【正文】 ；（三）未按規(guī)定審核業(yè)務(wù)憑證、相關(guān)資料及客戶身份的；（四）未按規(guī)定對(duì)日間、日終業(yè)務(wù)核對(duì)、確認(rèn)、審核的；（五）對(duì)檢查出的問(wèn)題未盡職落實(shí)整改的；（六）對(duì)收到的查詢未盡職核查、回復(fù)不真實(shí)的；（七）其他違反營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理人員有關(guān)規(guī)定的。（一）違規(guī)辦理客戶存款查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃的；（二）違規(guī)查詢、修改客戶信息的；（三）違規(guī)辦理掛失業(yè)務(wù)的；（四）違規(guī)辦理存款過(guò)戶或支付的。（一）貴金屬與現(xiàn)金庫(kù)款混放的；（二）品牌金仿制品與品牌金混放保管的；（三）品牌金擺放陳列區(qū)域或仿制品流出行外的； （四）違反貴金屬管理信息備案的；（五）營(yíng)業(yè)終了未進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)的； （六）其他違反貴金屬管理規(guī)定的。（一）未與客戶簽訂租用協(xié)議的；（二）未鑒定租用人開(kāi)箱資格出具開(kāi)箱通知單的；（三）允許無(wú)開(kāi)箱通知單人員入庫(kù)的；（四）主客鑰匙混管的；（五）其他違反保管箱業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。（一）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日間庫(kù)未做到雙人雙鎖管理，99999錢箱實(shí)物出入庫(kù)、軋賬未換人復(fù)核的；（二）柜員離崗錢箱未加鎖的；（三）營(yíng)業(yè)終了，未做到賬實(shí)核對(duì)、日清日結(jié)，錢箱未加雙鎖、未加封簽辦理寄庫(kù)保管和交接手續(xù)的；（四）未按規(guī)定處理現(xiàn)金長(zhǎng)、短款或假幣的；（五）未核實(shí)確認(rèn)調(diào)款人員和押運(yùn)服務(wù)人員身份即辦理款箱交接的；（六）其他違反現(xiàn)金管理規(guī)定的。（一）未雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出的；（二）未在規(guī)定區(qū)域辦理出入庫(kù)手續(xù)的；（三）未按規(guī)定保管、使用金庫(kù)門鎖鑰匙（密碼）的；（四）未按規(guī)定結(jié)庫(kù)與查庫(kù)的；（五）其他違反金庫(kù)管理規(guī)定的。（一）臨時(shí)離崗計(jì)算機(jī)未簽退，現(xiàn)金、印（章）、押、證、權(quán)限卡等未按規(guī)定保管的； （二）受理本行領(lǐng)導(dǎo)、客戶經(jīng)理及其他員工違規(guī)代客戶辦理的各類業(yè)務(wù)的；（三）未使用自己的柜員號(hào)、權(quán)限卡、?。ㄕ拢⒚艽a或互相串用辦理業(yè)務(wù)的；（四）未分人使用、分開(kāi)保管空白重要憑證與其共同構(gòu)成支付要件的會(huì)計(jì)核算專用印章、密押機(jī)具的。（一）未經(jīng)審批或未簽訂協(xié)議開(kāi)辦業(yè)務(wù)的；（二）未雙人辦理上門服務(wù)業(yè)務(wù)的；（三）未在監(jiān)控下進(jìn)行款項(xiàng)交接、清點(diǎn)的；（四）上門收款款項(xiàng)無(wú)故未及時(shí)入賬的；（五）其他違反上門服務(wù)、收（送）款有關(guān)規(guī)定的。（一）未逐筆核查未達(dá)賬項(xiàng)并確認(rèn)原因的；（二）未按規(guī)定與重點(diǎn)客戶進(jìn)行面對(duì)面對(duì)賬的；（三）擅自變更對(duì)賬方式、降低對(duì)賬頻率、縮小對(duì)賬范圍的；（四）錄入虛假對(duì)賬信息的；（五）未按規(guī)定發(fā)出和收回對(duì)賬單的；（六）其他違反對(duì)賬管理規(guī)定的。第九十五條 私自收取保險(xiǎn)公司等合作機(jī)構(gòu)傭金的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分。（一）未對(duì)交換的憑證、票據(jù)密封、裝包、加鎖存放保管的；（二）將應(yīng)當(dāng)由銀行內(nèi)部傳遞的憑證、票據(jù)交由客戶傳遞、自帶的；（三）未執(zhí)行憑證、票據(jù)交接手續(xù)的；（四）其他違反憑證交接管理規(guī)定的。第九十二條 員工個(gè)人賬戶與客戶賬戶違規(guī)發(fā)生資金往來(lái)的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第九十條 違規(guī)出借、出租員工本人賬戶（卡）的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第八十九條 違反賬戶管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第八十八條 違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第八十七條 違規(guī)代客戶保管，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第八十六條 違反代理業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）違規(guī)領(lǐng)繳、使用、保管或銷毀密押器、未使用的支付密碼器等重要機(jī)具的；（二）違規(guī)印制、領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀空白重要憑證、有價(jià)單證、銀行卡（含各類借記、貸記、準(zhǔn)貸記卡，下同）等的；（三）未按規(guī)定建立、變更、交接、使用、保管客戶預(yù)留印鑒的；（四）違規(guī)簽發(fā)、領(lǐng)繳、保管、變更、作廢、注銷權(quán)限卡的。（一）未按規(guī)定設(shè)置授權(quán)類型和授權(quán)額度的；（二）將授權(quán)權(quán)限轉(zhuǎn)交下級(jí)業(yè)務(wù)授權(quán)人員的；（三）業(yè)務(wù)核算人員為本人業(yè)務(wù)進(jìn)行操作、復(fù)核和授權(quán)的；（四）其他違反事權(quán)劃分管理規(guī)定的。第八十二條 未按規(guī)定時(shí)間、程序、方式、要素、內(nèi)容等進(jìn)行查詢查復(fù)的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第八十一條 違反賬務(wù)核算管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第八十條 違反中間業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）虛報(bào)需求的；（二）以不合理的條件限制或排斥潛在投標(biāo)人的；（三）不按規(guī)定程序確定供應(yīng)商入圍資格，讓不符合規(guī)定的供應(yīng)商入圍或者擅自取消已選定的供應(yīng)商入圍資格的；（四）未經(jīng)批準(zhǔn)委托或委托不具備資格的機(jī)構(gòu)代理采購(gòu)，以及對(duì)代理機(jī)構(gòu)的招標(biāo)行為未盡職監(jiān)督的；（五）對(duì)列入集中采購(gòu)范圍的產(chǎn)品或服務(wù)，未進(jìn)行集中采購(gòu)的；（六）擅自變更集中采購(gòu)審查委員會(huì)確定的采購(gòu)方式或事項(xiàng)的； （七）無(wú)正當(dāng)理由或未經(jīng)審批，未按合同約定進(jìn)行資金結(jié)算或項(xiàng)目實(shí)際結(jié)算金額超過(guò)合同金額的；（八）未按集中采購(gòu)審查委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要規(guī)定的事項(xiàng)簽訂采購(gòu)合同的或與列入禁入名單的供應(yīng)商簽訂合同或協(xié)議的；（九）未按合同標(biāo)準(zhǔn)驗(yàn)收的；（十）其他違反采購(gòu)規(guī)定的。第七十七條 用“小金庫(kù)”款項(xiàng)報(bào)銷應(yīng)由個(gè)人負(fù)擔(dān)的費(fèi)用或以單位名義集體私分給員工的，給予記過(guò)處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第七十六條 有下列使用“小金庫(kù)”行為的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第七十四條 違規(guī)審批、使用職工教育經(jīng)費(fèi)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)以及其他專項(xiàng)費(fèi)用的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第七十三條 違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第七十二條 違反財(cái)務(wù)審查委員會(huì)工作規(guī)則，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。 第七十一條 違反教育培訓(xùn)管理規(guī)定的，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）違規(guī)傳播他人薪酬福利信息的；（二）違規(guī)在人力資源管理系統(tǒng)以外發(fā)放員工工資的；（三）截留、扣發(fā)、挪用員工工資的；（四）虛報(bào)信息騙取績(jī)效工資費(fèi)用或?qū)ｍ?xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)的；（五）強(qiáng)迫員工繳回已發(fā)放至個(gè)人賬戶的收入，用于再次分配或挪作他用的；（六）其他違反薪酬管理規(guī)定的。（一）上報(bào)擬招聘人員信息弄虛作假的，對(duì)不符合招聘條件的擬錄用人員審批錄用的；（二）違規(guī)修改員工年度考核結(jié)果的；（三）突破業(yè)務(wù)類職務(wù)職數(shù)計(jì)劃，違規(guī)進(jìn)行業(yè)務(wù)類職務(wù)評(píng)定、聘任、晉升等工作的； （四）違規(guī)審批或辦理機(jī)構(gòu)變更、新增、臨時(shí)停業(yè)以及新增業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的；（五）其他違反招聘（錄用）、考核、業(yè)務(wù)職務(wù)和機(jī)構(gòu)管理等規(guī)定的。第六十七條 違反管理人員選拔任用規(guī)定，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第六十六條 違反信訪管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第六十五條 違反突發(fā)事件應(yīng)急管理和重大突發(fā)事件報(bào)告制度有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第六十四條 違反查辦案件有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第六十二條 對(duì)員工在業(yè)務(wù)操作中遇到重要問(wèn)題或突發(fā)性事件，不及時(shí)采取措施予以解決或?qū)ο录?jí)行的書(shū)面（含電子郵件）請(qǐng)示未按規(guī)定時(shí)間和要求予以答復(fù)的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第六十條 未按規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行崗位輪換、交流、強(qiáng)制休假的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未經(jīng)批準(zhǔn)或超標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)置、新建、擴(kuò)建、裝修辦公營(yíng)業(yè)用房或其他用房的；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)租賃、處置、報(bào)廢固定資產(chǎn)的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)購(gòu)置車輛或超標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)置車輛的；（四）將本行固定資產(chǎn)用作對(duì)外提供擔(dān)保等用途的；（五）其他違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定的。（一）未按規(guī)定程序和權(quán)限進(jìn)行授權(quán)的；（二）化整為零、交易拆分逃避授權(quán)權(quán)限控制的；（三）越權(quán)審批業(yè)務(wù)的；（四）越權(quán)辦理、代理、開(kāi)辦業(yè)務(wù)的；（五）越權(quán)采購(gòu)的；（六）越權(quán)外包的；（七）越權(quán)進(jìn)行減免息的；（八）越權(quán)從事融資、投資活動(dòng)的；（九）其他違反授權(quán)管理有關(guān)規(guī)定的。第五十六條 違規(guī)授予客戶經(jīng)理賬務(wù)核算權(quán)限或安排客戶經(jīng)理保管、使用會(huì)計(jì)專用印章、貸款合同專用章、空白重要憑證和有價(jià)單證、ATM（CDM、CRS）等自助設(shè)備錢箱鑰匙和密碼的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第五十四條 違反議事規(guī)則或決策程序，個(gè)人或少數(shù)人決定重大問(wèn)題、重要干部任免、重大項(xiàng)目投資、大額資金使用的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未按規(guī)定對(duì)政策、制度、規(guī)定、辦法及時(shí)進(jìn)行傳達(dá)、組織學(xué)習(xí)和貫徹的；（二）未按規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行上崗（換崗）培訓(xùn)的；（三）未按要求組織實(shí)施監(jiān)督檢查并督促整改的；（四）對(duì)已發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為、事故或案件暴露的問(wèn)題，未及時(shí)整改或采取措施的；（五）對(duì)已發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，未按規(guī)定程序和時(shí)限報(bào)告或未立即采取相應(yīng)措施的；（六）未按規(guī)定履行案件防范責(zé)任制和廉政責(zé)任制的；（七）其他未履行管理（領(lǐng)導(dǎo)）職責(zé)的。涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。第五十條 對(duì)勞務(wù)派遣人員的違規(guī)行為，依據(jù)本規(guī)定需給予違規(guī)積分、批評(píng)教育的，由所在單位作出處理；需給予核減績(jī)效收入的，按勞務(wù)派遣用工有關(guān)約定辦理；需給予其他處理的，應(yīng)書(shū)面建議其派遣單位作出處理或退回派遣單位。第四十八條 凡任期轄內(nèi)發(fā)生兩起100萬(wàn)元（含）或一起500萬(wàn)元（含）以上案件的二級(jí)分行行長(zhǎng)及兩起1000萬(wàn)元（含）以上或一起1億元（含）以上案件的一級(jí)（直屬）分行行長(zhǎng)，應(yīng)先引咎辭職或責(zé)令辭職、免職，再視情況予以處理。直屬機(jī)構(gòu)、一級(jí)支行（含）以上機(jī)構(gòu)本級(jí)及實(shí)行扁平化管理的分行，責(zé)任向上追究時(shí)參照?qǐng)?zhí)行。第四十六條 對(duì)責(zé)任人同一違規(guī)行為不得重復(fù)處理，但對(duì)處理明顯失當(dāng)?shù)膽?yīng)予以糾正。第四十四條 員工具有分則所列違規(guī)行為，情節(jié)較重或情節(jié)嚴(yán)重的，均屬嚴(yán)重違反本行規(guī)章制度的行為，可解除勞動(dòng)合同。 第四十二條 員工具有分則所