【正文】 客戶。4． 產(chǎn)品種類現(xiàn)有交易內(nèi)可能會(huì)出現(xiàn)好多的產(chǎn)品，如果要限制操作員只能操作某類產(chǎn)品，則在該字段定義。若干在操作員類別字段定義*號(hào)，則前面定義的機(jī)構(gòu)的所有柜員對(duì)交易都有操作權(quán)限。若干在機(jī)構(gòu)類別字段定義*號(hào)，則所有機(jī)構(gòu)具有操作權(quán)限。1． 機(jī)構(gòu)定義機(jī)構(gòu)按類別和級(jí)別確定一類機(jī)構(gòu)。167。if( pubRegAuth( pstPub, 授權(quán)提示信息，授權(quán)方式，授權(quán)機(jī)構(gòu)類別，授權(quán)機(jī)構(gòu)級(jí)別，授權(quán)柜員級(jí)別 ) )FUNCERR_PRO }配置授權(quán)規(guī)則定義表：該表的作用是定義授權(quán)提示信息，授權(quán)方式，授權(quán)機(jī)構(gòu)類別，授權(quán)機(jī)構(gòu)級(jí)別，授權(quán)柜員級(jí)別。例如利率修改等，請(qǐng)?jiān)谧约旱某绦蛑羞M(jìn)行判斷，調(diào)用公共提供的函數(shù)即可，程序按正常流程繼續(xù)往下走。由于一個(gè)交易涉及交易的兩方，所以對(duì)于同一交易可以不只一個(gè)記錄。若根據(jù)交易內(nèi)的產(chǎn)品種類、幣種類別、客戶類別、客戶最低服務(wù)級(jí)要素確定是否需要授權(quán)，不僅需要配置這張表，還要配置權(quán)限檢查參數(shù)定義，見下面公共授權(quán)配置說(shuō)明2。公共授權(quán)的配置說(shuō)明如下：1． 配置柜員交易權(quán)限定義表該表的作用是定義某類機(jī)構(gòu)某類柜員能夠做的交易（具體可以定義到交易內(nèi)能操作的產(chǎn)品種類、幣種類別、客戶類別、客戶最低服務(wù)級(jí)別），以及能操作的情況下是否需要授權(quán)。公共處理部分只需要對(duì)表進(jìn)行配置，能處理的授權(quán)有：做某個(gè)交易需要授權(quán)，做每個(gè)交易時(shí)根據(jù)產(chǎn)品種類、幣種類別、客戶類別、客戶最低服務(wù)級(jí)這些交易要素確定是否需要授權(quán)。現(xiàn)有交易的權(quán)限已不僅僅限于機(jī)構(gòu)和柜員，而且與交易的要素（例如產(chǎn)品，客戶等）有關(guān)，因此權(quán)限檢查放在后臺(tái)進(jìn)行統(tǒng)一處理。在公共權(quán)限檢查中，系統(tǒng)中控制的思路是：167。 權(quán)限管理167。 存儲(chǔ)過(guò)程調(diào)用：在C語(yǔ)言程序中：EXEC SQL CALL XXXX（…）； ———DB2EXECUTE PROCEDURE XXX（…）； ———INFORMIX注意：在調(diào)用得過(guò)程中，參數(shù)中有鍵值的新舊值之分，要求都輸入。存儲(chǔ)過(guò)程的調(diào)用語(yǔ)句一定要放在表操作SQL語(yǔ)句的最近位置。l 平臺(tái)提供四個(gè)全局變量作為存儲(chǔ)過(guò)程的入口參數(shù)，g_acRevBrc（機(jī)構(gòu)碼）,g_lSerSeqNo（主機(jī)流水號(hào)）、g_acTranDate（交易日期）、g_lSeqNo（序號(hào)）。 存儲(chǔ)過(guò)程調(diào)用l 在編寫程序時(shí)，要顯式調(diào)用存儲(chǔ)過(guò)程對(duì)原始信息進(jìn)行存儲(chǔ)。如果有要沖正類似柜員尾箱余額的情況，則應(yīng)記錄子交易流水，沖正子交易代碼處也要付值。沖正主控流程根據(jù)沖正子交易代碼找到?jīng)_正函數(shù)，執(zhí)行沖正。l 對(duì)各個(gè)系統(tǒng)的正子交易及API的要求：流水里的相關(guān)要素登記必須正確，如子系統(tǒng)代碼、沖正子交易代碼等。（主要是在貸款業(yè)務(wù)中）l 可以利用流水表中一些字段如memo和memo1保存原始交易的一些信息，但需要按照公共制定的統(tǒng)一規(guī)范使用，不要濫用。編寫要求：l 反交易函數(shù)對(duì)應(yīng)于子交易或API，每一個(gè)子交易或API有且只能有一個(gè)函數(shù)。沖銷時(shí)，對(duì)交易流水按照子交易流水序號(hào)進(jìn)行從大到小的排序，即降序排列，沖銷主控程序依據(jù)流水中沖正子交易代碼[revsubtran]找到在子交易定義表中定義的反交易函數(shù)，如果函數(shù)名為空不調(diào)用，非空調(diào)用。 反交易的編寫沖銷程序存放在 src/cancel/下，其中主程序放在api下，所有的反交易函數(shù)放在func下，反交易的函數(shù)原型如下：Int XXXXXX( struct glssubtranslog * pSublog)其中：XXXX是正子交易函數(shù)名，表示可對(duì)XXXX子交易函數(shù)沖銷反交易函數(shù)的source文件命名采用在其對(duì)應(yīng)的子交易文件名前增加。反交易一般針對(duì)處理帳戶的子交易專門設(shè)定，每一個(gè)記帳子交易或API必須有一個(gè)對(duì)應(yīng)的反交易函數(shù)。即，分為流水沖銷（置成被沖銷狀態(tài)）、反交易（生成新的流水，狀態(tài)為沖銷，借貸方向同原先的交易）、登記簿沖銷（自動(dòng)完成），請(qǐng)注意：非當(dāng)日的帳務(wù)不能用此交易處理。 實(shí)現(xiàn)方式核心系統(tǒng)采用統(tǒng)一的當(dāng)日沖銷（抹帳）用戶接口，使操作人員對(duì)系統(tǒng)中的任何交易的沖銷，均使用統(tǒng)一的一個(gè)專門用于沖銷的交易碼。167。l 由后臺(tái)主機(jī)按照交易來(lái)確定哪些交易允許在日終期間可以開通。在備份這些庫(kù)表時(shí)，只要根據(jù)帳務(wù)日期處理即可。沖正交易的處理相同.l 系統(tǒng)只要不是運(yùn)行在N狀態(tài)（正常狀態(tài)），計(jì)算帳戶可用余額時(shí)，必須將影子帳戶中的余額和分戶帳中的余額一起合并計(jì)算。注意：在日終批處理狀態(tài)下,任何聯(lián)機(jī)交易都可能發(fā)生，所以開戶程序在寫分戶余額時(shí)，只能將余額記為0,而真正的余額必須記入影子帳戶中。167。日終處理的追帳交易，對(duì)影子分戶里帳戶的發(fā)生額進(jìn)行分戶帳余額的修改。6. 系統(tǒng)追帳狀態(tài)系統(tǒng)日終入機(jī)構(gòu)總帳結(jié)束后，系統(tǒng)狀態(tài)改為追帳。在該狀態(tài)下的所有交易，不修改分戶帳的余額，其發(fā)生額寫入影子分戶。4. 系統(tǒng)日間運(yùn)行狀態(tài)系統(tǒng)做完日終批量處理后，狀態(tài)未日間運(yùn)行狀態(tài)，此時(shí)所有的交易實(shí)時(shí)修改分戶帳的余額。3. 系統(tǒng)關(guān)閉核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)處于關(guān)閉時(shí)，禁止所以業(yè)務(wù)運(yùn)行。 724小時(shí)營(yíng)業(yè)任務(wù)序列正常運(yùn)行狀態(tài)NORMAL切換日期，進(jìn)入日終處理狀態(tài)日終批處理狀態(tài)CUTOFF日終批處理結(jié)束，進(jìn)入追帳狀態(tài)追帳狀態(tài)APPEND追帳結(jié)束，切回正常狀態(tài)聯(lián)機(jī)交易在同時(shí)進(jìn)行前一工作日下一工作日1. 系統(tǒng)24小時(shí)的帳務(wù)處理完全由系統(tǒng)的底層函數(shù)處理，程序開發(fā)員在開發(fā)交易時(shí)只需要調(diào)用子交易，不需要考慮24小時(shí)的帳務(wù)。 724小時(shí)營(yíng)業(yè)設(shè)計(jì)167。 產(chǎn)品分類我們技術(shù)性地將產(chǎn)品分為如下幾個(gè)大類：l 存款類產(chǎn)品l 貸款類產(chǎn)品l 卡類產(chǎn)品l 債券類產(chǎn)品l 其他類產(chǎn)品167。 產(chǎn)品化模式167。l 清算帳戶：用于結(jié)算不同金融機(jī)構(gòu)之間債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的帳戶允許透支，系統(tǒng)自動(dòng)結(jié)息透支可自動(dòng)強(qiáng)制拆借清算帳戶為標(biāo)準(zhǔn)戶l 過(guò)渡帳戶：基于核算和管理需要設(shè)置如：通存通兌過(guò)渡戶，電子匯兌過(guò)渡戶等l 憑證帳戶：表外管理，分為在庫(kù)戶，在用戶，待銷毀戶重要空白憑證：記錄張數(shù)，一張代表一元有價(jià)單證：記載有價(jià)單證的余額。l 銷帳類帳戶：管理逐筆明細(xì)，支持部分銷帳。自動(dòng)產(chǎn)生會(huì)計(jì)分錄。 建立以“款項(xiàng)”管理為基礎(chǔ)建立綜合賬務(wù)管理體系l 每個(gè)產(chǎn)品下允許有哪些款項(xiàng)可根據(jù)需要進(jìn)行配置 , 也可具有單一款項(xiàng)l 對(duì)基礎(chǔ)款項(xiàng)按照子產(chǎn)品配置，銀行進(jìn)行產(chǎn)品包裝，組成具有單一功能或具有組合功能的產(chǎn)品l 從帳戶的角度說(shuō)，即為客戶提供具備各種不同功能組合的戶口l 款項(xiàng)代碼客戶不可見，而是由系統(tǒng)提供列表形式給操作人員選擇款項(xiàng)由客戶確認(rèn)167。4. 劃分款項(xiàng)后，可通過(guò)對(duì)各種款項(xiàng)的整合建立綜合帳務(wù)管理。3. 因此款項(xiàng)具有歸屬機(jī)構(gòu)、歸屬產(chǎn)品、歸屬核算代碼、歸屬幣種等屬性，對(duì)具體款項(xiàng)屬性及具備功能的規(guī)定是從產(chǎn)品參數(shù)中定義的。l 款項(xiàng)代碼1. 款項(xiàng)是形成帳戶的最基本元素。例如：存折上打印的活期存款帳號(hào)、單位客戶購(gòu)買和簽發(fā)支票時(shí)使用的用于結(jié)算的支票戶帳號(hào)、儲(chǔ)蓄卡卡號(hào)、一本通的主帳號(hào)、定期存單的帳號(hào)等。帳戶管理體系采用統(tǒng)一的多分戶模式，不論對(duì)私對(duì)公，均采用客戶帳號(hào)+款項(xiàng)代碼方式，以客戶帳號(hào)做為面向外部客戶的唯一形式，由系統(tǒng)內(nèi)部管理其下的所有款項(xiàng)，使系統(tǒng)從底層基礎(chǔ)支持多重帳戶的管理，并可為每個(gè)款項(xiàng)建立與其他帳戶的相關(guān)性，實(shí)現(xiàn)不同層次類別的帳戶管理。 帳戶設(shè)置建立以客戶為中心的統(tǒng)一帳務(wù)體系，以客戶號(hào)為為主導(dǎo)，聯(lián)系所有與客戶相關(guān)的帳戶信息，所有帳戶共用唯一的客戶信息。 帳務(wù)體系167。l 其他口徑匯總按照分類匯總原則，可以從產(chǎn)品、客戶等角度對(duì)總帳進(jìn)行匯總，滿足銀行未來(lái)核算及管理的要求。l 虛擬幣種匯總多幣種總帳，提供外幣帳折算為本幣、美元及任意虛擬幣種的處理，即提供單一貨幣結(jié)算和單一貨幣余額的功能l 虛擬科目匯總按會(huì)計(jì)核算需要，對(duì)最底層的明細(xì)科目進(jìn)行運(yùn)算匯總來(lái)設(shè)置虛擬科目。 機(jī)構(gòu)一機(jī)構(gòu)二機(jī)構(gòu)三虛擬機(jī)構(gòu)匯總機(jī)構(gòu)一機(jī)構(gòu)二機(jī)構(gòu)三美元日元?dú)W元英鎊港幣。虛擬科目匯總科目a科目b科目 c 。 總賬匯總口徑虛擬科目A=科目a+科目b科目c科目a科目b科目c。 核心總賬的處理模式存款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)部賬業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)批量業(yè)務(wù)。會(huì)計(jì)帳由具有較強(qiáng)管理能力的總行或中心或支行來(lái)統(tǒng)一管理，同時(shí)核算單位之間也不存在往來(lái)科目，會(huì)計(jì)核算單位以下的單位變成了一個(gè)個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)而非會(huì)計(jì)網(wǎng)點(diǎn)，它只專心關(guān)心自己的業(yè)務(wù)，而不能涉及會(huì)計(jì)帳。 總賬設(shè)計(jì) 167。對(duì)具體的交易來(lái)說(shuō)，交易組裝就可以完成分錄接口的調(diào)用。分錄流水中除設(shè)置機(jī)構(gòu)、幣種、核算科目、借貸、金額等主要要素外，還設(shè)置了產(chǎn)品、客戶種類等要素，便于向產(chǎn)品、客戶總帳平滑過(guò)渡，同時(shí)，為了支持商業(yè)銀行自身的統(tǒng)計(jì)分析需要，增加了可以由銀行自行定制的統(tǒng)計(jì)編碼，使分錄可以從多個(gè)角度、多個(gè)維度進(jìn)行分析處理，使分錄更具擴(kuò)展能力。 設(shè)計(jì)準(zhǔn)則l 多維度，可擴(kuò)展帳務(wù)交易登記分錄流水，非帳務(wù)交易登記非分錄流水，通過(guò)流水中的分錄標(biāo)志來(lái)區(qū)分。 分錄接口設(shè)計(jì)167。 操作流程定制設(shè)計(jì)要求 交易入口主要完成交易的啟動(dòng)條件判斷和交易入口參數(shù)賦值，正常情況下不需要編寫函數(shù)，而是通過(guò)啟動(dòng)條件定義和入口參數(shù)映射的定義實(shí)現(xiàn)定制； 屏幕入口、字段入口的實(shí)現(xiàn)同交易入口的實(shí)現(xiàn)模式； 為實(shí)現(xiàn)開發(fā)過(guò)程的定制，必須采用統(tǒng)一的數(shù)據(jù)字典； 平臺(tái)提供自動(dòng)啟動(dòng)子交易的應(yīng)用定義，而不是將個(gè)別功能集成在平臺(tái)中，應(yīng)用只需定義入口/出口； 實(shí)現(xiàn)交易權(quán)限定義的靈活性，通過(guò)柜員類別/級(jí)別、客戶類別/級(jí)別、交易類別/級(jí)別、菜單類別/級(jí)別控制顯示和操作，實(shí)現(xiàn)個(gè)性化菜單定制； 實(shí)現(xiàn)憑證格式的共用，建立憑證格式庫(kù)，提供憑證輸出的統(tǒng)一接口，提高憑證格式的復(fù)用率，并實(shí)現(xiàn)事后憑證的重復(fù)打印功能； 用定制方式實(shí)現(xiàn)前臺(tái)列表信息的動(dòng)態(tài)顯示，避免編寫函數(shù)； 授權(quán)模式統(tǒng)一，前臺(tái)可以實(shí)現(xiàn)簡(jiǎn)單的授權(quán)定義，需將授權(quán)信息統(tǒng)一存儲(chǔ)在后臺(tái)，便于統(tǒng)一管理授權(quán)記錄； 提供集成在運(yùn)行平臺(tái)內(nèi)的終端間、結(jié)點(diǎn)間消息通知功能，便于下一步實(shí)現(xiàn)工作流程定制； 支持子交易循環(huán)啟動(dòng)、原交易循環(huán)啟動(dòng)；1 支持菜單項(xiàng)目的出入口執(zhí)行交易功能，實(shí)現(xiàn)真正面向客戶的設(shè)計(jì)模式，按照客戶類別、級(jí)別等控制信息實(shí)現(xiàn)對(duì)不同客戶允許執(zhí)行交易的控制；1 支持當(dāng)日沖銷、復(fù)核、事后復(fù)核、異步授權(quán)等特殊交易模式；1 支持前臺(tái)平臺(tái)外掛其他交易系統(tǒng)。 操作流程定制167。167。如果交易字典定義的是’M’信息，報(bào)文中必須上傳。167。 主報(bào)文格式采用類HTML格式，使用Key＝Value方式(散列表)描述數(shù)據(jù)，對(duì)Key使用“ ”進(jìn)行標(biāo)注。167。同時(shí)TPLoader的功能實(shí)現(xiàn)還需要TPCommon、DataPool、Assemble、RuleSet等模塊的支撐功能，因此TPLoader的生成過(guò)程還需要綁定這些基本庫(kù)。數(shù)據(jù)的名稱轉(zhuǎn)換、存儲(chǔ)、提取、數(shù)據(jù)預(yù)處理等通過(guò)DataPool提供的接口和相關(guān)的配置數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行。這些數(shù)據(jù)在整個(gè)交易過(guò)程中，供各模塊和功能單元調(diào)用獲取信息，一般不能改動(dòng)。這些變量以特殊的標(biāo)記存放在DataPool中，一般有TPLoader進(jìn)行使用或提供特殊接口為各模塊使用。在集成基本的PU和WU及RuleSet功能的前提下，通過(guò)交易聯(lián)動(dòng)表組裝交易。交易聯(lián)動(dòng)表的作用方式系統(tǒng)通過(guò)交易聯(lián)動(dòng)表的配置作為執(zhí)行交易過(guò)程的定義。 根據(jù)交易聯(lián)動(dòng)表中的內(nèi)容進(jìn)行結(jié)束處理 根據(jù)交易配置的內(nèi)容，進(jìn)行相關(guān)的交易結(jié)束處理如打包、提交事務(wù)等。 進(jìn)行交易處理 根據(jù)交易聯(lián)動(dòng)表的內(nèi)容和邏輯判斷條件調(diào)用PU或WU進(jìn)行交易處理。 TPLoader載入交易配置 TPLoader將對(duì)應(yīng)的配置載入，并進(jìn)行自身的初始化處理。TPLoader的調(diào)度過(guò)程 啟動(dòng)TPLoader TPLoader作為一個(gè)PG（在CICS環(huán)境下），當(dāng)CICS接收到請(qǐng)求報(bào)文后，根據(jù)ServiceName啟動(dòng)TPLoader。TPLoader的對(duì)條件邏輯的判斷、對(duì)PU的調(diào)用、對(duì)WU的調(diào)用，通過(guò)Assemble層提供的接口實(shí)現(xiàn)組裝過(guò)程。條件規(guī)則 RULESET 交易主控 MU Name Value DataTypeName Value DataType………Name Value DataType 流程單元 WUDataPool工作單元 WU167。DataPool與其他模塊的關(guān)聯(lián) DataPool是整個(gè)交易過(guò)程的數(shù)據(jù)調(diào)度中心。DataPool的大小是變化的。 使用 在TPLoader執(zhí)行一個(gè)腳本，即完成一個(gè)交易的過(guò)程中，除了各個(gè)功能單元的自有變量外，所有的需要傳遞的數(shù)據(jù)都通過(guò)DataPool進(jìn)行存儲(chǔ)。 數(shù)據(jù)區(qū)域 DataPool劃分為公共區(qū)域(PubArea)和共享區(qū)域(ShareArea)兩大塊，其中公共區(qū)域存放系統(tǒng)流水號(hào)、系統(tǒng)日期、交易號(hào)、輸入報(bào)文等全局信息，共享區(qū)域存放個(gè)WU、PU之間需要交換的中間數(shù)據(jù)或輸出數(shù)據(jù)。DataPool的形式 存儲(chǔ)方式 DataPool使用全局內(nèi)存變量的方式進(jìn)行數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)，在一個(gè)交易執(zhí)行過(guò)程中不會(huì)釋放，其大小可隨時(shí)增加。167。 交易驅(qū)動(dòng)實(shí)現(xiàn)方法根據(jù)具體的業(yè)務(wù)功能需要，選擇性地將一系列的子交易和API組織起來(lái)，通過(guò)定義組裝的方式聯(lián)動(dòng)在一起，構(gòu)成一個(gè)原交易。 交易驅(qū)動(dòng)設(shè)計(jì)要求 做到原交易空間、子交易空間、共享空間信息的獨(dú)立性； 交易輸出空間為整個(gè)原交易共享，信息可能為多格式，考慮其中存儲(chǔ)訪問(wèn)的條理性； 各個(gè)級(jí)別層次的交易模塊都由交易驅(qū)動(dòng)主控統(tǒng)一驅(qū)動(dòng)； 如果某個(gè)子交易本身為組交易，基于組交易本身既是獨(dú)立的原交易，需考慮聯(lián)動(dòng)過(guò)程中對(duì)原始原交易空間和原始共享空間數(shù)據(jù)的保存和恢復(fù)； 交易聯(lián)動(dòng)組裝實(shí)現(xiàn)主要是通過(guò)聯(lián)動(dòng)入口和聯(lián)動(dòng)出口的編制完成的，對(duì)于交易入口