[其他資格考試]程建國家庭理財規(guī)劃書-文庫吧資料
2025-01-27 12:57本頁面
【正文】 6％ ，貸款 20年， PMT2022， 可計算出當(dāng)時貸款 28萬，假設(shè)現(xiàn)在即刻賣出，剩余房貸 （ 48F AMORT），賣出房間后，可得到 ，補缺剩余缺口。如何實現(xiàn)？結(jié) 論：用我心中的筆，刻劃人生用我心中的筆，刻劃人生二、以前面的假設(shè)作為條件，如果將妻子的房子賣出，得到的補償金加上初時資金，有，在 10％ 的投資報酬率條件下，買車的目標(biāo)可同樣實現(xiàn)。如果未做規(guī)劃，則第 4年，該家庭的現(xiàn)金流便會出現(xiàn)問題。題目上假設(shè)其妻子被迫解聘，我們來看下圖。用我心中的筆，刻劃人生用我心中的筆，刻劃人生對于 ％的投資報酬率，我們認(rèn)為該目標(biāo)不難實現(xiàn)，大致配置 30％股票型基金、 70％的債券型基金可實現(xiàn)。而此前所說，出國留學(xué)的投資報酬率僅需 ％，但要實現(xiàn)退休的目標(biāo)，整個人生的投報率需要 ％。基于程先生一家的初始凈資產(chǎn)有 276000元，由資產(chǎn)派生的投報率需要 ％（ N： 11， PV： 276000，F(xiàn)V： 309585， PMT： 0）， 因此，若從客戶的角度出發(fā)，普通儲蓄即可達(dá)成目標(biāo)。用我心中的筆，刻劃人生用我心中的筆，刻劃人生理財規(guī)劃用我心中的筆，刻劃人生用我心中的筆，刻劃人生目標(biāo)一Add Your Title理財目標(biāo)能否達(dá)成？年 齡 凈現(xiàn) 金流量 期末 資產(chǎn)43 276000 276000 44 26582 302582 45 29297 331878 46 32130 364008 47 (121821) 242187 48 38174 280361 49 34856 315217 50 37890 353107 51 41054 394161 52 44353 438514 53 (245410) 193104 54 (226689) (33585)購車年出國留學(xué)年用我心中的筆，刻劃人生用我心中的筆，刻劃人生目標(biāo)一從上表可以看出，程先生對于三年后一次性買車的自用性資產(chǎn)購買，是絕對可以實現(xiàn)的。用我心中的筆，刻劃人生用我心中的筆，刻劃人生相關(guān)假設(shè)167。夫妻皆在 80 歲終老。用我心中的筆，刻劃人生用我心中的筆，刻劃人生理財目標(biāo)1. 兒子在國內(nèi)念大學(xué)，在國外讀兩年碩士，年支出現(xiàn)值大學(xué) 20,000 元，留學(xué) 200,000元。家庭投資的股票型基金和股票都是高風(fēng)險資產(chǎn)，而且長期定期存款占比過大，限制了流動性 。 167。 程太太資產(chǎn)情況 自有房子一棟（ 4年前以總價 65萬元、 20年按揭購買）， 目前市場價 80萬元，現(xiàn)出租，每月租金收入 2022元，正 好抵每月按揭款活期儲蓄存款 1萬元定期存款 12萬股票型基金 6萬元（現(xiàn)值，成本價為 3． 7萬元，每年稅后利息收入 2500元） 167。 資產(chǎn)情況 ：自有房子 一棟（ 9年前以總價78萬元、 20年按揭購買），目前現(xiàn)值 100萬元，貸款余額 23． 5萬。 家庭成員 ：167。 程建國 先生167。 為了規(guī)避風(fēng)險，請您與我們保持聯(lián)系，如有重大變動，我們將為您提供升級版服務(wù)。 理財方案用我心中的筆，刻劃人生用我心中的筆，刻劃人生 非凡理財工作室聲明： 尊敬的程先生您好： 非常榮幸給您提供理財服務(wù)，請您如實提供家庭財務(wù)信息，以避免您造成不必要的經(jīng)濟(jì)損失。 財務(wù)狀況及分析167。 責(zé)任聲明167。用我心中的筆，刻劃人生用我心中的筆，刻劃人生程建國程建國 家庭理財規(guī)劃書家庭理財規(guī)劃書非凡理財工作室用我心中的筆，刻劃人生用我心中的筆，刻劃人生小組成員167。 組長： …………… ）用我心中的筆，刻劃人生用我心中的筆，刻劃人生家庭理財規(guī)劃書目錄167。 客戶基本資料167。 客戶理財目標(biāo)167。 非凡理財室本著客觀、公正、勤勉、謹(jǐn)慎、保密的原則，精心為您量身定做理財方案。用我心中的筆，刻劃人生用我心中的筆，刻劃人生客戶基本信息167。 年齡 42歲167。
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