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小額貸款盡職調(diào)查清單(留存版)

2024-08-08 20:00上一頁面

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【正文】 、質(zhì)量、特色;③客戶在行業(yè)中的地位及影響。(五)土地的價值評估:國土部門制定的基準(zhǔn)地價;中介機(jī)構(gòu)的評估價;近一年內(nèi),周邊500m范圍內(nèi),土地的成交價;周邊500m范圍內(nèi),樓盤現(xiàn)房或期房的銷售價格;近一年內(nèi),500m范圍內(nèi)的土地交易情況及土地供給狀況。(四)原材料是否與第三人簽訂了購銷合同,買方支付貸款的情況,以及買方是否已經(jīng)取得原材料。七、原材料(庫存商品、物資)抵押調(diào)查提綱(一)原材料的明細(xì)情況;見附表一(二)原材料的價格評估;出廠價格及進(jìn)貨情況;當(dāng)前市場上的銷售價格;近二來,此類原材料價格的變化趨勢;批量銷售,一次付款的市場價格,須調(diào)查三家以上的經(jīng)銷商;(三)轉(zhuǎn)讓、拍賣、銷售渠道調(diào)查;此類產(chǎn)品銷售的集散地;主要經(jīng)銷商;四、土地抵押調(diào)查提要(一)土地的基本情況、土地性質(zhì)(建設(shè)用地、劃拔地、安置地等)面積、位置、開發(fā)程度、周邊道路、基礎(chǔ)設(shè)施狀況;(二)土地的權(quán)屬調(diào)查:土地使用權(quán)的來源;土地使用權(quán)證;土地紅線圖;土地的出讓條件。(七)企業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境相關(guān)因素國家近期出臺的宏觀調(diào)控政策對企業(yè)經(jīng)營與發(fā)展的影響;國家的產(chǎn)業(yè)政策對企業(yè)的經(jīng)營與發(fā)展的影響;國家環(huán)保政策對企業(yè)經(jīng)營與發(fā)展的影響;能源、交通供給狀況(煤、電、油、運(yùn)輸)對企業(yè)經(jīng)營與發(fā)展的影響;當(dāng)?shù)卣?府對企業(yè)的態(tài)度及企業(yè)與政1府的關(guān)系;企業(yè)與當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)的關(guān)系狀況。企業(yè)負(fù)債狀況(1)近三年來,企業(yè)銀行貸款情況;調(diào)查內(nèi)容見附表七;(2)近三年,企業(yè)非銀行有息債務(wù)調(diào)查;調(diào)查內(nèi)容見附表八;(3)企業(yè)無息負(fù)債和或有負(fù)債調(diào)查;(4)經(jīng)營合同(采購、銷售等)。(14)企業(yè)前10大客(用)戶或主要市場情況;具體調(diào)查項(xiàng)目見附表114。(六)相關(guān)法律關(guān)系調(diào)查:土地歷次的抵押情況;土地權(quán)屬是否存在第三方權(quán)利主張;企業(yè)的經(jīng)濟(jì)訟訴是否涉及土地的凍結(jié)、查封。 八、房產(chǎn)抵押調(diào)查提要(一)房產(chǎn)的基本情況:面積、結(jié)構(gòu)、層高、跨度;位置、周邊商業(yè)環(huán)境;使用狀況:自用(生產(chǎn)、經(jīng)營、居住、倉庫)、出租(租賃期、租金收入、押金)、公司用房;房產(chǎn)是否辦理了抵押;業(yè)主是否有2套以上房產(chǎn);房產(chǎn)是否為2人以上共有。(四)銷售此類二手設(shè)備的主要渠道、銷售商;(五)盡職調(diào)查人員認(rèn)為需要調(diào)查的其他問題。 企業(yè)對外提供擔(dān)保的債權(quán)人、債務(wù)人、金額、期限、擔(dān)保方式、是否辦理了抵押登記、質(zhì)押登記等情況。企業(yè)無形資產(chǎn)狀況(1)土地:土地面積、用地性質(zhì)、土地使用權(quán)的來源、獲取方式、獲得土地使用權(quán)的時間、獲得土地的價格、土地出讓金支付憑證、當(dāng)期入帳的價值、市場評估價;(2)商標(biāo):名稱、圖案、登記核準(zhǔn)機(jī)關(guān)、商標(biāo)的市場價值;(3)專利:種類、時效、有效性、范圍;(4)著
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