【正文】 5 個(gè)工作日日終比例的均值 不低于 10%。 集合計(jì)劃成立初期的 投資范圍及資產(chǎn)配置比例 如下： （ 1）協(xié)議存款（期限從 2 天至 365 天）： 050%； （ 2） 現(xiàn)金 、 及活期存款（ 包括在 提前支取 時(shí)實(shí) 收利息不少于已計(jì)提利息的條件下，可以隨時(shí)提前支取的協(xié)議存款等 ） ： 連續(xù) 5 個(gè)工作日日終比例的均值 不低于 10%。 集合計(jì)劃凈資產(chǎn)中可用現(xiàn)金及活期存款（ 包括在 提前支取 時(shí)實(shí) 收利息不少于已計(jì)提利息的條件下，可以隨時(shí)提前支取的協(xié)議存款等 ）在連續(xù) 5 個(gè)工作日日終比例的平均值 不低于 10%。 其中， 貨幣市場基金，剩余期限不超過 397 天 的固定 收益類投資品種 ，債券逆回購 ， 債券正回購 等需 中國證監(jiān)會(huì)明文認(rèn)可后方可投資 ，管理人投資該類產(chǎn)品時(shí)，無需履行合同變更程序。 比較基準(zhǔn) 銀行活期存款稅后收益率（目前為 %/年）。 類型： 證券公司限定 性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃賬戶： 指注冊與過 戶登記人給委托人開立的用于記錄委托人持有本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額情況的登記賬戶 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)或委托投資資產(chǎn)： 指依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和委托人的意愿，委托人參與的本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃凈額 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 凈收益： 指 集合計(jì)劃利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其它收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額 國泰君安證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申報(bào)材料之二 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 2— 5 共 82頁 集合計(jì)劃負(fù)債： 集合計(jì)劃運(yùn)作時(shí)所形成的負(fù)債，如應(yīng)付管理費(fèi)、應(yīng)付托管費(fèi)、應(yīng)付收益等 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)總值： 指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃通過發(fā)行計(jì)劃單位 /份額方式募集資金，并依法進(jìn)行有價(jià)證券交易等資本市場投資所形成的 各類資產(chǎn)的價(jià)值總和 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值： 指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)總值扣除負(fù)債后的凈資產(chǎn)值 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額凈值： 指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值除以計(jì)劃總份額 預(yù)提業(yè)績報(bào)酬機(jī)制： 當(dāng)日計(jì)劃的萬份收益超過某一水平時(shí)，對(duì)超出部分預(yù)提業(yè)績報(bào)酬 收益分配期間 指兩次收益分配基準(zhǔn)日之間的時(shí)間區(qū)間 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單位面值： 指人民幣 元 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)估值： 指計(jì)算評(píng)估集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值的過程 不可抗力： 指遭受不可抗力事件一方不能預(yù)見 ，不能避免，不能克服的客觀情況，包括但不限于洪水、地震及其它自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、突發(fā)性公共衛(wèi)生事件、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、注冊與過戶登記人非正常的暫停或終止業(yè)務(wù)、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎取１炯嫌?jì)劃僅開放自動(dòng)參與退出功能 資金保留額度 指 委托人證券賬戶保證金保留的最低金額，也是委托人在下一個(gè)交易日可以取現(xiàn)的最大限額。巨額退出條款只針對(duì)提高資金保留額度的退出申請(qǐng)。 封閉期： 集合計(jì)劃成立后 不超過一周 ，封閉期內(nèi)不辦理集合計(jì)劃的參與和退出，管理人可根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整封閉期 開放日： 指集合計(jì)劃成立后為委托人辦理參與或退出集合計(jì)劃等業(yè)務(wù)的工作日，開放日為自計(jì)劃成立日起封閉期滿后的每個(gè)工作日 推廣期參與： 指在推廣期內(nèi)本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人購買本集合資 產(chǎn)管理計(jì)劃單位的行為 存續(xù)期參與： 指在存續(xù)期內(nèi)本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人購買本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單位的行為 退出： 指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人根據(jù)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷國泰君安證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申報(bào)材料之二 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 2— 4 共 82頁 售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人賣出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單位的行為。本集合計(jì)劃將在中國證監(jiān)會(huì)出具批準(zhǔn)文件之日起 6 個(gè)月內(nèi)啟動(dòng)計(jì)劃的推廣工作，推廣期最長不超過 60 個(gè)工作日 集合計(jì)劃存續(xù)期： 本集合計(jì)劃存續(xù)期限為 2 年，但若符合所約定的終止清算條件時(shí)，則直接進(jìn)入終止清算程序。 中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本集合計(jì)劃出具了批準(zhǔn)文件（名稱和文號(hào) ），但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本集合計(jì)劃做出的任何決定，均不表明中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本集合計(jì)劃的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明參與本集合計(jì)劃沒有風(fēng)險(xiǎn)。 管理人承諾以誠實(shí)信用、審慎盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用集合計(jì)劃資產(chǎn)，但不保證集合計(jì)劃一定盈利，也不保證最低收益。國泰君安證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申報(bào)材料之二 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立申報(bào)材料（二） 國泰君安現(xiàn)金管家貨幣集合資產(chǎn)管理 計(jì)劃說明書 （限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃） 重要提示 本說明書依據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》（以下簡稱《試行辦法》）、《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）》（以下簡稱《實(shí)施細(xì)則》）及其他有關(guān)規(guī)定制作，管理人保證本說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在任何虛假內(nèi)容、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。 委托人承諾以真實(shí)身份參與集合計(jì)劃，保證委托資產(chǎn)的來源及用途合法，并已閱知本說明書和集合資產(chǎn)管理合同全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，愿意自行 承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)和損失。本說明書對(duì)集合計(jì)劃未來的收益預(yù)測僅供委托人參考，不構(gòu)成管理人、托管人和推廣機(jī)構(gòu)保證委托資產(chǎn)本金不受損失或取得最低收益的承諾。 國泰君安證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申報(bào)材料之二 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 目 錄 第 1 部分 釋義 ............................................................................................................ 1 第 2 部分 集合計(jì)劃介紹 .............................................................................................. 7 （一） 集合計(jì)劃的名稱和類型 ................................................................................. 7 （二）集合計(jì)劃的投資目標(biāo)和特點(diǎn) ............................................................................ 7 （三）集合計(jì)劃的資產(chǎn)配置比例 ................................................................................ 7 （四）目標(biāo)規(guī)模（總份額） ....................................................................................... 9 （五）存續(xù)期限 ........................................................................................................ 9 （六）封閉期 .......................................................................................................... 10 （七）開放期 .......................................................................................................... 10 （八）推廣期 .......................................................................................................... 10 （九）集合計(jì)劃的面值、參與價(jià)格 .......................................................................... 10 （十）推廣對(duì)象和參與的最低金額 .......................................................................... 10 （十一）推廣機(jī)構(gòu)和推廣方式 ..................................................................................11 第 3 部分 集合計(jì)劃有關(guān)當(dāng)事人介紹 .......................................................................... 12 （一） 管理人 ........................................................................................................ 12 （二） 托管人 ........................................................................................................ 12 （三） 推廣機(jī)構(gòu) .................................................................................................... 13 （四）管理人與托管人關(guān)系的說明 .......................................................................... 13 第 4 部分 設(shè)立推廣期間委托人參與集合計(jì)劃 ............................................................ 14 （一）集合計(jì)劃的推廣日期 ..................................................................................... 14 （二）推廣期每份集合計(jì)劃的參與價(jià)格 ................................................................... 14 （三）推廣期參與集合計(jì)劃的方式 .......................................................................... 14 （四）推廣期參與集合計(jì)劃的參與費(fèi)率 ................................................................... 14 （五）推廣期參與原則 ............................................................................................ 14 （六）推廣期參與集合計(jì)劃的參與費(fèi)用、凈參與金額及參與份額計(jì)算 ...................... 15 （七）參與程序 ...................................................................................................... 16 （八）暫停和拒絕參與的情形 ................................................................................. 18 （九）提前結(jié)束推廣期的情形 ................................................................................. 18 第 5 部分 流動(dòng)性支持條款 ........................................................................................ 19 國泰君安證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申報(bào)材料之二 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 第 6 部分 集合計(jì)劃的成立 ........................................................................................ 20 （一）成立條件和時(shí)間 ............................................................................................ 20 （二）設(shè)立失敗 ...................................................................................................... 20 （三）集