論郵政儲(chǔ)蓄銀行上海分行二級(jí)資金調(diào)撥操作規(guī)程-文庫吧資料
2025-06-29 07:49本頁面
【正文】 工作押鈔員根據(jù)出車時(shí)間安排提前到崗，統(tǒng)一著裝后攜“交接清單”，按指定路線隨車到各網(wǎng)點(diǎn)收款。到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后由押鈔員開啟運(yùn)鈔車鈔艙，并取出該網(wǎng)點(diǎn)寄庫箱和繳撥箱?，F(xiàn)金出庫的授權(quán)審批權(quán)限：金額在100萬元以下，由會(huì)計(jì)審批；100萬元（含）至500萬元，由團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人審批；500萬元（含）以上，由分管行長(zhǎng)審批。第十條 一級(jí)支行操作流程早送款準(zhǔn)備及后續(xù)工作一級(jí)支行押鈔員每日早上在規(guī)定時(shí)間前到崗簽到，依路線領(lǐng)取當(dāng)日“交接清單”后按規(guī)定統(tǒng)一著裝并佩帶胸牌，會(huì)同保安公司押運(yùn)人員一并接庫，與憑證員（實(shí)物管理）（如在商業(yè)銀行寄庫的則與商業(yè)銀行固定人員交接，需在與商業(yè)銀行簽訂協(xié)議中明確交接人員和方式）交接寄庫箱和繳撥箱，接收時(shí)要認(rèn)真驗(yàn)視鈔箱箱體、鎖扣完好，并與憑證員（實(shí)物管理）在“保管尾箱登記簿”進(jìn)行簽字確認(rèn)。下?lián)芸铑A(yù)約要款流程網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄綜合柜員每日根據(jù)客戶預(yù)約要款情況，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金于當(dāng)日在儲(chǔ)蓄系統(tǒng)內(nèi)操作“ 撥款請(qǐng)求”交易，超過100萬元的大額提現(xiàn)應(yīng)提前兩天書面向一級(jí)支行預(yù)約。上繳支票待一級(jí)支行解行并收妥入賬后書面通知網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)據(jù)此辦理代發(fā)等手續(xù)。網(wǎng)點(diǎn)柜員按規(guī)定審核支票用途后，驗(yàn)看支票相關(guān)要素填寫是否齊全，在前臺(tái)終端完成支票預(yù)處理交易后，支票在系統(tǒng)中為“未入賬”狀態(tài)（儲(chǔ)蓄系統(tǒng)），打印支票臨時(shí)收據(jù)等單據(jù)并經(jīng)用戶簽字確認(rèn)，將收取支票信息登記“外部支票登記簿”，填制“支票進(jìn)賬單”，并填寫“支票上繳清單”交網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審批。綜合服務(wù)平臺(tái)綜合柜員將押運(yùn)車到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)之前當(dāng)日綜合服務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)尾箱結(jié)存金額上繳一級(jí)支行。網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)不同業(yè)務(wù)資金，分別操作繳款交易，打印一式三聯(lián)“繳款單”，加蓋日戳、繳款人名章，兩聯(lián)作為“郵政儲(chǔ)匯網(wǎng)點(diǎn)日終上繳清單”附件封入繳撥箱，點(diǎn)鈔員簽收后其中一聯(lián)交會(huì)計(jì)，一聯(lián)返回網(wǎng)點(diǎn)留存。將除零鈔硬幣外的寄庫資金裝入寄庫箱雙人眼同進(jìn)行封箱，在“運(yùn)鈔箱交接登記簿”上登記鈔箱箱數(shù)，雙人在交出人欄內(nèi)簽字確認(rèn)。（1）寄庫箱處理日終網(wǎng)點(diǎn)在監(jiān)控錄像下經(jīng)雙人清點(diǎn)現(xiàn)金（寄庫現(xiàn)金不含五元面額以下零鈔），綜合柜員在“網(wǎng)點(diǎn)寄庫款匯總清單”上分列記載金額（分寄庫金額和留存金額登記，合計(jì)數(shù)應(yīng)等于網(wǎng)點(diǎn)本日儲(chǔ)蓄、匯兌系統(tǒng)留存額）并由清點(diǎn)雙方簽字交接。營(yíng)業(yè)終了繳庫營(yíng)業(yè)終了，網(wǎng)點(diǎn)在軋平結(jié)存現(xiàn)金后,將除零鈔硬幣（限額為5000元，日終應(yīng)鎖入網(wǎng)點(diǎn)簡(jiǎn)易金庫或保險(xiǎn)箱內(nèi)，當(dāng)日超限必須及時(shí)書面報(bào)備支行會(huì)計(jì)核算部）外的所有寄庫款（即第二天營(yíng)業(yè)的備付金）和上繳款于押運(yùn)車到達(dá)前封箱處理完畢。（2）現(xiàn)金清點(diǎn)在正式營(yíng)業(yè)前，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)雙人在監(jiān)控錄像下對(duì)送來的整捆現(xiàn)金開拆清點(diǎn)，遇有差錯(cuò)應(yīng)將該把出錯(cuò)現(xiàn)金在監(jiān)控錄像下用手工反復(fù)清點(diǎn)兩遍（錄像資料將作為責(zé)任認(rèn)定的重要依據(jù)，因此必須清晰完整、準(zhǔn)確無誤），并完整保留發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)的該捆現(xiàn)金大封條及所有腰條，及時(shí)與一級(jí)支行聯(lián)系。網(wǎng)點(diǎn)接庫人員根據(jù)收到的鈔箱箱數(shù)登記“運(yùn)鈔箱交接登記簿”，交接雙方相互在“運(yùn)鈔箱交接登記簿”和“交接清單”雙人簽字確認(rèn)。各網(wǎng)點(diǎn)必須在運(yùn)鈔車到達(dá)前做好相應(yīng)準(zhǔn)備工作。網(wǎng)點(diǎn)對(duì)于鈔箱鑰匙應(yīng)落實(shí)專人使用和保管，并建立相應(yīng)的使用交接手續(xù)。第九條 網(wǎng)點(diǎn)操作流程基本規(guī)定（1）每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備專用寄庫運(yùn)鈔箱1個(gè)（以下簡(jiǎn)稱寄庫箱），用于向一級(jí)支行金庫（商業(yè)銀行金庫）存放網(wǎng)點(diǎn)日終庫存過夜現(xiàn)金；配備專用繳撥款運(yùn)鈔箱若干個(gè)（以下簡(jiǎn)稱繳撥箱，與寄庫箱要有明顯區(qū)別），用于存放網(wǎng)點(diǎn)日終超額上繳的業(yè)務(wù)資金、票據(jù)、重要單證、質(zhì)押貸款存單等。網(wǎng)點(diǎn)實(shí)物尾箱的設(shè)置、使用、交接及出入庫，必須遵循以下原則：（1）尾箱管理應(yīng)以“一崗一箱、雙人雙鎖、確保安全”為原則；（2）柜員換班、出差、休假、離職前必須對(duì)尾箱現(xiàn)金、憑證、實(shí)物進(jìn)行清點(diǎn)，并與會(huì)計(jì)賬表核對(duì)相符后辦理交接；（3）營(yíng)業(yè)期間，柜員如特殊情況需要臨時(shí)離崗，必須將尾箱置于全方位錄像監(jiān)控之下，做到人離箱鎖，隨身攜帶尾箱鑰匙；（4）上繳尾箱時(shí)，尾箱應(yīng)雙人雙鎖，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)指定雙人收集尾箱，并核實(shí)尾箱個(gè)數(shù)、鎖無異常。營(yíng)業(yè)終了，柜員（指業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的人員身份，下同）應(yīng)將系統(tǒng)尾箱與實(shí)物尾箱進(jìn)行核對(duì)，確保賬實(shí)相符，并將尾箱超額現(xiàn)金上繳綜合柜員（指業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的人員身份，下同）。系統(tǒng)尾箱指郵政金融計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中用來記錄柜員日?，F(xiàn)金收付、重要空白憑證使用情況的虛擬錢箱?，F(xiàn)金收付及反假操作應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于印發(fā)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行上海分行假幣收繳、 鑒定管理實(shí)施細(xì)則（試行）及規(guī)范現(xiàn)金收付管理的通知》等相關(guān)制度。第三章 資金調(diào)撥操作流程第七條 基本規(guī)定本操作流程主要適用于人民幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)，《外匯業(yè)務(wù)資金管理辦法》中未提及內(nèi)容可參照本流程執(zhí)行。第六條 團(tuán)隊(duì)各崗
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