金融理財規(guī)劃師培訓(xùn)理財總論-文庫吧資料
2025-01-19 12:24本頁面
【正文】 房還貸等 成為一家之主，家庭負擔升高，保險保障需求高 以實現(xiàn)家庭資產(chǎn)的快速增長、積累養(yǎng)老金、教育準備金為主要目標 子女大學(xué)教育期 子女上大學(xué)這段時間，3 7 年 個人收入與家庭資產(chǎn)達到最高水平 子女教育費用和生活費用等大額開支 個人對家庭責(zé)任重大、保險保障需求高， 確保子女教育金需求的情況下，力求資產(chǎn)的增值 家庭成熟期 子女參加工作到退休期間， 10 15年 個人收入穩(wěn)定在較高水平 子女創(chuàng)業(yè)基金和醫(yī)療保健等費用較大 醫(yī)療保險、健康保險、養(yǎng)老保險等需求較高 以家庭財產(chǎn)、養(yǎng)老金的保值增值為主要目標 退休期 退休以后 收 入較低，家庭財產(chǎn)逐漸減少 醫(yī)療費用、保健費用、生活費用補充 醫(yī)療保險、健康保險、養(yǎng)老保險等為主 以確保家庭財產(chǎn)安全為目的，合理安排各項開支 不同階段的理財目標 項目 金額 項目 金額主業(yè)收入 租房支出副業(yè)收入 抵押貸款支出兼職收入 日常生活開支社保退休金 其中：食物、衣物利息 / 紅利 物業(yè)管理費租金收入 水電、煤氣費饋贈 / 獎金 通訊費用投資收入 交通費用其他收入 保險支出合計 醫(yī)療支出娛樂支出撫養(yǎng)子女費用教育支出其他支出合計收入 支出儲蓄投資理財收入 支出客戶收支狀況調(diào)查表 客戶資產(chǎn)負債表 資 產(chǎn) 現(xiàn)行價值 負 債 現(xiàn)行價值 現(xiàn)金 銀行存款 房屋、汽車 社會保險 人壽保險現(xiàn)金價值 投資 其他資產(chǎn) 合計 購房貸款 汽車貸款 信用卡貸款 助學(xué)貸款 其他負債 合計 凈資產(chǎn) 總資產(chǎn) 總負債 風(fēng)險 回報互相補償 何謂風(fēng)險
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