圓夢(mèng)進(jìn)行曲之理財(cái)規(guī)劃-文庫(kù)吧資料
2025-07-24 18:51本頁(yè)面
【正文】 quity Fund) ? 資產(chǎn)配置基金 (Asset Allocation Fund) ? 平衡型基金 (Balanced Fund) 投資風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬 ? 任何投資都有風(fēng)險(xiǎn) ? 分散投資、長(zhǎng)期投資能有效的降低投資風(fēng)險(xiǎn) ? 風(fēng)險(xiǎn)及報(bào)酬成正比 ? 風(fēng)險(xiǎn)越高，預(yù)期之報(bào)酬越高。 目前可投資額 X 複利終值係數(shù) ＋ 未來(lái)年儲(chǔ)蓄能力 X 年金終值係數(shù) ＝ 理財(cái)目標(biāo)額 生涯規(guī)劃與理財(cái)計(jì)畫(huà) ? 生涯規(guī)劃 ? 事業(yè)、家庭、居住、退休 理財(cái)目標(biāo) ?理財(cái)計(jì)畫(huà) ?投資、貸款、保險(xiǎn)、節(jié)稅 理財(cái)目標(biāo)設(shè)定原則 ? SMART ? Specific – 明確的 ? Measurable – 可衡量的 ? Attainable – 可達(dá)到的 ? Realistic – 符合實(shí)際的 ? Tangible – 具體的 ? 兩大數(shù)據(jù) ? When ? How Much 生涯規(guī)劃 6大階段之理財(cái)活動(dòng) 期間 學(xué)業(yè)事業(yè) 理財(cái)活動(dòng) 投資工具 保險(xiǎn)計(jì)畫(huà) 探索期 升學(xué)或就業(yè)轉(zhuǎn)業(yè)抉擇 提升專業(yè)提高收入 活存標(biāo)會(huì)小額信託 意外險(xiǎn)壽險(xiǎn)受益人父母 建立期 在職進(jìn)修確定方向 量入節(jié)出存自備款 定存標(biāo)會(huì)小額信託
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