【正文】 行召集?；鹜泄苋苏J(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。（三）有以下情形之一的，不需召開基金份額持有人大會：調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率；在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對基金合同進(jìn)行修改；對基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會以外的其他情形。九、基金份額持有人大會（一）本基金的基金份額持有人大會，由本基金的基金份額持有人組成?；鸱蓊~持有人的權(quán)利（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額； （4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會； 24 / 61（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)； （6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料； （7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；（8）對基金管理人、基金托管人、基金份額銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；（9）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。基金份額持有人作為當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。（24）基金托管人應(yīng)保存基金管理人就管理本基金的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯、資金往來、委托及成交記錄等相關(guān)資料，其保存的時間應(yīng)當(dāng)不少于 20 年；（25）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他義務(wù)以及中國證監(jiān)會和外管局根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的基金托管人的其他職責(zé)。基金托管人的義務(wù)（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)；（2）設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；22 / 61（3）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得以基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；（5）對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整和獨(dú)立；（6）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；（7）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；（8）按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定，執(zhí)行基金管理人投資指令，及時辦理清算、交割事宜； （9）保守基金商業(yè)秘密。基金托管人的權(quán)利（1）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財(cái)產(chǎn)；（2）依照基金合同的約定獲得基金托管費(fèi)；（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作；（4）在基金管理人職責(zé)終止時，提名新的基金管理人； （5）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會；（6）選擇、更換境外托管人，可授權(quán)境外托管人代為履行其承擔(dān)的受托人職責(zé)。（23）法律法規(guī)、基金合同及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他義務(wù)?；鸸芾砣说牧x務(wù)（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；（2）自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；（3）辦理基金備案手續(xù)；（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；（6）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；（7）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)； （8）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；（9）依法接受基金托管人的監(jiān)督；（10）編制季度、半年度和年度基金報(bào)告；（11）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算開放式基金份額認(rèn)購、申購、贖回價(jià)格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定； （12）計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；（13）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及20 / 61報(bào)告義務(wù)；（14）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。八、基金合同當(dāng)事人及其權(quán)利義務(wù)（一）基金管理人基金管理人基本情況名稱：工銀瑞信基金管理有限公司住所：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街 188 號鴻安國際商務(wù)大廈法定代表人：楊凱生成立日期： 2022 年 6 月 21 日批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2022】93 號 中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復(fù)[2022]105 號經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理；中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)組織形式：有限責(zé)任公司注冊資本：貳億元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營基金管理人的權(quán)利（1）依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；18 / 61（2）依照法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立管理運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；（3）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶、凍結(jié)、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；（4）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定決定本基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式，獲得基金管理費(fèi)，收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)及其他事先核準(zhǔn)或公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費(fèi)用；（5）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定銷售基金份額；（6）在本合同的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守相關(guān)法律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對基金托管人履行本協(xié)議的情況進(jìn)行必要的監(jiān)督?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資）一并凍結(jié)。投資者于 T 日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于 T+2 個工作日可查詢轉(zhuǎn)托管結(jié)果，投資者可于 T+2 個工作日起贖回該部分基金份額。 （二） 符合條件的非交易過戶申請自申請受理日起，二個月內(nèi)辦理；申請17 / 61人按基金注冊登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納過戶費(fèi)用。其中： “繼承”指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承； “捐贈”僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體的情形； “司法強(qiáng)制執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團(tuán)體或其他組織?；疝D(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告。暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前三個工作日，在至少一種中國證監(jiān)會指定報(bào)刊或其他相關(guān)媒體連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個開放日的基金份額凈值。（2）如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人將提前一個工作日，在至少一種中國證監(jiān)會指定報(bào)刊或其他相關(guān)媒體，刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個開放日的基金份額凈值。暫停申購或贖回期間結(jié)束，基金重新開放時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定公告16 / 61并報(bào)中國證監(jiān)會備案。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并及時公告。已接受的贖回申請，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)當(dāng)按單個贖回申請人已被接受的贖回申請量占已接受的贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，其余部分在 20 個工作日內(nèi)予以支付。在如下情況下，基金管理人可以暫停接受投資者的贖回申請：（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無法支付贖回款項(xiàng)；（2）證券交易場所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；（3）基金發(fā)生連續(xù)巨額贖回，根據(jù)本基金合同規(guī)定，可以暫停接受贖回申請的情況；（4）發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值的情況；（5）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形?；鸸芾砣藳Q定暫停接受申購申請時，應(yīng)當(dāng)依法公告。（十）拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形及處理在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資者的申購申請：15 / 61（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無法受理投資者的申購申請；（2）證券交易場所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；（3）發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況；（4）基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益的情形；（5）基金管理人認(rèn)為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的申購；（6）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。（3）當(dāng)發(fā)生巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或招募說明書規(guī)定的其他方式，在 3 個工作日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體和基金管理人網(wǎng)站上予以公告。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個基金份額持有人申請贖回份額占當(dāng)日申請贖回總份額的比例，確定該基金份額持有人當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理，贖回價(jià)格為下一個開放日的價(jià)格。（1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。（九）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式巨額贖回的認(rèn)定單個開放日中，本基金的基金份額凈贖回申請（贖回申請總份額扣除申購總份額后的余額）與凈轉(zhuǎn)出申請（轉(zhuǎn)出申請總份額扣除轉(zhuǎn)入申請總份額后的余額）之和超過上一日基金總份額的 10%，為巨額贖回。14 / 61投資者 T 日贖回基金成功后，基金注冊登記機(jī)構(gòu)在 T＋2 個工作日為投資者扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊登記手續(xù)。（八）申購與贖回的注冊登記經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)同意，基金投資者提出的申購和贖回申請，在基金管理人規(guī)定的時間之前可以撤銷?；鸸芾砣丝梢栽诓贿`反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)劃，經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)同意后，針對投資者定期和不定期地開展基金促銷活動。基金管理人可以在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率。本基金的申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金財(cái)產(chǎn)。本基金的贖回費(fèi)率按照持有時間遞減，即相關(guān)基金份額持有時間越長，所適用的贖回費(fèi)率越低，贖回費(fèi)用等于贖回金額乘以所適用的贖回費(fèi)率。本基金申購費(fèi)率按照申購金額遞減，即申購金額越大，所適用的申購費(fèi)率越低，申購費(fèi)用等于凈申購金額乘以所適用的申購費(fèi)率。本基金申購份額的計(jì)算如下：基金的申購金額包括申購費(fèi)用和凈申購金額，其中：凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）申購費(fèi)用=申購金額凈申購金額申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值贖回金額的計(jì)算方式：贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請當(dāng)日基金份額凈值的金額，凈贖回金額為贖回金額扣除贖回費(fèi)用的金額，各計(jì)算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，合理調(diào)整對申購金額和贖回份額的數(shù)量限制，基金管理人進(jìn)行前述調(diào)整必須提前 3 個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告。在發(fā)生巨額贖回時，贖回款項(xiàng)的支付辦法按本基金合同和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定處理。申購與贖回申請的款項(xiàng)支付申購采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，申購款項(xiàng)將退回投資者賬戶。（2）贖回申請的確認(rèn)：基金管理人應(yīng)以基金贖回開放日當(dāng)天作為 T 日，并在 T＋2 個工作日對贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資人可在 T＋3 個工作日后12 / 61（包括該日）到銷售網(wǎng)點(diǎn)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢贖回申請的確認(rèn)情況，否則，如因申請未得到注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)而造成的損失，由投資者自行承擔(dān)。申購與贖回申請的確認(rèn)（1）申購申請的確認(rèn)：基金管理人應(yīng)以基金申購開放日當(dāng)天作為 T 日，并在 T＋2 個工作日對申購申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者可在 T＋3 個工作日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點(diǎn)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申購申請的確認(rèn)情況。投資者申購本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付申購款項(xiàng)。（三）申購與贖回的原則“未知價(jià)”原則，即基金的申購與贖回價(jià)格以受理申請當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請；基金份額持有人在贖回基金份額時，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，即對該基金份額持有人在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行贖回處理時，申購確認(rèn)日期在先的基金份額先贖回，申購確認(rèn)日期在后的基金份額后贖回，以確定所適用的贖回費(fèi)率；當(dāng)日的申購與贖回申請可以在當(dāng)日開放時間結(jié)束前撤銷，在當(dāng)日的開放時間結(jié)束后不得撤銷；基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但最遲應(yīng)在新的原則實(shí)施前 3 個工作日予以公告。本基金的贖回自基金合同生效日起不超過 3 個月的時間開始辦理。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價(jià)格。若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人可視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。具體業(yè)務(wù)辦理時間以銷售機(jī)構(gòu)公布時間為準(zhǔn)。投資者可以在銷售機(jī)構(gòu)辦理