(對(duì)外)金航“現(xiàn)金寶”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃方案-文庫(kù)吧資料
2025-01-25 02:06本頁(yè)面
【正文】 T日和T+1日的業(yè)務(wù)都畫(huà)在同一個(gè)圖里面：178。 產(chǎn)品名稱(chēng)：現(xiàn)金寶178。 客戶(hù)號(hào)：201000000008178?！敖饧s”是當(dāng)投資者不想再繼續(xù)參與現(xiàn)金寶業(yè)務(wù)時(shí)，可以設(shè)置解約，如需重新參與就必須重新簽訂電子合同，建議：解約的同時(shí)做一筆保留額度提升的動(dòng)作。當(dāng)協(xié)議狀態(tài)為暫停時(shí)，不能進(jìn)行現(xiàn)金寶參與，但是可以退出，因?yàn)楝F(xiàn)金寶的錢(qián)可能要用于取現(xiàn)或者買(mǎi)股票。一般由客戶(hù)和營(yíng)業(yè)部操作，此操作的必須是單戶(hù)，如下圖所示：以下是CIF版，如圖所示：以下是ABOSS2版，如圖所示：（十）增值計(jì)劃狀態(tài)管理協(xié)議狀態(tài)有“暫?！?、“正?！?、“解約”三種。注意：如果投資者在同時(shí)設(shè)定保留額度和預(yù)約取款，就按照兩者取最大值來(lái)。委托人需要次一個(gè)交易日取款時(shí)，須在當(dāng)日15:00 前通過(guò)在資金賬戶(hù)中設(shè)定預(yù)約取款的方式進(jìn)行預(yù)約，次一交易日不晚于16:00 可以取出。委托人通過(guò)管理人柜臺(tái)系統(tǒng)進(jìn)行證券買(mǎi)入、申購(gòu)、配股、行權(quán)以及設(shè)置預(yù)約取款等操作時(shí)，如果委托人資金賬戶(hù)資金不足，將自動(dòng)觸發(fā)集合計(jì)劃份額退出指令，通過(guò)管理人柜臺(tái)系統(tǒng)全部或部分退出集合計(jì)劃。 記錄摘要：取款保留六萬(wàn)（八）增值計(jì)劃存續(xù)期間委托人的退出委托人可將部分或全部集合計(jì)劃份額退出，每次退出的份額為10,000份的整數(shù)倍。 保留額度：60000178。 產(chǎn)品代碼：333001178。一般由客戶(hù)和營(yíng)業(yè)部操作，此操作的必須是單戶(hù)，如下圖所示：以下為CIF版，如圖所示：以下為ABOSS2版，如圖所示：關(guān)鍵項(xiàng)：178。 基金代碼維護(hù)目前是區(qū)分基金類(lèi)型有：普通基金、理財(cái)電子、理財(cái)紙質(zhì)；為了區(qū)分現(xiàn)金寶計(jì)劃和已有的理財(cái)電子，此處類(lèi)型必須選擇：增值計(jì)劃，因?yàn)闃I(yè)務(wù)邏輯上現(xiàn)金寶交易部分和理財(cái)電子交易部分是不同的。首先，投資者先到所屬營(yíng)業(yè)部的CIF系統(tǒng)中通過(guò)開(kāi)通服務(wù)項(xiàng)目（電子簽名）來(lái)完成簽約過(guò)程，如下圖所示：然后，投資者通過(guò)網(wǎng)上交易/網(wǎng)站首頁(yè)/柜臺(tái)CIF系統(tǒng)等外圍接入對(duì)自己感興趣的基金產(chǎn)品做登記電子合同，或者對(duì)已經(jīng)失去信心的基金產(chǎn)品做撤銷(xiāo)合同操作，如下圖所示：（二）現(xiàn)金寶合同簽署報(bào)送 每個(gè)交易日終，券商必須對(duì)當(dāng)天所登記的電子合同做申報(bào)，生成agent01文件發(fā)往中登上海、中登深圳，這份合同需要得到委托人、管理人、托管人等進(jìn)行核對(duì)，并返回成功方才有效，但是在此期間不影響客戶(hù)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的申贖，申報(bào)過(guò)程通常有總部來(lái)完成，如圖所示：（三）現(xiàn)金寶合同簽署確認(rèn) 合同簽署確認(rèn)是相對(duì)于合同申報(bào)而言，其實(shí)就是登記公司和管理人，TA公司等經(jīng)過(guò)稽核后返回合同的狀態(tài)，通常為成功或者待補(bǔ)正，在頂點(diǎn)柜臺(tái)中就是一個(gè)回報(bào)導(dǎo)入菜單來(lái)讀取agent02文件并導(dǎo)入到交易系統(tǒng)，這個(gè)確認(rèn)的周期是一個(gè)不定期，可以是T+N日返回，無(wú)法確定，回報(bào)導(dǎo)入過(guò)程通常有總部來(lái)完成，如下圖所示：（四）現(xiàn)金寶合同簽署補(bǔ)正 當(dāng)T+N日券商接收到T日的申報(bào)數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)的確認(rèn)，并導(dǎo)入交易系統(tǒng)后，電子合同的狀態(tài)隨之改變，從原來(lái)的待確認(rèn)，變成了成功或者待補(bǔ)正，成功說(shuō)明合同的有效性是都承認(rèn)的，待補(bǔ)正的話合同的有效性遭受質(zhì)疑，需要營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)人員進(jìn)一步跟蹤，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)把補(bǔ)正過(guò)的合同重新報(bào)送給登記公司，此步驟必須通過(guò)營(yíng)業(yè)部CIF柜臺(tái)系統(tǒng)來(lái)完成，（備注：補(bǔ)正狀態(tài)，或者是待核對(duì)都不會(huì)影響客戶(hù)投資理財(cái)交易，顧現(xiàn)金寶也是不受影響，這跟現(xiàn)行理財(cái)產(chǎn)品保持一致性）如下圖所示：（五）理財(cái)申贖與電子合同關(guān)系 目前頂點(diǎn)柜臺(tái)是通過(guò)基于外銷(xiāo)基金系統(tǒng)來(lái)辦理參與理財(cái)業(yè)務(wù)的，跟傳統(tǒng)基金申贖差不多，但由于多了報(bào)送中登電子合同這塊，所以在申、認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的時(shí)候會(huì)有所不同與以往，以下是一個(gè)簡(jiǎn)易流程示意圖：關(guān)于基金理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)流程圖如下:RG\SG WT↓JJDM理財(cái)產(chǎn)品?___理財(cái)___|__普通基金___↓ ↓是否簽過(guò)協(xié)議 委托下單____YES______|___NO___________↓ ↓協(xié)議狀態(tài)？ 份額持倉(cāng)？___正常____|____終止____ ____有____|____無(wú)____↓ ↓ ↓ ↓委托下單 委托失敗委托下單 委托失敗 而相對(duì)于贖回業(yè)務(wù)（退出理財(cái)產(chǎn)品）的話不受此合同限制，隨時(shí)都可以贖回，或者已經(jīng)持有該產(chǎn)品的老客戶(hù)可以在不簽約的情況下繼續(xù)持有或者追加倉(cāng)位，但是一經(jīng)賣(mài)空后，再想買(mǎi)入的話就必須補(bǔ)簽電子約定書(shū)和電子合同，方才允許參與。 頂點(diǎn)柜臺(tái)簽約流程圖：投資者電子約定書(shū)（由頂點(diǎn)CIF記錄到服務(wù)項(xiàng)目，只需要簽署一次），這步必須來(lái)營(yíng)業(yè)部電子揭示書(shū)電子合同書(shū)（根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品代碼來(lái)，每個(gè)產(chǎn)品簽一次），這步可以在網(wǎng)上交易電子揭示書(shū)電子合同書(shū)（根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品代碼來(lái)，每個(gè)產(chǎn)品簽一次），這步可以在網(wǎng)上交易電子揭示書(shū)電子合同書(shū)（根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品代碼來(lái)，每個(gè)產(chǎn)品簽一次），這步可以在網(wǎng)上交易電子揭示書(shū)電子合同書(shū)（根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品代碼來(lái)，每個(gè)產(chǎn)品簽一次），這步可以在網(wǎng)上交易。五、現(xiàn)金寶技術(shù)實(shí)現(xiàn)方案（一）客戶(hù)簽約現(xiàn)金寶計(jì)劃216。應(yīng)急措施：產(chǎn)品合同中充分揭示銀行信用風(fēng)險(xiǎn)，明確約定如因此出現(xiàn)產(chǎn)品退出資金無(wú)法支付情況，產(chǎn)品進(jìn)入終止清算。系統(tǒng)修復(fù)后，客戶(hù)重新參與。次一交易日8:30，傳真劃款指令至托管人。通知銀行和中國(guó)結(jié)算公司應(yīng)急聯(lián)系人次日將解付全部存款（若有定期存款）。應(yīng)急預(yù)案（1）客戶(hù)參與退出指令無(wú)法正常生成因柜臺(tái)交易系統(tǒng)指令生成環(huán)節(jié)故障等原因，導(dǎo)致當(dāng)日客戶(hù)參與退出指令無(wú)法正常生成，在22:00（中國(guó)結(jié)算公司TA清算截止時(shí)間23:00）無(wú)法恢復(fù)。應(yīng)急工作小組成員由集合計(jì)劃業(yè)務(wù)運(yùn)行涉及的各相關(guān)部門(mén)組成。由中國(guó)結(jié)算公司啟動(dòng)其交收應(yīng)預(yù)案，確?？蛻?hù)新股申購(gòu)有效和資金交收成功。銀行劃款通道故障延遲劃款異常（1）異常情況因銀行劃款通道故
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