小額貸款盡職調(diào)查清單-文庫(kù)吧
2025-06-15 20:00 本頁(yè)面
【正文】 調(diào)查；調(diào)查內(nèi)容見(jiàn)附表11；（3）近三年企業(yè)管理費(fèi)用調(diào)查；調(diào)查內(nèi)容見(jiàn)附表12；（4）近三年，企業(yè)新產(chǎn)品/新服務(wù)項(xiàng)目開發(fā)情況調(diào)查：（5）新產(chǎn)品的技術(shù)來(lái)源，新服務(wù)的創(chuàng)新程度；（6）企業(yè)開發(fā)新產(chǎn)品/新服務(wù)的目標(biāo)市場(chǎng)；（7）開發(fā)新產(chǎn)品/新服務(wù)項(xiàng)目的投入情況；（8）新產(chǎn)品/新服務(wù)項(xiàng)目預(yù)算的營(yíng)業(yè)收入、利潤(rùn)、成本；（9）產(chǎn)品/新服務(wù)項(xiàng)目營(yíng)運(yùn)以來(lái)實(shí)際營(yíng)業(yè)收入、利潤(rùn)、成本；（10）產(chǎn)品/新服務(wù)今后二年的成長(zhǎng)性。（11）近三年來(lái)，企業(yè)設(shè)備更新和技術(shù)改造情況：①三年來(lái)，企業(yè)設(shè)備更新和技術(shù)改造的投資情況；②設(shè)備更和技術(shù)改造資金的來(lái)源及還本付息情況；③備更新和技術(shù)改造的產(chǎn)出效果。（12）客戶上游產(chǎn)品供應(yīng)狀況調(diào)查；①近二年來(lái)，上游產(chǎn)品的供求關(guān)系狀況；②近二年來(lái)，上游產(chǎn)品價(jià)格變動(dòng)情況；③保期間上游產(chǎn)品的供求關(guān)系及價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)。（13）客戶 產(chǎn)品服務(wù)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況調(diào)查；①同類產(chǎn)品/服務(wù)的主要供應(yīng)商、服務(wù)商；②同類產(chǎn)品/服務(wù)的價(jià)格、質(zhì)量、特色；③客戶在行業(yè)中的地位及影響。（14）企業(yè)前10大客（用）戶或主要市場(chǎng)情況；具體調(diào)查項(xiàng)目見(jiàn)附表114。企業(yè)貨款管理情況調(diào)查（1）企業(yè)貨款管理體制；（2）企業(yè)貨款管理模式；（3）近二年來(lái)，企業(yè)問(wèn)題貨款回籠情況。企業(yè)對(duì)外投資情況（1）近三年來(lái)，對(duì)外投資的項(xiàng)目、投資額所占股權(quán)比例；（2）投資項(xiàng)目的基本情況；（3）對(duì)外投資所形成資產(chǎn)的質(zhì)量和收益、現(xiàn)金分紅情況。其他問(wèn)題通過(guò)調(diào)查，應(yīng)對(duì)下列問(wèn)題作出判斷：企業(yè)的經(jīng)營(yíng)是否穩(wěn)定、健康；是否具有成長(zhǎng)性；企業(yè)是否有相應(yīng)的贏利能力和成本控制能力；企業(yè)的新產(chǎn)品或新服務(wù)開發(fā)是否與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)相適應(yīng)；企業(yè)的技術(shù)進(jìn)步和設(shè)備更新是否與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)相適應(yīng)；企業(yè)是否有穩(wěn)定的供應(yīng)渠道和良好的供應(yīng)關(guān)系；企業(yè)是否有穩(wěn)定的市場(chǎng)和客戶，是否有核心競(jìng)爭(zhēng)力；企業(yè)是否有健全的貨款管理制度；企業(yè)對(duì)外投資是否安全，是否有合理的回報(bào)；可能引起企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)生重大逆轉(zhuǎn)的因素是什么，目前企業(yè)是否存在其隱患。（三）企業(yè)人力資源狀況調(diào)查經(jīng)理班子人員的基本情況及近三年的異動(dòng)情況；財(cái)務(wù)部、市場(chǎng)部（銷售）、客戶（服務(wù)）部、技術(shù)部、生產(chǎn)部、人力資源部經(jīng)理人員近三年來(lái)的異動(dòng)情況；員工基本情況、人數(shù)、文化程度、流動(dòng)狀況、工資、五險(xiǎn)一金交納情況、勞動(dòng)合同；。通過(guò)調(diào)查主要是對(duì)企業(yè)員工隊(duì)伍的穩(wěn)定性作出判斷。（四）企業(yè)誠(chéng)信狀況調(diào)查企業(yè)董事會(huì)成員和經(jīng)營(yíng)班子成員是否有刑事犯罪紀(jì)錄；近二年來(lái)，企業(yè)董事會(huì)成員和經(jīng)營(yíng)班子成員是否受到國(guó)家機(jī)關(guān)的行政處罰；董事會(huì)成員和經(jīng)營(yíng)班子成員與公司關(guān)聯(lián)交易情況；近二年來(lái)，公司接受國(guó)家行政管理部門（包括但不限于稅務(wù)、工商、質(zhì)檢、環(huán)保）的行政處罰情況；近二年企業(yè)因民事/合同糾紛被起訴及違約賠償情況；企業(yè)的其他誠(chéng)信狀況。（五）企業(yè)銀行信用
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