【正文】 息、公用帳務查詢、公用交易九類交易公共帳務交易包括：隔日沖正、積數(shù)調(diào)整交易庫柜員交易由指定庫管員操作。無權操作庫柜員交易、柜員管理、資金調(diào)劑、卡管理、承兌匯票交易信用分社前臺柜員4網(wǎng)點主管111111011110000可作日常業(yè)務、公共帳務交易。無權操作庫柜員交易、柜員管理、資金調(diào)劑、卡管理、承兌匯票交易信用分社前臺柜員1經(jīng)辦柜員111111001110000可作日常業(yè)務。無權操作庫柜員交易、公共帳務交易、柜員管理、資金調(diào)劑、卡管理、承兌匯票交易儲蓄所前臺柜員3主辦柜員111111011110000可作日常業(yè)務、公共帳務交易。無權操作庫柜員交易、柜員管理、資金調(diào)劑、卡管理、承兌匯票交易信用社前臺柜員4網(wǎng)點主管111111011110000可作日常業(yè)務、公共帳務交易。無權操作庫柜員交易、柜員管理、卡管理交易信用社前臺柜員1經(jīng)辦柜員111111001110000可作日常業(yè)務。無權操作庫柜員交易、公共帳務交易、柜員管理、資金調(diào)劑、卡管理、承兌匯票交易區(qū)縣聯(lián)社營業(yè)部前臺柜員3主辦柜員111111011110101可作日常業(yè)務、公共帳務、資金調(diào)劑、承兌匯票交易。無權操作庫柜員交易、柜員管理、卡管理交易區(qū)縣聯(lián)社本部前臺柜員4對本部的業(yè)務進行授權，由財務科長兼任111111011110101可作日常業(yè)務、公共帳務、資金調(diào)劑、承兌匯票交易。 機構類型和柜員種類的對應關系系統(tǒng)根據(jù)機構種類，定義其可以配置的柜員類型和級別。柜員的級別體現(xiàn)管理關系，與業(yè)務范圍無關，級別越高的的柜員允許授權的業(yè)務范圍越大。前臺柜員具體辦理各項業(yè)務，信用社、分社人員為前臺柜員；省聯(lián)社、區(qū)縣聯(lián)社機關管理人員為后臺柜員，具體分為高層管理人員、綜合管理人員、業(yè)務管理人員和技術管理人員四類。柜員管理以柜員卡和密碼為基礎，密碼由柜員自已保管，柜員卡分配到各級機構做為重要空白憑證入庫保管。系統(tǒng)為每一個柜員分配一個柜員號，并實行終身使用制，即每名柜員的柜員號全省唯一，無論柜員在本系統(tǒng)內(nèi)以各種方式進行調(diào)動，柜員號碼始終不變。下級機構只能向上級機構請領、上繳現(xiàn)金及憑證。指機構的賬務、報表匯總到哪個上級機構，系統(tǒng)在日終批量處理時，自動進行逐級匯總。在區(qū)縣聯(lián)社一本賬核算模式下，信用社、分社、儲蓄所的賬務可以不平衡，區(qū)縣聯(lián)社為基本平衡單位，因此，信用社、分社、儲蓄所的上級核算機構均為區(qū)縣聯(lián)社。其關系為一種單根的樹狀結構，即一個機構只有一個上級管理機構。 機構間關系系統(tǒng)定義了以下種機構間關系：管理關系體現(xiàn)機構間的管理控制關系。信用分社級（網(wǎng)點）信用分社辦理日常的本外幣對公對私存貸款、結算等業(yè)務。信用社級（支行）信用社辦理日常的本外幣對私對公存貸款、結算等業(yè)務。 辦理日常的本外幣對私對公存貸款、結算等業(yè)務。資金通過清算中心與人民銀行的準備金存款科目實現(xiàn)對人民銀行的現(xiàn)金出入庫。 負責區(qū)縣轄內(nèi)統(tǒng)一對外（區(qū)縣級中間業(yè)務）資金發(fā)生的清算資金往來的賬務處理。各辦事處本部主要處理日常的費用、折舊、報表匯總以及工資的發(fā)放等,屬于省聯(lián)社本部的派出管理機構。網(wǎng)絡中心日終批處理和系統(tǒng)日常的監(jiān)控和維護，包括系統(tǒng)基礎利率維護、機構維護、科目字典維護、各種公共參數(shù)維護等，不作為虛擬網(wǎng)點處理?？ㄖ行呢撠熆ǖ闹谱骱凸芾砑熬W(wǎng)絡調(diào)賬處理。電子銀行部虛擬網(wǎng)點，負責全省的網(wǎng)銀服務，對網(wǎng)上銀行業(yè)務的發(fā)起進行監(jiān)控。 負責全省統(tǒng)一對外（特約匯兌、現(xiàn)代支付、省級中間業(yè)務）資金發(fā)生的清算資金往來的賬務處理。系統(tǒng)內(nèi)各類機構的類型、職能如下表所示：機構級別機構類型機構職能省聯(lián)社級清算中心 是本系統(tǒng)內(nèi)的最高核算部門，對轄內(nèi)各聯(lián)社按照上存人民銀行存款、聯(lián)社存放款項分別設置本外幣賬戶。 機構的撤并由省中心統(tǒng)一進行，新舊機構分別接收報表核對，確認數(shù)據(jù)無誤后，撤消機構狀態(tài)置為“已撤消”。機構的狀態(tài)有：未簽到、已準備、已簽到、已軋賬、待簽退、已簽退、已撤消。系統(tǒng)根據(jù)機構處理業(yè)務不同分為營業(yè)機構、管理機構、虛擬機構，其中營業(yè)機構為賬務實體機構。 概 述 機構類型及職能系統(tǒng)根據(jù)機構權限的不同實行級別管理，分為省聯(lián)社級、區(qū)縣聯(lián)社級、信用社級、信用分社級四個級別。 第261頁 共405頁第1章 機構柜員管理 14 概 述 14 機構類型及職能 14 機構間關系 15 柜員類型和級別 15 機構類型和柜員種類的對應關系 16 基本操作流程 18 柜員日常操作流程 18 網(wǎng)點簽到(121100) 18 柜員簽到(162002) 19 柜員試軋賬(162004) 20 柜員軋賬（162005） 21 柜員簽退(162006) 21 柜員重簽(162008) 22 網(wǎng)點軋賬（121200） 23 網(wǎng)點簽退(121300) 23 網(wǎng)點重簽(121400) 24 柜員管理操作流程 25 柜員信息維護(162014) 25 新增柜員啟用(162016) 27 柜員休假/銷假處理(162012) 27 柜員頂崗 (162017) 28 柜員卡掛失(163006) 29 柜員卡換卡 (163008) 30 柜員密碼修改(162010) 31 柜員調(diào)動信息登記(163010) 32 注銷柜員(162018) 33 調(diào)入柜員啟用(162020) 34 重啟柜員密碼（164010） 35 其他柜員交易 35 網(wǎng)點尾箱維護(163004) 35 柜員轉(zhuǎn)授權(122910) 36 柜員自定義交易碼維護(163020) 37 尾箱余額查詢(225100) 40 查詢柜員信息 (169502) 41 查詢柜員歷史信息 (169504) 42 柜員業(yè)務量查詢(169506) 42 查詢網(wǎng)點尾箱信息(169508) 43 查詢尾箱交接信息(169510) 43 查詢柜員卡(169512) 44 查詢機構狀態(tài)(169514) 45 查詢轉(zhuǎn)授權或頂崗記錄(169516) 45 查詢機構／柜員簽到簽退情況(169518) 46第2章 客戶信息 48 系統(tǒng)概述 48 基本規(guī)定 48 與其他子系統(tǒng)的關系 49 業(yè)務操作 49 新建客戶信息（181010） 50 印鑒卡處理（181030） 52 建立/解除客戶關系（181050） 53 合并客戶號（181070） 53 解除客戶合并（181100） 54 查詢/維護客戶信息（181020） 55 查詢客戶信息（188010） 55 查詢新增客戶信息 (188020) 56 查詢客戶賬戶信息（188030） 57 查詢客戶合并信息(188050) 58 查詢客戶關系(188040) 58第3章 公用交易 60 記賬維護交易(122100) 60 當日抹賬(900901) 60 隔日沖正(122400) 61 積數(shù)調(diào)整 (122300) 62 換人復核 (900900) 63 單戶科目調(diào)整 (123902) 65 批量科目調(diào)整單戶定義 (123904) 66 科目調(diào)整登記簿查詢(123998) 67 異地授權[900800] 67 主機日期下傳 (122700) 71 柜員自定義交易下傳 (122900) 71 網(wǎng)點柜員下傳 (122700) 71 網(wǎng)點密鑰下傳 (122600) 72 信息碼下傳 (PFS004) 72 列表信息下傳 (PFS005) 72 下載密碼鍵盤密鑰 (123100) 72 設備維護(123800) 73 菜單控制碼下傳(900930) 73 查詢打印交易 (122200) 74 流水查詢 (122100) 74 分錄查詢(122200) 74 牌價信息查詢(123300) 75 存貸款利率查詢(123400) 76 公告信息查詢(123000) 77 聯(lián)機幫助交易查詢(124000) 77 報表重打 (122560) 78 查詢打印批量報表(123200) 79 打印客戶回單(122520) 79 打印賬頁(122540) 80 積數(shù)調(diào)整查詢 (128100) 81 隔日沖正查詢 (128200) 82 維護信息查詢(128500) 82 授權登記簿查詢(128600) 83第4章 總 賬 85 系統(tǒng)概述 85 基本規(guī)定 85 操作介紹 85 總賬科目資料查詢（308010） 86 總賬科目明細查詢（308020） 87 總賬查詢（308031） 88 總賬平均余額查詢（308032） 89 總賬當前余額查詢（308040） 90 損益科目情況表查詢打印（308060） 91 打印財務損益表（308070） 92 打印營業(yè)網(wǎng)點日報表（308082） 93 打印業(yè)務狀況表（308080） 94 打印資產(chǎn)負債表（308090） 94 打印利潤分配表（308110） 95第5章 內(nèi) 部 賬 96 系統(tǒng)概述 96 基本規(guī)定 96 操作介紹 97 內(nèi)部賬開戶（461510） 97 內(nèi)部賬消戶（461530） 99 內(nèi)部賬現(xiàn)金記賬（461522） 99 表外記賬（461540） 100 內(nèi)部賬同方向記賬（461550） 101 內(nèi)部賬一借多貸記賬（461560） 102 內(nèi)部賬一貸多借記賬（461570） 103 內(nèi)部賬掛賬記賬（461580） 103 內(nèi)部賬銷賬記賬（461590） 104 內(nèi)部賬掛賬銷賬查詢（468210） 105 內(nèi)部賬戶信息查詢修改 （468220） 106 內(nèi)部賬戶組合查詢（468240） 107 內(nèi)部賬明細查詢（468260） 108第6章 現(xiàn)金憑證管理 110 現(xiàn)金管理 110 系統(tǒng)概述 110 基本規(guī)定 110 操作介紹 111 現(xiàn)金入庫（221100） 111 現(xiàn)金出庫（221200） 112 現(xiàn)金調(diào)劑 114 現(xiàn)金出入庫預約/撤銷 （221400） 114 現(xiàn)金出入庫預約接收（221500） 116 長短款掛賬（2216000） 117 長短款銷賬（221700） 118 假幣登記/撤銷（221800） 119 假幣出入庫（221900） 120 假幣登記查詢（225800） 121 尾箱余額查詢（225100） 122 現(xiàn)金登記簿查詢（225300） 123 出入庫預約查詢（225400） 124 現(xiàn)金在途查詢（225500） 125 長短款掛賬/銷賬查詢（225700） 125 現(xiàn)金項目查詢打?。?26000） 126 現(xiàn)金統(tǒng)計月報表（226100） 128 憑 證 管 理 129 系統(tǒng)概述 129 基本規(guī)定 129 操作介紹 129 憑證入庫（241100） 130 憑證出庫（241200） 131 憑證調(diào)劑（241300） 132 憑證出售(242600) 132 票據(jù)掛失/撤銷(241500) 134 憑證內(nèi)部使用(241600) 136 憑證作廢（241800） 136 憑證銷毀（241900） 137 待銷毀憑證出庫（242000） 138 待銷毀憑證入庫（242100） 139 憑證刪除（242400） 140 憑證協(xié)防（249000） 141 協(xié)防登記簿查詢（249100） 143 尾箱余額查詢（225100） 144 柜員憑證狀態(tài)查詢（245100） 145 憑證在途查詢（245200） 145 客戶憑證狀態(tài)查詢（245300） 146 憑證當前位置查詢（245400） 147 掛失登記簿查詢（245500） 147 待銷毀憑證查詢（245600） 149 重空憑證余額查詢（245700） 150 重空憑證登記簿查詢（245800） 151 重空憑證一覽表查詢（246100） 152 作廢憑證查詢（246000） 153第7章 貸款業(yè)務 156 貸款賬務處理 156 系統(tǒng)概述 156 基本規(guī)定 156 操作介紹 158 貸款開戶/發(fā)放（562010） 158 貸款柜臺還款（562020） 164 手工形態(tài)調(diào)整（562050） 166 不良貸款處理（562080） 168 已票據(jù)置換貸款處理（562090） 171 核銷貸款收回（562100） 171 本/息單筆劃轉(zhuǎn)（562110） 174 本/息批量劃轉(zhuǎn)（562130） 175 特殊貸款業(yè)務收息 176 貸款轉(zhuǎn)抵債資產(chǎn) 178 貸款管理維護 180 系統(tǒng)概述 180 操作介紹 180 貸款主體變更（562120） 180 貸款信息維護（563020） 181 貸款展期登記/撤銷（563030） 183 按揭貸款變更（563040） 185 單戶利率調(diào)整 186 停息、恢復計息（563060） 188 按揭貸款試算（563060） 189 定期貸款利息試算（568040） 190 定期貸款利息計算器（563070） 192 貸款查詢 193 貸款內(nèi)部分戶查詢（568160） 193 貸款模糊查詢（568020） 196 貸款基本余額查詢（568030） 197 貸款賬戶信息查詢（568060） 199 貸款明細查詢（568080） 201 到期貸款查詢（568070） 203 貸款逾期查詢（568090） 205 貸款時點余額查詢（568100） 206 貸款開銷戶登記簿查詢（568110） 207 不良貸