集團資金的集中管理方案-文庫吧資料
2025-05-10 19:00本頁面
【正文】 的方式籌資難以達(dá)到較好的籌資效果。償債能力強的成員企業(yè)其面臨的發(fā)展機遇又有可能不處于最佳時期，其收益能力、發(fā)展能力就有一定缺陷，因此其籌資能力不一定很強。企業(yè)的籌資能力主要取決于其償債能力，同時與其收益能力、資產(chǎn)管理能力及其市場發(fā)展機遇也有一定關(guān)系。 二、收攏五指 信用好籌資易 沒有一個企業(yè)能夠長期完全使用其自有資本經(jīng)營下去的。省去了外部銀行貸款所必需進行的大量煩雜手續(xù)和融資費用。 實行集團資金集中管理集團內(nèi)部成員企業(yè)間的投融資變得更加簡單。集團可以有效的對集團的全部存量資金進行管理?！ 嵭屑瘓F資金集中管理能夠有效的使用全集團的存量資金。 換一個角度，由于企業(yè)集團的成員企業(yè)分布于不同的行業(yè)、不同的地域，它們面臨的發(fā)展機遇就有可能不同。在這些成員企業(yè)的銀行賬戶中會或多或少留存一些資金余額。隨著企業(yè)集團的規(guī)模不斷大型化，組成企業(yè)集團的企業(yè)或機構(gòu)個數(shù)不斷增多，分布的地域范圍也不斷擴大，跨行業(yè)、跨地區(qū)甚至跨國企業(yè)集團大量出現(xiàn)。如金蝶的K/3資金管理系統(tǒng)就具有資金結(jié)算、銀行貸款、成員企業(yè)內(nèi)部貸款、定期存款、利息管理、擔(dān)保管理、票據(jù)貼現(xiàn)、賬務(wù)處理等多種功能，提供內(nèi)部銀行、結(jié)算中心、財務(wù)公司等多種應(yīng)用模式能夠滿足集團企業(yè)資金集中管理的需要，幫助集團企業(yè)對資金有效進行集中管理，達(dá)到一分錢做兩分事的效果。隨著信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展與廣泛運用，越來越多的企業(yè)集團希望通過采用內(nèi)部銀行、結(jié)算中心、財務(wù)公司等形式對企業(yè)集團資金實行集中管理。但在資金管理方面，企業(yè)集團面臨著成員企業(yè)資金盈缺不平衡；成員企業(yè)之間交易通過外部銀行結(jié)算，產(chǎn)生大量的資金體外循環(huán)；集團總部不能
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