公司通常僅進行一次賠付資料：由于去年股市行情較好，某客戶打算進行股票投資，但考慮到股市的風險較大，因此向理財規(guī)劃師尋求幫助。根據(jù)上述資料回答63～66題。6（ ）不是按投資主體進行分類的股票類別。（A）國家股 （B）社會公眾股 （C）法人股 （D）投機型股票6上證綜合指數(shù)于1991年7月15日公開發(fā)布，上證指數(shù)以“點”為單位，基日定為1990年12月19日，基期指數(shù)定為（ ）。（A）100點 （B）200點 （C）500點 （D）1000點6投資者的買賣指令進入交易所主機后，撮合系統(tǒng)將按照（ ）原則進行自動撮合。（A）價格優(yōu)先 （B）時間優(yōu)先（C）價格優(yōu)先，時間優(yōu)先 （D）價格優(yōu)先，時間優(yōu)先，數(shù)量優(yōu)先6稅法規(guī)定，在人民幣股票成交后對投資者按照
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