金融機構外匯業(yè)務數據采集規(guī)范0版問題解答-文庫吧資料
2025-04-15 11:00本頁面
【正文】 避免僅對單行數據進行操作而整張表均錯誤的情況。需要提醒的是，由于對外金融資產負債及交易統(tǒng)計的報表絕大部分是小匯總報表（即按照國家、幣種、對方屬性、期限等進行排列組合報送。問題6：銀行報送的具體一筆交易仍然有需要說明的事項如何處理？答：將分別在現(xiàn)鈔存入、支取表中增加“備注”欄，銀行對于需要具體備注說明的交易情況填寫此欄，此欄可為空。問題5：逐筆數據報送時間難以滿足報送時點要求？銀行咨詢如果銀行柜員錄入失誤或系統(tǒng)操作失敗問題無法及時采集數據時，能否設置補報功能？答：銀行獲取銀聯(lián)數據的時點是 T+1，對于采集規(guī)范規(guī)定的個人存取鈔的報送時點也是 T+1，難以滿足數據報送時點要求，為保證數據報送質量，報送時間更改為業(yè)務發(fā)生后第三個工作日（T+3）中午12:00之前。對證件類型的進一步解釋：“02軍人身份證件”包含軍官證和士兵證，“03武裝警察身份證件”等同于“警官證”。有關調整具體見本次答疑最后一題解答。“個人賬戶性質”增加一項“03 其他”，如果是人民幣卡，包括信用卡等，在境外存取現(xiàn)鈔后，賬戶性質填寫“03 其他”。問題3：現(xiàn)鈔數據采集范圍是否包括人民幣卡等通過銀聯(lián)、visa、master等渠道辦理的境外存取現(xiàn)鈔數據，通過此渠道的現(xiàn)鈔存取部分項目數據無法獲取情況如何處理？答：此類數據要求銀行報送。對于匯發(fā)[2014]18號文“ F01表：買斷出口票據、單證業(yè)務”和“ X01表：銀行進出口貿易融資余額”中涉及即期信用證的債權債務數據，繼續(xù)按照匯發(fā)[2013]43號文和匯發(fā)[2014]18號文要求進行報送?？紤]到各銀行業(yè)務系統(tǒng)中即期信用證所記錄的信息差異較大，報送范圍難以準確把握，標準不統(tǒng)一，為減輕銀行報送負擔，暫不采集即期信用證單證相符部分的外債數據。同時，將非居民機構代本機構或其境內客戶扣繳的，支付給對應國（地區(qū)）的稅款納入“3002支付境外代扣代繳稅”統(tǒng)計。首先，“3000代扣代繳稅”主要是采集我國居民與境外開展各項業(yè)務時，按照對應國法律法規(guī)要求，由對應國境內機構代非居民扣繳的稅款。不過，如果申報機構只在實際收到或支出資金時才記錄金融服務費收入、支出或利息收支，這些業(yè)務不會產生應收或應付款項，那么按照實收實付原則報送E01表或其他報表，不會產生數據表間錯配的問題。如果該機構只在實際收到1200美元金融服務收入時才填寫E01表，同時卻按照權責發(fā)生制原則每月在D04表中記錄應收款余額及其變化情況，那么將帶來E01表和D04表間涉外業(yè)務數據錯配問題。舉個例子，某申報機構每月按照權責發(fā)生制原則計提對美國金融服務收入100美元，每年12月從美國客戶那里一次性收到1200美元。問題14：對于E01報表，為了便于采數，是否可以在實際收到或付出資金的月份才申報相關交易？ 答：原則上，權責發(fā)生制原則是對外金融資產負債及交易報表統(tǒng)計基本原則。對于這類對外存貸款業(yè)務，原則上“上月末應收（應付）利息余額”、“本月末應收（應付）利息余額”項目為0。問題12：采用界面方式報送數據的，對于Z02表應該如何填報？答：與接口方式報送數據一致，采用界面方式報送Z02表（業(yè)務概覽及聯(lián)系方式），應完整填寫全套36張表表號、表名和業(yè)務信息。；。問題11：在近期發(fā)布的對外金融資產負債及交易數據界面導入模板中在B06表中增加一項，即“非居民投資者屬性”，請問應如何填報？答：近期發(fā)布的對外金融資產負債及交易數據界面導入模板中，B06表中新增了“境外投資者屬性”一欄，主要用以反映非居民通過各渠道投資境內證券市場的情況。問題10：對外金融資產負債及交易統(tǒng)計數據為月后十個自然日內報送，部分銀行反映，由于十一長假的因素，10月報送數據時間較緊，能否報送截至28日或29日末數據？ 答：對外金融資產負債及交易統(tǒng)計數據應為截至月末的數據。問題9：非QFII（含RQFII）的境外機構和個人購買境內募集的基金份額，數據報送主體是誰？答：首先應判定該基金份額/單位是境內掛牌的基金份額/單位，還是非掛牌的基金份額/單位。對于因短期內無法準確分類而填寫的，申報主體應改進其數據報送工作，避免長期、持續(xù)填報這類信息。問題8：對于外匯局國別和幣種代碼表中沒有，而申報主體自身有的國別和幣種，在填報時如何處理？答：對于外匯局國別和幣種代碼表中沒有，而申報主體發(fā)生了相關業(yè)務，或短期內無法準確分類的，在填報國別時可填寫為ZZZ，幣種可填寫為XXX，以代表無法適當歸類。其中，對于因沖賬等因素造成相關數據為負值的，應在備注中加以說明?？紤]到沖賬業(yè)務的合理性，國家外匯管理局對數據采集規(guī)范的部分校驗進行調整。問題6：如何判定合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）的國家/地區(qū)和部門劃分？答：為了便于托管機構、登記結算機構報送QFII/RQFII境內投資數據，及確保QFII/RQFII在國家/地區(qū)和部門歸屬上的一致性，國家外匯管理局將在《對外金融資產負債及交易統(tǒng)計制度》正式實施后，通過銀行
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