小額貸款盡職調查清單-文庫吧資料
2025-07-06 20:00本頁面
【正文】 成過程、合約、依據(jù)；三、債務人對債權的確認與異議；第三方權利主張；四、債務人的償債計劃及償債能力；債權人償債后，6個月內破產(chǎn)的可能性；五、強制債務人還債對債務人可能產(chǎn)生的影響及后果；六、訴訟償債的法律管轄及司法環(huán)境，訟訴成本預測；七、盡職調查人員認為需要調查的其他問題。 調查表格附一：抵（質）押物調查提要 （一）債權質押調查提綱一、債權的種類。（十一）盡職調查人員認為需要調查的其他問題附：抵（質）押物調查提要 （八）企業(yè)貸款用途及還款來源調查貸款是否需要、用途是否合理；貸款用途是否確切、客戶是否有改變貸款的意圖；客戶使用貸款的預期效果；貸款使用效果分析；客戶計劃的還款來源；還款來源的可靠性；在計劃還貸期間，其他到期債務情況；在計劃還貸期間，可能發(fā)生的其他債務法律追訴；是否已發(fā)生過貸款，貸款余額，歸還情況，是否有逾期還款記錄。 企業(yè)對外提供擔保的債權人、債務人、金額、期限、擔保方式、是否辦理了抵押登記、質押登記等情況。 （四）企業(yè)誠信狀況調查企業(yè)董事會成員和經(jīng)營班子成員是否有刑事犯罪紀錄；近二年來，企業(yè)董事會成員和經(jīng)營班子成員是否受到國家機關的行政處罰；董事會成員和經(jīng)營班子成員與公司關聯(lián)交易情況；近二年來，公司接受國家行政管理部門（包括但不限于稅務、工商、質檢、環(huán)保）的行政處罰情況；近二年企業(yè)因民事/合同糾紛被起訴及違約賠償情況；企業(yè)的其他誠信狀況。（三）企業(yè)人力資源狀況調查經(jīng)理班子人員的基本情況及近三年的異動情況；財務部、市場部（銷售）、客戶（服務）部、技術部、生產(chǎn)部、人力資源部經(jīng)理人員近三年來的異動情況；員工基本情況、人數(shù)、文化程度、流動狀況、工資、五險一金交納情況、勞動合同；。企業(yè)對外投資情況（1）近三年來，對外投資的項目、投資額所占股權比例；（2）投資項目的基本情況；（3）對外投資所形成資產(chǎn)的質量和收益、現(xiàn)金分紅情況。（14）企業(yè)前10大客（用）戶或主要市場情況；具體調查項目見附表114。（12）客戶上游產(chǎn)品供應狀況調查；①近二年來，上游產(chǎn)品的供求關系狀況；②近二年來，上游產(chǎn)品價格變動情況；③保期間上游產(chǎn)品的供求關系及價格變動趨勢。通過對負債情況的調查，應對下列問題作出判斷：（1）企業(yè)的負債是否合理，企業(yè)負債對應的資產(chǎn)是否實在；（2）在貸款期內，企業(yè)是否存在集中還債的風險；（3）企業(yè)是否有重大的債務糾紛；（4）近三年企業(yè)現(xiàn)金流狀況調查企業(yè)經(jīng)營情況調查（1）近三年企業(yè)主營業(yè)收入調查；調查內容見附表10；（2）近三年企業(yè)利潤調查；調查內容見附表11；（3）近三年企業(yè)管理費用調查；調查內容見附表12；（4）近三年，企業(yè)新產(chǎn)品/新服務項目開發(fā)情況調查：（5）新
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