風(fēng)險管理理論概述ppt課件-文庫吧資料
2025-01-16 04:25本頁面
【正文】 的含義 風(fēng)險分析是研究風(fēng)險發(fā)生規(guī)律和風(fēng)險控制的技術(shù)，它通過對項目中存在的各種風(fēng)險進(jìn)行識別，分析風(fēng)險發(fā)生的概率、造成的后果以及評定風(fēng)險的水平及其影響，最后提出規(guī)避風(fēng)險的對策和措施，對風(fēng)險實施有效的控制和處理，以達(dá)到最小的成本獲得最大的安全保障。例如人們不買股票就不承受賠錢的風(fēng)險，不做生意就不承擔(dān)虧損的風(fēng)險。并且隨著項目或活動的展開，原有風(fēng)險結(jié)構(gòu)會改變、風(fēng)險后果會變化，新的風(fēng)險會出現(xiàn)，這是風(fēng)險的可變性。同時，人類通過長期的觀察和分析發(fā)現(xiàn)，許多風(fēng)險事件的發(fā)生具有一定的統(tǒng)計規(guī)律性，使人們可以利用概率統(tǒng)計方法來計算風(fēng)險發(fā)生概率和損失程度，并實施有意識的監(jiān)測和控制，這是風(fēng)險分析的理論基礎(chǔ)。 風(fēng)險的本質(zhì)與特征 2. 風(fēng)險的特征 19 (2)隨機性和規(guī)律性 風(fēng)險存在于隨機狀態(tài)中，風(fēng)險的發(fā)生及其后果具有隨機性，即不確定性。 風(fēng)險的本質(zhì)與特征 風(fēng)險因素風(fēng)險事故損 失實際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果的差異風(fēng) 險產(chǎn) 產(chǎn) 產(chǎn)產(chǎn) 產(chǎn)產(chǎn) 產(chǎn) 產(chǎn) 產(chǎn) 產(chǎn) 產(chǎn) 產(chǎn)18 風(fēng)險的特征是風(fēng)險的本質(zhì)及其發(fā)生規(guī)律的表現(xiàn)，風(fēng)險具有如下幾 個基本特征 : (1)客觀性和普遍性 客觀性是指風(fēng)險是一種客觀存在，不以人的意志為轉(zhuǎn)移，風(fēng)險存在于客觀事物發(fā)展變化的整個過程中。風(fēng)險損失的產(chǎn)生與風(fēng)險因素的存在以及風(fēng)險事故的發(fā)生有著密切的關(guān)系，風(fēng)險損失的發(fā)生概率和大小具有不確定性，它是表征風(fēng)險大小的決定性因素。 風(fēng)險的本質(zhì)與特征 1. 風(fēng)險的本質(zhì) 16 風(fēng)險事故 : 是指直接導(dǎo)致?lián)p失 (不利結(jié)果或后果 )發(fā)生的偶發(fā)事件，又稱風(fēng)險事件 .風(fēng)險事故使風(fēng)險的可能成為現(xiàn)實，以致造成損失的發(fā)生，它是造成損失的直接原因或外在原因，是損失的媒介物，即風(fēng)險只有通過風(fēng)險事故的發(fā)生才能導(dǎo)致?lián)p失。 風(fēng)險因素 : 指引起風(fēng)險事件的發(fā)生、增加風(fēng)險事件發(fā)生的概率或影響損失嚴(yán)重程度的條件或要素 .風(fēng)險因素是風(fēng)險事故發(fā)生的潛在原因，是造成損失的間接或內(nèi)在原因。 niiiR P C???其中： R系統(tǒng)的總風(fēng)險， Pi第 i種事故發(fā)生的概率， Ci第 i種事故產(chǎn)生的后果。 盡管人們對風(fēng)險的定義不盡相同，但是普遍認(rèn)為應(yīng)從風(fēng)險的不確定性與不利結(jié)果這兩個方面來度量風(fēng)險的大小，即 以事故發(fā)生的概率與事故造成的后果的乘積 來表示風(fēng)險。 ? 風(fēng)險的一般性定義 :“風(fēng)險是不利結(jié)果發(fā)生的不確定性 ” 。 13 風(fēng)險的基本概念 ? 綜合上述觀點可以看出，風(fēng)險包括兩方面內(nèi)涵 : ?一方面，風(fēng)險的發(fā)生將帶來不利結(jié)果，這種不利結(jié)果泛指人們不希望發(fā)生的、不利于或阻礙人們實現(xiàn)預(yù)定目標(biāo)的后果，如造成的損失、產(chǎn)生的危害等 。 ? 1901年，美國的威雷特對風(fēng)險作了第一次定義，指出“ 風(fēng)險是關(guān)于不愿發(fā)生的事件發(fā)生的不確定性之客觀體現(xiàn) ” ； ? Williams (1985)的
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