【正文】 企直聯(lián)在線付款結(jié)算單、付款單，下?lián)軉蔚脑诰€付款4 出納 銀行付款單查詢 查詢提交銀行接口產(chǎn)生的銀行付款單5 接收收款信息出納員 結(jié)算單、收款單通過銀企直聯(lián)接收收款信息結(jié)算單、收款單接收收款信息6交易查詢 出納員 賬戶余額查詢交易明細查詢查詢銀行賬戶交易余額和明細7系統(tǒng)管理 出納員 調(diào)度設(shè)置 設(shè)置參與調(diào)度的銀行賬戶，同時通過后臺事務(wù)定義，自動聯(lián)機發(fā)起對銀行賬戶的余額和明細的自動下載?？蛻糁恍枰ㄟ^金蝶 EAS 這個統(tǒng)一的平臺，即可享受到多家銀行提供的互聯(lián)服務(wù)。24 / 74. 銀企直聯(lián)流程圖 圖 120流程名稱 銀企直聯(lián)規(guī)程任務(wù)概要描述企業(yè)使用銀企直聯(lián)進行收付款的業(yè)務(wù)類型時間公司名稱編制單位密級簽發(fā)人共 頁第 頁簽發(fā)日期3編號版本V 1 . 0K D Z J J S 0 0 8節(jié)點 流程說明 結(jié)算中心12備注操 作 說 明 ：1 . 1 銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)流程2 . 1 . 在銀企互聯(lián)模塊設(shè)置與銀行前置機程序的連接參數(shù)及幣別 、 開戶地區(qū)信息33 . 1 對應(yīng)各銀行賬戶設(shè)置銀企接口信息44 . 3 結(jié)算中心錄入對外付款結(jié)算單或成員單位能過出納模塊錄入對外付款單88 . 2 通過銀企直聯(lián)資對下屬單位的進行資金上劃65 . 2 通過銀企查詢銀行賬戶交易明細55 . 1 通過銀企直聯(lián)對付款單或?qū)ν飧犊罱Y(jié)算單進行在線付款77 . 3 在系統(tǒng)中錄入下拔單8 . 1 通過銀企直聯(lián)對下屬單位進行資金下拔3 . 1 銀行賬戶銀企設(shè)置5 . 1 在線付款6 . 1 銀行付款單查詢5 . 2 銀行賬戶交易明細查詢8 . 2 資金上劃8 . 1 資金下?lián)? . 3 付款單對外付款結(jié)算單6 . 3 收款單9 . 3 上劃單7 . 3 下?lián)軉? . 1 啟動銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)流程2 . 1 銀企基礎(chǔ)設(shè)置6 . 1 通過銀企可查詢銀行付款單是否付款成功6 . 2 接收收款記錄6 . 2 在出納收款單查詢接收收款記錄99 . 3 結(jié)算中是錄入資金上劃單6 . 3 接收收款記錄生成收款單25 / 74．流程說明流程目標 聯(lián)機或脫機查詢銀行賬戶余額和明細，以及聯(lián)機付款和接收收款信息。EAS 銀企互聯(lián)平臺不直接和互聯(lián)網(wǎng)連接，而是與銀行客戶端服務(wù)程序（此程序是安裝在客戶端的局域網(wǎng)內(nèi)）進行交互，EAS 銀企互聯(lián)平臺將交易的報文發(fā)給銀行客戶端，再由銀行客戶端對交易的報文進行加密并傳送給銀行后臺服務(wù)器進行處理，處理完成后，銀行會將結(jié)果返回給銀行客戶端，再由銀行客戶端傳送給 EAS 銀企互聯(lián)平臺。企業(yè)財務(wù)人員無須在金蝶 EAS 系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)重復(fù)錄入指令信息，所有指令在和 EAS 出納管理、資金結(jié)算、銀企直聯(lián)系統(tǒng)一次錄入，一經(jīng)審核批準，立即完成對外支付并更新 EAS 出納系統(tǒng)、資金結(jié)算系統(tǒng)的賬務(wù)信息，簡化了手續(xù)，使客戶使用起來更方便、更順手。銀企直聯(lián)有機聯(lián)接了金蝶 EAS 系統(tǒng)和銀行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，整合了雙方的系統(tǒng)資源，解決了長期困擾企業(yè)的銀企賬務(wù)信息不一致問題，為企業(yè)財務(wù)決策提供實時、準確、全面的賬務(wù)信息支持。如果被劃撥單位的參數(shù)[下?lián)軉未_認后自動發(fā)送撥款單位回單：是]，確認后按已確認的分錄自動生成被劃撥單位的收款單，被劃撥單位必須啟用收款單的自動編碼已審批未確認的下?lián)軉卧试S提交銀企. 銀企直聯(lián)流程銀企直聯(lián)指通過金蝶 EAS 銀企直聯(lián)系統(tǒng)與銀行的企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)相聯(lián)接，用戶直接通過金蝶 EAS系統(tǒng)的界面就可享受銀行賬戶信息查詢、下載、轉(zhuǎn)賬支付三大類服務(wù)。? 如果劃撥單位與被劃撥單位采取內(nèi)部往來的方式核算，子賬號須填寫“往來科目”，下?lián)芟喈斢诒粍潛軉挝坏耐獠裤y行增加，單位往來賬變動。? 確認后，會按已確認的分錄登記子賬號明細賬。? 下?lián)軉闻e例母賬號 子賬號 二級賬號 下?lián)芤?guī)則 賬戶余額 賬戶余額22 / 74A 公司工行收入戶A 公司工行劃撥戶A 公司工行支出戶手工 2 萬 1 萬B 公司工行收入戶B 公司工行劃撥戶B 公司工行支出戶定額下?lián)?20 萬元 萬 萬工行00001C 公司工行劃撥戶C 公司工行收支戶補齊 20 萬元，最小下?lián)?1 萬元11 萬 萬1 20220709，系統(tǒng)自動計算的下?lián)芊咒浐拖聯(lián)芙痤~為：單位賬號 子賬號 劃撥單位 金額A 公司工行支出戶A 公司工行劃撥戶 A 公司 0B 公司工行支出戶B 公司工行劃撥戶 B 公司 20 萬C 公司工行收支戶C 公司工行劃撥戶 C 公司 9 萬2 20220716，系統(tǒng)自動計算的下?lián)芊咒浐拖聯(lián)芙痤~為：單位賬號 子賬號 劃撥單位 金額A 公司工行支出戶A 公司工行劃撥戶 A 公司 0B 公司工行支出戶B 公司工行劃撥戶 B 公司 20 萬C 公司工行收支戶C 公司工行劃撥戶 C 公司 0② 下?lián)軉未_認? 已審批的下?lián)軉尾拍艽_認，確認指下?lián)軉谓?jīng)過銀行的確認，已經(jīng)將下?lián)芙痤~劃撥到各個單位的銀行賬號中，并引起相關(guān)單位的子賬號的金額變動。? 二級賬戶的余額，是指ＥＡＳ系統(tǒng)銀行日記賬的余額。? 定額下?lián)?，下?lián)芙痤~＝下?lián)芏~。用戶可對下?lián)芊咒?、下?lián)芙痤~進行手工調(diào)整。? 已審批未確認的上劃單允許提交銀企? 按照正常流程，上劃應(yīng)該是從銀行下載單據(jù)，而不是提交銀企發(fā)起業(yè)務(wù)。? 在出納的單據(jù)登賬模式下，確認會自動登記母賬號的銀行日記賬。? 如果劃撥單位是結(jié)算中心，與被劃撥單位采取內(nèi)部存款的方式核算，子賬號須填寫“單位內(nèi)部賬戶”，上劃相當于被劃撥單位的外部銀行減少，內(nèi)部存款增加；上劃確認后會按已確認的分錄增加單位賬戶的內(nèi)部存款明細賬。? 確認時，分別確認各個二級賬號的是否成功上劃。? 上劃周期和上劃日, 是指二級賬戶的管理策略中的上劃周期和上劃日。? 二級賬戶的余額，是指ＥＡＳ系統(tǒng)銀行日記賬的余額。19 / 74? 定額上劃，如果二級賬戶的余額大于等于“上劃定額”，上劃金額＝上劃定額；否則上劃金額為零。用戶可對上劃分錄、上劃金額進行手工調(diào)整。⑥ 子賬號明細賬：查詢某一調(diào)撥單位一段期間內(nèi)的上劃下?lián)苊骷?，以及累計上劃下?lián)艿膬纛~。? 子賬號的啟用期間與出納啟用期間相同，子賬號初始余額必須在出納結(jié)束初始化前錄入。④ 銀行賬戶（母賬號、二級賬號）與子賬號的組織關(guān)系：母子帳號組織關(guān)系圖集團總部分子公司一分子公司二分子公司二母 帳 號子 帳 號 一 子 帳 號 二 子 帳 號 . . .二 級 賬 號 一（ 收 入 戶 ）二 級 賬 號 二（ 支 出 戶 ）二 級 賬 號（ 收 入 戶 ）二 級 賬 號（ 收 入 戶 ）圖 116賬號查詢時，可以查詢到某個關(guān)聯(lián)單位的子賬號對應(yīng)的銀行存款賬號。下?lián)芟喈斢诒粍潛軉挝坏耐獠裤y行增加，內(nèi)部存款減少。③ 單位內(nèi)部賬戶和往來科目：兩者有且必有一個（不能同時為空，也不能同時存在）。圖 115流程說明：① 子賬號與母賬號只能是同一家金融機構(gòu)開戶，即：子賬號所屬的金融機構(gòu)與母賬號所屬的金融機構(gòu)是 EAS 的同一棵金額機構(gòu)樹上的二家實體金融機構(gòu)。收入戶：只收不支，除了通過集團資金下?lián)軉慰梢赃M行收入戶的支付外，付款單、對外付款結(jié)算單都不能使用收入戶進行對外支付；支出戶：只支不收，除了通過集團資金上劃單可以進行支出戶的收款外，收款單、對外收款結(jié)算單都不能使用支出戶進行對外收款。15 / 74② 當不是母賬號時，如果進行了集團資金劃撥，可以指定對應(yīng)的子賬號。? 銀行賬號集團資金管理（集中結(jié)算、或收支兩條線管理）與各公司銀行賬戶的設(shè)置密切相關(guān)，這里只描述與集團資金劃撥相關(guān)的銀行賬戶屬性?？梢员汇y行賬戶和內(nèi)部賬戶所引用。④ 每月將支出的結(jié)余資金全部上劃到集團結(jié)算中心的母子賬戶中。② 下屬公司每天將收入戶的資金全部上劃到集團結(jié)算中心的母子賬戶中。? 下屬公司的收入戶只收不支，支出戶只支不收(除了集團結(jié)算中心母賬戶撥付的資金外)。? 集團的母子賬戶中，子賬戶與下屬公司的收入戶和支出戶相對應(yīng)；母賬戶反映所有子賬戶的記錄。總公司和分公司所經(jīng)營的內(nèi)容是相同的，但是因為分公司所在的地域不同，所以各個公司之間有不同的供應(yīng)商和客戶。集團企業(yè)資金管理與單體企業(yè)資金管理稍有不同，因此，EAS 資金管理分別提供了單體企業(yè)資金管理和集團企業(yè)資金管理兩種解決方案：1. 單體企業(yè)的資金管理單體資金管理資金計劃計劃編制計劃控制計劃編制計劃分析出納管理收付款處理銀行存款現(xiàn)金期末處理資金報表銀企直聯(lián)交易查詢帳戶余額查詢付款處理接收收款票據(jù)管理空白票據(jù)管理應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)報表查詢投資管理銀行定期存款股票投資委托貸款資金往來融資管理額度管理借款管理信用證管理融資報表投資報表或有負債銀行保函擔(dān)保或有負債報表圖 1022. 集團企業(yè)的資金管理11 / 74集團資金管理資金計劃計劃編制計劃控制計劃編制計劃分析出納管理收付款處理銀行存款現(xiàn)金期末處理資金報表銀企直聯(lián)交易查詢帳戶余額查詢付款處理接收收款票據(jù)管理空白票據(jù)管理應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)報表查詢投資管理銀行定期存款股票投資委托貸款資金往來融資管理額度管理借款管理信用證管理融資報表投資報表或有負債銀行保函擔(dān)?；蛴胸搨鶊蟊碣Y金結(jié)算資金結(jié)算集團劃撥利息管理報表查詢企業(yè)貸款企業(yè)定期存款資金監(jiān)控與 K / 3 集成流動資金報表結(jié)構(gòu)分析綜合分析歷年資金情況分析預(yù)警分析藍 字 表 示 集 團 資 金 特 有 業(yè) 務(wù)處 理紅 字 表 示 集 團 資 金 管 理 和 企 業(yè) 資 金 管 理 的業(yè) 務(wù) 處 理 有 差 異黑 字 表 示 集 團 資 金 管 理 與 企 業(yè) 資 金 管 理 的 業(yè)務(wù) 處 理 相 同圖 103盡管單體企業(yè)和集團企業(yè)在資金管理的內(nèi)容上有所差別，這些差別更多的體現(xiàn)在產(chǎn)品功能上的差別。? 票據(jù)管理分為支票、進賬單、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付票據(jù)、其他銀行票據(jù)等模塊。 預(yù) 算 管 理單 據(jù) 登 賬憑 證 登 賬預(yù) 算 管 理銀 行 日 記 賬憑 證 處 理收 、 付 款 單設(shè) 置 結(jié) 算 中 心利 息 計 算手 續(xù) 費賬 戶 管 理 策 略內(nèi) 部 賬 戶 檔 案初 始 化結(jié) 算 單日 結(jié)賬 簿 報 表分 戶 賬利 息 單手 續(xù) 費 計 算銀 企 直 聯(lián) 設(shè) 置調(diào) 度 設(shè) 置銀 行 付 款 單交 易 明 細賬 戶 余 額基 礎(chǔ) 設(shè) 置電 匯 單支 票應(yīng) 收 票 據(jù)應(yīng) 付 票 據(jù)票 據(jù) 預(yù) 警E A S 集 成基 礎(chǔ) 設(shè) 置受 限 存 款 處 理流 動 資 金 分 析結(jié) 構(gòu) 分 析綜 合 分 析預(yù) 警 分 析歷 年 資 金 情 況 分析預(yù) 算 控 制出 納 資 金 聯(lián) 用提 交 結(jié) 算 中 心預(yù) 算 控 制網(wǎng) 銀 付 款網(wǎng) 銀 付 款支 票 付 款支 票 付 款應(yīng) 收 票 據(jù) 收 款 / 應(yīng) 付 票 據(jù) 付 款票 據(jù) 報 表資 金 存 量 處 理上 劃 單 上 劃 確 認 銀 行 上 劃 單下 撥 單 下 撥 確 認 銀 行 下 撥 單圖 101資金管理分為：收付款管理、資金計劃、資金結(jié)算、銀企直聯(lián)、票據(jù)管理,資金監(jiān)控。EAS 資金管理的總體藍圖：基礎(chǔ)設(shè)置業(yè)務(wù)處理報表分析資 金 監(jiān) 控資 金 結(jié) 算 amp。? 營運資金管理：提供從企業(yè)層面到集團層面連續(xù)、流暢的運營資金流管理。EAS 資金管理與 EAS 的出納管理、應(yīng)收管理、應(yīng)付管理、全面預(yù)算高度集成，構(gòu)成企業(yè)的資金流入流出平臺。9 / 74. 資金管理總體業(yè)務(wù)藍圖EAS 資金管理主要管理企業(yè)資金的流動，這里的資金是廣義的現(xiàn)金，包括：庫存現(xiàn)金、銀行存款。4. 實現(xiàn)資金銀企直聯(lián)，提高資金劃轉(zhuǎn)效率在構(gòu)建以集團為中心的高度集中的收支兩條線管理模式過程中，我們會發(fā)現(xiàn)集團、二級子公司、三級子公司之間有大量的資金劃撥行為，通過手工方式將難以高效處理資金上繳和劃撥的業(yè)務(wù)處理，通過銀企直聯(lián)實現(xiàn)資金管理系統(tǒng)與網(wǎng)上銀行的無縫連接，加快資金劃撥效率，同時可以幫助管理者實時掌握各下屬公司資金賬戶信息。2. 通過資金收支兩條線管理，加強對下屬公司資金的監(jiān)控? 對集團各個賬戶余額能動態(tài)監(jiān)控以調(diào)度資金，確保資金平衡；? 對各下屬公司進出資金的合理性、安全性和效益性進行監(jiān)控，從而使集團內(nèi)各下屬分子公司的資金運作完全置于集團的監(jiān)控之下。各分子公司編制資金計劃上報到各自的上級公司/子公司，經(jīng)過上級公司/子公司的審批后作為各公司日?，F(xiàn)金流執(zhí)行的參考依據(jù)。一方面使業(yè)務(wù)單位的資金業(yè)務(wù)全面信息化管理，另一方面使上級單位對所屬單位的資金狀況全面掌控。? 全面支持業(yè)務(wù)單位的經(jīng)營性資金收付。公司（子公司）通過采取對資金存流量、達到及時掌控資金、控制年度資金預(yù)算，為資金使用與規(guī)劃、為集團領(lǐng)導(dǎo)決策及時提供依據(jù)。――――――――――――――――――――――――