理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)專業(yè)能力考試真題(編輯修改稿)
2025-08-29 21:24 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 0元，%，%。若按價(jià)外法計(jì)算，則該客戶能申請(qǐng)到（ ）份該基金。（A）19,（B）19,（C）19,（D）19,4股票交易所的自動(dòng)撮合系統(tǒng)在一定價(jià)格范圍內(nèi)，優(yōu)先撮合（ ）。（A）最低買入價(jià)和最低賣出價(jià) （B）最高買入價(jià)和最低賣出價(jià)（C）最高買入價(jià)和最高賣出價(jià) （D）最低買入價(jià)和最高賣出價(jià)4某債券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，距下一付息日還有160天，每年計(jì)息日按365天計(jì)算，則其應(yīng)計(jì)利息為（ ）（計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位）（A） （B） （C） （D）4劉女士了解到，（ ）是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購和買賣，在上海和深圳兩個(gè)證券交易所上市交易的股票。（A）A股 （B）B股 （C）H股 （D）N股4除權(quán)日的開盤價(jià)不一定等于除權(quán)價(jià)，除權(quán)價(jià)僅是除權(quán)日開盤價(jià)的一個(gè)參考價(jià)格。當(dāng)實(shí)際開盤價(jià)高于這一理論價(jià)格時(shí)，就稱為（ ），在冊(cè)股東即可獲利。（A）填權(quán) （B）貼權(quán) （C）加權(quán) （D）減權(quán)4張女士打算購買某債券，該債券的利率按照債券的期限分為不同的等級(jí)，每一人時(shí)間段按相應(yīng)利率計(jì)付利息，則該債券屬于（ ）。（A）附息債券 （B）貼現(xiàn)債券 （C）單利債券 （D）累進(jìn)利率債券4于某由江西老家進(jìn)京打工，從事建筑工作，月收入1,200元，家中母親年邁，沒有收入來源。于某最需要的保險(xiǎn)產(chǎn)品為（ ）。（A）長期重大疾病保險(xiǎn) （B）人身意外傷害保險(xiǎn)（C）萬能壽險(xiǎn) （D）養(yǎng)老保險(xiǎn)50、劉某作為醫(yī)師剛剛開始獨(dú)立執(zhí)業(yè)，由于從事的治療是新技術(shù)，受到客戶質(zhì)疑的可能性較大。劉某最需要的保險(xiǎn)產(chǎn)品為（ ）。（A）普通醫(yī)療保險(xiǎn) （B）長期重大疾病保險(xiǎn)（C）產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn) （D）職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)5客戶提出想要購買既提供死亡保障，又提供生存保障的保險(xiǎn)，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該向其推薦（ ）。（A）生存保險(xiǎn) （B）死亡保險(xiǎn) （C）兩全保險(xiǎn) （D）變額壽險(xiǎn)5在協(xié)助客戶準(zhǔn)備投保單據(jù)的時(shí)候，理財(cái)規(guī)劃師發(fā)現(xiàn)客戶的年齡超過了預(yù)投保險(xiǎn)品種的承保年齡上限，這時(shí)理財(cái)師應(yīng)該（ ）。（A）忽略這一信息，繼續(xù)準(zhǔn)備單據(jù)（B）如實(shí)告知，并建議客戶選擇其他保險(xiǎn)產(chǎn)品（C）如實(shí)告知，并建議客戶虛報(bào)年齡投保此產(chǎn)品（D）如實(shí)告知，并放棄此客戶5風(fēng)險(xiǎn)的存在通常會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)單位的財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生影響，以下對(duì)這種影響描述不正確的是（ ）。（A）人們必須留存必要的資金應(yīng)付損失發(fā)生對(duì)其財(cái)務(wù)所帶來的巨大打擊（B）風(fēng)險(xiǎn)帶來的物質(zhì)損失會(huì)使人們消費(fèi)水平降低（C）損失導(dǎo)致相應(yīng)支出的增加（D）通過風(fēng)險(xiǎn)管理可以使財(cái)務(wù)狀況較出險(xiǎn)前有所改善5助理理財(cái)規(guī)劃師有義務(wù)提醒投保人在保險(xiǎn)合同訂立時(shí)將保險(xiǎn)標(biāo)的的重要事實(shí)向保險(xiǎn)人進(jìn)行口頭或書面陳述。目前我國采用（ ）的方式。（A）詢問回答告知 （B）無限告知 （C）義務(wù)告知 （D）權(quán)利告知5客戶對(duì)保險(xiǎn)“禁止反言”的原則通常很難理解，助理理財(cái)規(guī)劃師在解釋這一概念時(shí)應(yīng)注意強(qiáng)調(diào)這一原則在保險(xiǎn)實(shí)踐中主要用于約束（ ）。（A）投保人 （B）被保險(xiǎn)人 （C）保險(xiǎn)人 （D）受益人5助理理財(cái)規(guī)劃師在收集與整理客戶信息時(shí)可能會(huì)接觸到客戶大量的財(cái)務(wù)機(jī)密，對(duì)此助理理財(cái)規(guī)劃師負(fù)有嚴(yán)格的（ ）義務(wù)。（A）調(diào)查 （B）保密 （C）報(bào)告 （D）確認(rèn)5王某購買了一輛家用轎車，并投保了1年期的商業(yè)車險(xiǎn)（含盜搶險(xiǎn)），半年后王某將該車轉(zhuǎn)賣給劉某，保險(xiǎn)部分未變更，之后劉某的車輛發(fā)生丟失，此時(shí)王某當(dāng)時(shí)投保的保單還在有效期內(nèi)，但保險(xiǎn)公司根據(jù)保險(xiǎn)的（ ）原則仍不予賠付。（A）最大誠信 （B）近因 （C）可保利益 （D）損失補(bǔ)償5損失補(bǔ)償原則集中體現(xiàn)了保險(xiǎn)的宗旨。堅(jiān)持這一原則對(duì)于維護(hù)保險(xiǎn)雙方的正當(dāng)權(quán)益、防止被保險(xiǎn)人通過保險(xiǎn)補(bǔ)償而得到額外利益、避免道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生具有重要意義。但也有一些保險(xiǎn)產(chǎn)品不適用于該原則，如（ ）。（A）財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn) （B）人身意外傷害保險(xiǎn)（C）責(zé)任保險(xiǎn) （D）信用保證保險(xiǎn)5助理理財(cái)規(guī)劃師經(jīng)常需要向客戶說明人身保險(xiǎn)的特點(diǎn)，其中，某些人身保險(xiǎn)產(chǎn)品可以進(jìn)行保單質(zhì)押貸款是源于人身保險(xiǎn)的（ ）特點(diǎn)。（A）保險(xiǎn)標(biāo)的的不可估價(jià)性 （B）保險(xiǎn)金額的定額給付性（C）保險(xiǎn)期限的長期性 （D）保險(xiǎn)的儲(chǔ)蓄性60、理財(cái)規(guī)劃的各部分是相互聯(lián)系的，其中某些產(chǎn)品的設(shè)計(jì)要同時(shí)考慮多個(gè)規(guī)劃的需要。比如年金保險(xiǎn)產(chǎn)品除了是風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃的重要工具，還是（ ）規(guī)劃經(jīng)常需要考慮的。（A）現(xiàn)金 （B）消費(fèi)支出 （C）子女教育 （D）退休養(yǎng)老6某客戶提出其現(xiàn)在還未婚，家庭責(zé)任不重，尚不需要高額的人身保險(xiǎn)保障，10萬左右的額度應(yīng)該就可以滿足其需求，但隨著以后結(jié)婚和生育子女，人身保險(xiǎn)保障的額度就需要不斷調(diào)高，直到其子女獨(dú)立再調(diào)減。根據(jù)該客戶的需要，理財(cái)規(guī)劃師向其介紹（ ）產(chǎn)品可能會(huì)引起客戶的興趣。（A）重大疾病保險(xiǎn) （B）萬能壽險(xiǎn) （C）人身意外傷害保險(xiǎn) （D）責(zé)任保險(xiǎn)6某客戶投保了意外傷害保險(xiǎn)，在保險(xiǎn)期限內(nèi)多次遭受意外傷害，保險(xiǎn)公司對(duì)每次意外傷害造成的殘疾或死亡均應(yīng)按照保險(xiǎn)合同中的規(guī)定給付保險(xiǎn)金。（ ）屬于多數(shù)保險(xiǎn)公司的通行做法。（A）給付的保險(xiǎn)金累計(jì)以不超過保險(xiǎn)金額為限（B）不予累計(jì)，每次給付以不超過保險(xiǎn)金額為限（C）客戶可在一次出險(xiǎn)后以原保費(fèi)比例增加保險(xiǎn)金額（D）保險(xiǎn)公司通常僅進(jìn)行一次賠付資料：由于去年股市行情較好，某客戶打算進(jìn)行股票投資，但考慮到股市的風(fēng)險(xiǎn)較大，因此向理財(cái)規(guī)劃師尋求幫助。根據(jù)上述資料回答63～66題。6（ ）不是按投資主體進(jìn)行分類的股票類別。（A）國家股 （B）社會(huì)公眾股 （C）法人股 （D）投機(jī)型股票6上證綜合指數(shù)于1991年7月15日公開發(fā)布，上證指數(shù)以“點(diǎn)”為單位，基日定為1990年12月19日，基期指數(shù)定為（ ）。（A）100點(diǎn) （B）200點(diǎn) （C）500點(diǎn) （D）1000點(diǎn)6投資者的買賣指令進(jìn)入交易所主機(jī)后，撮合系統(tǒng)將按照（ ）原則進(jìn)行自動(dòng)撮合。（A）價(jià)格優(yōu)先 （B）時(shí)間優(yōu)先（C）價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先 （D）價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先，數(shù)量優(yōu)先6稅法規(guī)定，在人民幣股票成交后對(duì)投資者按照
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