20xx集合資產管理計劃-文庫吧資料
2024-11-20 04:12本頁面
【正文】 0％的股票和基金；10－100％的債券（含可轉債），其中至少10％為現金類資產或到期日在一年之內的政府債券。
光大陽光集合資產管理計劃是非限定性集合資產管理計劃，投資于國內公開發(fā)行并上市的股票、債券（含可轉換債券）、基金及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。非限定性集合資產管理計劃的投資范圍由集合資產管理合同約定,不受規(guī)定限制。證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，可以設立“限定性集合資產管理計劃”和“非限定性集合資產管理計劃”。
二、 集合資產管理計劃的兩種形式
根據《證券公司客戶資產管理業(yè)務試行辦法》規(guī)定，經證監(jiān)會批準，符合條件的證券公司可以從事三種客戶資產管理業(yè)務：定向資產管理業(yè)務、集合資產管理業(yè)務和專項資產管理業(yè)務?？蛻粼趨⑴c集合資產管理計劃之前,應當已經是證券公司自身或者其他推廣機構的客戶，但嚴禁通過廣播、電視、報刊及其他公共媒體推廣集合資產管理計劃。集合資產管理計劃的信息披露事項必須在指定的網站上公告，包括每個工作日的單位資產凈值公告、參與價與退出價公告、資產托管公告、年度審計報告等定期公告；重大事項等臨時公告。如在試點階段，證券公司應當選擇有證券投資基金托管業(yè)務資格的商業(yè)銀行對產管理計劃的資產進行托管；開始投資運作后，證券公司、托管銀行應當至少每三個月向客戶提供一次集合資產管理計劃的管理報告和托管報告，并報證券監(jiān)管部門備案。證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，應當建立健全風險控制制度，將客戶資產管理業(yè)務與公司的其他業(yè)務嚴格分開。
從相關條文看，監(jiān)管部門對開展集合資產管理業(yè)務的內控制度、推廣安排、投資風險承擔、登記托管結算、信息披露等進行了具體詳細的規(guī)定。
一、 集合資產管理業(yè)務的創(chuàng)新
首先，集合資產管理業(yè)務是根據先試點后推開的原則加以推動的一種新的證券公司客戶資產管理業(yè)務形式。
為了規(guī)范證券公司客戶資產管理活動，2020年中國證監(jiān)會公布了《證券公司客戶資產管理業(yè)務試行辦法》和《關于推進證券業(yè)創(chuàng)新活動有關問題的通知》，對證券公司資產管理業(yè)務進行了具體規(guī)定。集合資產管理計劃篇一：第三講 集合資產管理計劃的概念與投資原理
第三講 集合資產管理計劃的概念與投資原理
所謂客戶資產管理業(yè)務，通俗講就是券商接受客戶委托，并將客戶資金投資于股票、債券等金融產品的一種理財服務。此資料由網絡收集而來，如有侵權請告知上傳者立即刪除。資料共分享，我們負責傳遞知識。券商客戶資產管理業(yè)務由來已久，但隨著市場的發(fā)展，也暴露出不少缺陷和問題。2020年10月，又出臺了《關于證券公司開展集合資產管理業(yè)務有關問題的通知》，開始了集合資產管理業(yè)務試點的新階段。在試點階段，中國證監(jiān)會將嚴格限定辦理資產管理業(yè)務的證券公司的范圍，僅允許已通過評審、成為可從事相關創(chuàng)新活動試點的證券公司實行辦理此項業(yè)務，待積累一定經驗后，再逐步推開此項業(yè)務。如規(guī)定證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，應當在公司內部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產管理合同，并設立專門的部門負責客戶資產管理業(yè)務。
集合資產管理業(yè)務也借鑒了證券投資基金的一些做法，來增強其安全性、流動性和透明度。借鑒封閉式基金的形式，集合資產管理計劃事先都有存續(xù)期（成立并存續(xù)的期間）的規(guī)定，如光大陽光的存續(xù)期是10年，廣發(fā)2號的存續(xù)期是2年；開放日中，委托人可以辦理參與及退出等業(yè)務申請，隨時參與或退出。
根據規(guī)定，證券公司可以自行推廣集合資產管理計劃，也可以委托其他具有證券投資基金代銷業(yè)務資格的商業(yè)銀行或證券公司代為推廣集合資產管理計劃，并簽訂書面代理推廣協(xié)議。此外，根據已經披露的產品說明書來看，集合資產管理業(yè)務接受單個客戶的資金數額至少為人民幣5萬元，這就表明集合資產管理業(yè)務主要是證券公司針對公司高端客戶的專項服務。
為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務，應當設立集合資產管理計劃。 限
定性集合資產管理計劃資產應當主要用于投資國債、國家重點建設債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品；投資于業(yè)績優(yōu)良、成長性高、流動性強的股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產,不得超過該計劃資產凈值的百分之二十,并應當遵循分散投資風險的原則。
三、 光大陽光和廣發(fā)2號各有千秋
本次光大和廣發(fā)率先推出集合資產管理計劃，分屬集合理財資產管理計劃的兩種類型：前者是非限定性集合資產管理計劃，后者是限定性集合資產管理計劃，因而在投資范圍等方面有著較大的差別。根據市場狀況對股票、債券、基金和短期
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